افتتاح حساب بین المللی

بیشتر بدانید: مراحل ثبت شرکت و اخذ اقامت پرتغال کدام است؟ بیشتر بدانید: مراحل دریافت ویزای طلایی پرتغال چیست؟

افتتاح حساب بین‌ المللی (تضمینی)

با توجه به ادامه یافتنِ تحریم‌های بین‌المللی، و آسیب‌های عمده به فعالان اقتصادی و تجاری در ایران و در دو سال گذشته، حجم قابل اعتنایی از اقشار مختلف هستند که نیازمند این سرویس بوده، اما به دلیل عدم آگاهی از وجود چنین قابلیتی، از آن بی‌بهره‌اند. بعضی از مهم‌ترین نیازمندان به این سرویس را از نظر می‌گذرانیم:

• بازرگانانی که در فعالیت‌های وارداتی دخیل هستند و قابلیت پرداخت هزینه را به صورت مستقیم ندارند. (در خیلی از اوقات به علت استفاده از صرافی‌ها و شرکت‌های اماراتی سرمایه خود را نیز از دست داده‌اند.)
• صادرکنندگانی که قابلیت دریافت مستقیم پول خود را ندارند، و در بسیاری از اوقات مشتریان خود را از دست داده و یا با نقصان در دریافت سرمایه خود روبه‌رو می‌شوند.
• فعالان عرصهIT که به صورت فریلسنر و یا شرکتی برای مشتریان خارج از ایران قابلیت انجام کار دارند، اما به علت عدم امکان دریافت پول، از این مهم محروم هستند.
• خانواده‌هایی که برای انتقال پول به فرزندان و یا دیگر اعضای خانواده هر بار مجبور به پرداخت درصد و کمیسیون به صرافی‌ها هستند. (که همین انتقال پول از مجاری غیرمشخص، منجر به بلاک شدن حساب فرزندانشان گردیده است.)
• و بسیاری دیگر از اقشار مردم…

در چه بانکی برای شما افتتاح حساب بین المللی خواهیم کرد؟

Millennium BCP یا همان بانک میلنیوم پرتغال، یکی از زیرمجموعه‌های بانک تجاری پرتغال (Banco Comercial Português) است که در سال ۱۹۸۵ تأسیس شده است. بانک میلنیوم علاوه بر این‌که عنوان بزرگ‌ترین بانک خصوصی پرتغال را یدک می‌کشد، عضو گروه یورونکست ۱۰۰ (شاخص صد شرکت برتر بازار الکترونیکی بورس اوراق بهادار اروپا) است. فعالیت‌های اصلی بانک از لیسبون اداره می‌شود و شعبات آن از سال ۲۰۰۴ با نام‌های تجاری Millennium BCP، Banque BCP، و ActivoBank فعالیت می‌کنند.

همچنین ما قابلیت افتتاح حساب شخصی و شرکتی در بانک های Monzo و Transferwise را داریم که در پایان مقاله به صورت کامل به آنها نیز اشاره شده است.

بیش از چهار و نیم میلیون مشتری در سراسر دنیا از خدمات میلنیوم استفاده می‌کنند و بیش از ۹۰۰ شعبه در کشور پرتغال راه‌اندازی کرده است. در سال ۲۰۰۸، سود خالص بانک ۲۰۱ میلیون یورو اعلام شد و بانک میلنیوم را در رتبۀ ۴۵۳ فهرست نشریۀ فوربس از ۲۰۰۰ شرکت تجاری برتر دنیا قرار داد.

بانک Millennium تحت نظارت مستقیم Banco de Portugal (بانک مرکزی پرتغال) فعالیت می‌کند و یکی از بانک‌های بزرگ اروپایی‌ست که از بیمۀ تضمین سپرده‌ها برخوردار است. شاید مهم‌ترین مزیت افتتاح حساب بین‌ المللی در این بانک برای کاربران ایرانی امکان مدیریت آنلاین حساب و بهره‌مندی از سرویس خدمات مشتریان بانک به‌صورت شبانه‌روزی باشد. همچنین، با افتتاح حساب بین‌ المللی در این بانک، مشتریان می‌توانند از خدمات کارت‌های اعتباری امریکن اکسپرس، مسترکارت، یا ویزاکارت بهره‌مند شوند. بدیهی است، در صورت کارکرد حساب خوب و دپوزیت لازم، امکان دریافت کارت اعتباری نیز از میلنیوم بانک، ممکن و میسر است.

بیشتر بدانید: مراحل ثبت شرکت و اخذ اقامت پرتغال کدام است؟

بیشتر بدانید: مراحل دریافت ویزای طلایی پرتغال چیست؟

حساب‌های بین‌ المللی که ما در اختیار شما قرار می‌دهیم، چگونه بوده و هرکدام چه خاصیتی دارند؟

حساب شخصی (حقیقی)

• افتتاح حساب بین المللی دائمی در یک کشور عضو اتحادیۀ اروپا؛
• افتتاح حساب بین المللی تحت قوانین و مقررات رسمی کشور پرتغال با امکان بهره‌مندی از ضمانت‌های رسمی و دولتی؛
• مدیریت کامل حساب توسط شخص یا شرکت ایرانی بدون دخالت شخص ثالث؛
• دریافت کارت‌های اعتباری امریکن اکسپرس، مسترکارت، و ویزاکارت که متصل به حساب بانکی مشتریان هستند؛
• دارای آی بن
• بهره‌مندی از خدمات بانکداری آنلاین به‌صورت کامل؛
• دریافت و انتقال وجه تا سقف 100.000 یورو در سال؛
• محرمانه بودن تمامی اطلاعات حساب؛
• ضمانت و بیمۀ تمامی سپرده‌ها تا سقف 100.000 یورو توسط مراجع پرتغالی و اروپایی؛
• تسهیل مراحل مربوط به امور مهاجرتی به پرتغال و سایر کشورهای اروپایی؛
• کارمزدهای بسیار پایین و مناسب.

حساب شرکتی (حقوقی)

• افتتاح حساب بین المللی شرکتی، در یک کشور عضو اتحادیۀ اروپا؛
• افتتاح حساب بین المللی تحت قوانین و مقررات رسمی کشور پرتغال با امکان بهره‌مندی از ضمانت‌های رسمی و دولتی؛
• مدیریت کامل حساب توسط شخص یا شرکت ایرانی بدون دخالت شخص ثالث؛
• دریافت کد سوئیفت (یک نوع علامت انحصاری برای شناسایی بانک‌ها که برای انتقال وجه بین بانک‌ها، به‌ویژه انتقال وجه بین‌المللی و ارسال حوالۀ ارزی استفاده می‌شود) و آی‌بن (ﺷﻤﺎﺭﻩ ﺣﺴﺎب‌ بانکی ﺑﻴﻦ‌ﺍلمللی) مستقل به‌ نام دارندۀ حساب؛
• دریافت کارت‌های اعتباری امریکن اکسپرس، مسترکارت، و ویزاکارت که متصل به حساب بانکی مشتریان هستند؛
• دریافت و انتقال وجه به صورت نامحدود؛
• محرمانه بودن تمامی اطلاعات حساب؛
• ضمانت و بیمۀ تمامی سپرده‌ها به صورت نامحدود، توسط مراجع پرتغالی و اروپایی؛
• تسهیل مراحل مربوط به امور مهاجرتی به پرتغال و سایر کشورهای اروپایی؛
• بهره‌مندی از خدمات بانکداری آنلاین به‌صورت کامل؛
• کارمزدهای بسیار پایین و مناسب؛
• عدم پرداخت مالیات جز برای معامله‌هایی که در پرتغال رخ داده است؛
• پرداخت مالیات نهایتاً 20% از سود اعلامی برای تراکنش‌های مرتبط با شرکت ثبت‌شده در پرتغال.

حساب‌های بین‌المللی چه قابلیت‌هایی دارند؟

برای کسب اطلاعات بیشتر در این خصوص به مقاله افتتاح حساب بانکی در اروپا مراجعه فرمایید.

چه مدارکی برای افتتاح این حساب‌ها نیاز است؟

حساب شخصی (حقیقی)

• تصویر پاسپورت؛
• سند ملکی، اجاره‌نامه، یا قبض آب، برق، گاز، یا تلفن جهت اثبات آدرس محل سکونت؛
• شمارۀ شناسایی مالیاتی در ایران؛
• گواهی یا اسناد شغلی؛
• تکمیل فرم اطلاعات فردی؛
• امضای وکالت‌نامۀ افتتاح حساب بین المللی بانکی در پرتغال.

حساب شرکتی (حقوقی)

• تصویر گذرنامه‌های سهام‌داران/ مدیران شرکت؛
• ترجمۀ رسمی سند ملکی یا اجاره‌نامۀ محل سکونت؛
• وکالت‌نامۀ دریافت کد مالیاتی در پرتغال؛
• وکالت‌نامۀ ثبت شرکت در پرتغال؛
• امضای وکالت‌نامۀ افتتاح حساب بین المللی بانکی در پرتغال؛
• تعیین نام، میزان سرمایه، آدرس، تعداد سهام‌داران، مدیران، و حسابدار رسمی شرکت.

روند افتتاح حساب بین المللی چگونه است؟ آیا برای افتتاح، نیاز به سفرِ خارج از کشور می‌باشد؟

حساب شخصی (حقیقی)

• عقد قرارداد با متقاضی؛
• امضای وکالت‌نامه برای خدمات افتتاح حساب بین المللی بانکی؛
• کمک به جمع‌آوری و تکمیل مدارک به‌ صورت ترجمه‌ شده؛
• همراهی با متقاضی در سفارت پرتغال برای امضای فرم‌های مربوط به افتتاح حساب بین المللی؛
• اقدام قانونی در پرتغال برای افتتاح حساب بین المللی؛
• ارسال تأییدیۀ افتتاح حساب بین المللی در بانک مدنظر در پرتغال و همچنین ارسال کارت اعتباری و عابربانک به همراه اطلاعات مربوط به مدیریت اینترنتی حساب.

برای افتتاح حساب شخصی بین‌المللی، هیچ نیازی به سفر خارجی نیست، و شما صرفاً اسناد لازم را در سفارت مرتبط، امضا خواهید کرد.

حساب شرکتی (حقوقی)

• عقد قرارداد با متقاضی؛
• دریافت شمارۀ شناسایی مالیاتی در پرتغال؛
• تعیین نام، میزان سرمایه، آدرس، تعداد سهام‌داران، مدیران، و حسابدار رسمی شرکت؛
• امضای وکالت‌نامۀ ثبت شرکت؛
• ثبت شرکت؛
• افتتاح حساب بانکی بین المللی شرکتی؛
• ثبت فعالیت‌های شرکت و حساب بانکی آن نزد نهادهای مالیاتی.

برای افتتاح حساب بین المللی بانکی حقیقی، ابتدا شرکت به نام شما ثبت خواهد شد، برای این منظور یک سفر به کشور پرتغال خواهید داشت. سپس حساب بانکی شما نیز آغاز به کار خواهد کرد.

مدت زمان انجام این پروسه چقدر می‌باشد؟

حساب شخصی (حقیقی)

مبتنی بر سرعت در تهیه مدارک و آیتم‌های جانبی دیگر، 4 تا 6 هفته کاری، زمان برای افتتاح حساب بین المللی شخصی نیاز می‌باشد.

حساب شرکتی (حقوقی)

مبتنی بر سرعت در تهیه مدارک و آیتم‌های جانبی دیگر، 12 تا 16 هفته کاری، زمان برای ثبت شرکت و افتتاح حساب بین المللی حقوقی نیاز می‌باشد.

پکیج حساب و خدمات شرکتی و شخصی در انگلیس

افتتاح حساب های بانکی و استفاده روزمره از آنها بدون دردسرهایی که امروزه در ایران با آن روبرو هستیم، برای بسیاری از هموطنان دغدغه شده است. آژانس ۳۶۰ درجه کسب و کار و مهاجرت چهره نگار، از ۱۳۹۶ مشغول ارائه سرویس های بانکی اروپایی برای مصارف شخصی و شرکتی بوده است.

خوشحالیم که استفاده از این سرویس ها با رضایت کامل برای متقاضیان همراه بوده است. به موازات سرویس هایی که در پرتغال ارائه داده ایم، حالا مایلیم از پکیج های حساب بانکی شخصی و شرکتی انگلیس نیز رونمایی کنیم. این خدمات در بانک های مونزو MONZO و ترانسفروایز TRANSFERWISE ارائه می‌گردند.

افتتاح حساب شخصی در انگلیس

مدت زمان افتتاح حساب: ده روز کاری.

نوع حساب: مستر کارت و ویزا کارت.

موبایل بانک: دارد.

خدمات جانبی:

• ارائه یک عدد سیم کارت معتبر انگلیسی؛
• ارائه خدمات IT برای خرید و یا ثبت نام در وب سایت هایی که نیاز به آدرس در خارج از ایران دارند.

حجم تراکنش امن: تا ۳۰.۰۰۰ دلار در هر تراکنش.

حداقل موجودی داخل حساب: ۱۰ پوند.

مالیات: ندارد.

وضعیت قرارداد: تضمین بازگشت وجه کامل در صورت عدم افتتاح حساب.

مدارک لازم: پاسپورت و آدرس معتبر در ایران.

افتتاح حساب شرکتی در انگلیس

مدت زمان افتتاح حساب: دو هفته کاری.

نوع حساب: مسترکارت و ویزا کارت.

موبایل بانک: دارد.

خدمات جانبی:

• آدرس رسمی در انگلیس؛
• ارائه سیم کارت معتبر انگلیسی؛
• ارائه خط تلفن ثابت در انگلیس که قابلیت دایورت روی خطوط ایران را دارد؛
• فکس؛
• امکان باز ارسال نامه های رسیده به آدرس شما برای شما؛
• منشی تلفنی با جملات مد نظر شما؛
• ارائه خدمات IT برای خرید و یا ثبت نام در وب سایت هایی که نیاز به آدرس در خارج از ایران دارند.

حجم تراکنش امن: نامحدود تعداد و نامحدود میزان.

حداقل موجودی داخل حساب: ۲۰ پوند.

مالیات: مالیات رسمی شرکتی در انگلستان معادل ۱۸٪ از سود ( در حدود ۱٪ از تراکنش).

وضعیت قرارداد: ضمانت بازگشت وجه کامل در صورت عدم موفقیت در افتتاح حساب.

مدارک لازم: پاسپورت و آدرس معتبر در ایران.

بیشتر بخوانید: راهنمای جامع ویزای جستجوی کار آلمان در سال 2021

ما چه خدماتی را علاوه بر افتتاح حساب بین‌ المللی بانکی ارائه می‌دهیم؟

• مشاوره کامل، توسط کارشناس ارشد کسب‌وکار در اروپا، در خصوص نوع نیازهای بانکی شما، برای تشخیص بهترین نوع حساب بانکی برای شما؛
• همراهی کامل با شما در تمامی مراحل مربوط به افتتاح حساب بین‌ المللی بانکی، شامل بررسی و ارائۀ تمامی مدارک قانونی و همکاری تنگاتنگ با بانک تا زمان افتتاح حساب بین‌ المللی و تحویل کارت مربوطه به شما؛
• پاسخگویی دقیق به تمامی سؤالات و ابهامات مشتری و بانک در تمامی مراحل قبل و پس از افتتاح حساب شما؛
• دریافت شمارۀ شناسایی مالیاتی پرتغال (بررسی و ارائۀ تمامی مدارک قانونی، همکاری کامل با نهادهای مالیاتی پرتغال، و ارائۀ درخواست نهایی برای دریافت شمارۀ شناسایی مالیاتی) و انگلیس؛
• به عهده گرفتنِ نمایندگی مالیاتیِ مشتری تا پایان اولین سال میلادی (افرادی که ملیت کشوری خارج از اتحادیۀ اروپا را دارند باید برای دریافت شمارۀ شناسایی مالیاتی پرتغال و انگلیس یک نمایندۀ مالیاتی پرتغالی و انگلیسی را به وکالت خود منصوب کنند. این نماینده به‌عنوان رابط میان آن فرد و نهادهای مالیاتی پرتغال و انگلیس در مسائل مالیاتی، از جمله تمامی مکاتبات، عمل می‌کند). بدیهی است در صورت علاقه مشتریان، در سال‌های بعد نیز می‌توانیم به عنوان نماینده مالیاتی شما، به خدمت‌رسانی مشغول باشیم.

درصد موفقیت ما در دریافت حساب بین‌المللی به چه میزان است؟

در سه سال گذشته، بیش از 130 درخواست، قرارداد و انجام موفقیت‌آمیز این روند را پشت سر گذاشته‌ایم. به پشتوانه همین تکرارِ موفق، قراردادهای ما به متقاضیان برای افتتاح حساب بین المللی بانکی در پرتغال، به صورت 100% تضمینی خواهد بود. در صورت هرگونه ناتوانی در انجام امور قراردادی، شما متحمل هیچ هزینه‌ای نخواهید شد.

× برای دریافت مشاوره کامل‌تر و هماهنگیِ دیدار حضوری جهت آغاز فرآیندها، با شماره 02187700913 تماس حاصل فرمایید.

چه کسانی به حساب بانکی بین‌ المللی نیاز دارند؟

بازرگانان، صادرکنندگان، فعالان عرصه it که به صورت فریلسنر و یا شرکتی برای مشتریان خارج از ایران قابلیت انجام کار دارند. همچنین خانواده‌هایی که برای انتقال پول به فرزندان و یا دیگر اعضای خانواده هربار مجبور به پرداخت درصد و کمیسیون به صرافی‌ها هستند.

در چه بانکی برای شما افتتاح حساب بین المللی خواهیم کرد؟

Millennium BCP یا همان بانک میلنیوم پرتغال و بانک های Monzo و Transferwise

مزیت های افتتاح حساب بین المللی برای کاربران ایرانی چیست؟

امکان مدیریت آنلاین حساب و بهره‌مندی از سرویس خدمات مشتریان بانک به‌ صورت شبانه‌روزی باشد. همچنین، با افتتاح حساب بین‌ المللی در این بانک، مشتریان می‌توانند از خدمات کارت‌های اعتباری امریکن اکسپرس، مسترکارت، یا ویزا کارت بهره‌مند شوند. بدیهی است، در صورت کارکرد حساب خوب و دپوزیت لازم، امکان دریافت کارت اعتباری نیز از میلنیوم بانک، ممکن و میسر است.

مدت زمان انجام این پروسه چقدر می‌باشد؟

حساب شخصی (حقیقی): مبتنی بر سرعت در تهیه مدارک و آیتم‌های جانبی دیگر، 4 تا 6 هفته کاری، زمان برای افتتاح حساب بین المللی شخصی نیاز می‌باشد.
حساب شرکتی (حقوقی): مبتنی بر سرعت در تهیه مدارک و آیتم‌های جانبی دیگر، 12 تا 16 هفته کاری، زمان برای ثبت شرکت و افتتاح حساب بین المللی حقوقی نیاز می‌باشد.

باز کردن حساب بین المللی

حتماً پیش آمده در شرایطی باشید که نیاز به خرید کالایی از سایت خارجی داشته باشید، یا قصد استفاده از خدمات سایتی را داشته باشید که رایگان نباشد. در این شرایط داشتن یک حساب ارزی که می توانستید با آن خرید خود را انجام دهید، کمک بزرگی به حساب می آمد. اما باز کردن حساب بین المللی به راحتی قابل انجام نیست. در صورتی که به دنبال راهی برای افتتاح حساب ارزی هستید، در این مقاله همراه ما باشید.

حساب ارزی

به دلیل تحریم های مالی علیه ایران، بانک های ایرانی عضو شبکه بانکی جهانی نیستند. به همین دلیل امکان انتقال ارز به خارج از کشور یا پرداخت ارزی با حساب های بانکی ایرانی وجود ندارد. به علاوه حساب های ایرانی امکان دریافت حواله ارزی از بانک های خارجی نیز ندارند. پس تنها راه برای انجام مبادلات ارزی، حواله دستی و یا داشتن حساب بانکی خارجی است.

افتتاح حساب بین المللی یکی از خدماتی است که مجموعه ایرانیکارت به کاربران ارائه می دهد. باز کردن حساب در یکی از بانک های عضو شبکه سوئیفت تنها در صورتی برای ایرانیان امکان پذیر است که مدارکی مبنی بر اقامت خارج از کشور ارائه دهند. این یکی از دلایلی است که بسیاری از شهروندان ایرانی از دسترسی به این حساب ها محروم هستند.

چگونگی افتتاح حساب ارزی

به منظور باز کردن حساب بین المللی با کمک مجموعه ایرانیکارت، در ابتدا باید در سایت ایرانیکارت یک حساب کاربری ایجاد کرده و یا وارد حساب کاربری خود شوید. لازم به ذکر است که برای استفاده از تمامی خدمات ایرانیکارت، باید نسبت به احراز هویت اکانت خود اقدام نمایید. سپس طی مراحل زیر می توانید درخواست خود را ثبت نمایید.

• به اکانت خود وارد شوید.
• از پیشخوان سمت راست گزینه کارت های اعتباری را انتخاب نمایید.
• سپس روی ویزا، مستر کارت فیزیکی کلیک نمایید.
• در صفحه ای که باز می شود نوع کارت مورد نظر خود را انتخاب نمایید.
• سپس اطلاعات خواسته شده را به دقت وارد نمایید.
• گزینه ی قوانین و مقررات سایت را پذیرفته ام را تایید کرده و با پرداخت، خرید خود را تکمیل نمایید.

لازم به ذکر است که همراه با این حساب ها، یک عدد دبیت کارت از نوع ویزا یا مستر کارت نیز صادر می شود که در ادامه به تفصیل توضیح داده خواهند شد. برای دریافت کارت، کاربر باید یک سفر یک روزه به کشور همسایه داشته باشد. برای سفر خود می توانید از بسته های ارائه شده توسط مجموعه استفاده نمایید تا هزینه ی سفر خود را به حداقل برسانید.

برای باز کردن حساب بین المللی چه مدارکی لازم است؟

مدارک لازم برای باز کردن حساب بین المللی به کمک مجموعه ایرانیکارت شامل مدارکی است که برای احراز هویت در اکانت خود استفاده می نمایید. مدارکی که برای افتتاح حساب لازم است به بانک صادر کننده ارائه شوند، توسط مجموعه ایرانیکارت تهیه می گردند.

کاربرد های حساب بین المللی

حساب های ارزی کاربردهای مختلف دارند. همان طور که اشاره شد، همراه با این حساب ها کارت های فیزیکی صادر می شوند که در شرایط مختلف کاربرد دارند. این کارت ها از شبکه های ویزا کارت و مستر کارت و هر کدام در سه نوع مختلف صادر می شوند. هر یک از این انواع کارت یا به اصطلاح سطح های کارت ها قابلیت های منحصر به خود را دارند.

از کارت های فیزیکی می توان برای پرداخت با دستگاه پوز و برداشت از ATM استفاده کرد. همچنین برای خرید از سایت های خارجی نیز می توان با استفاده از 3D کد این کارت ها پرداخت انجام داد. این کارت ها قابلیت پرداخت در تمامی سایت هایی که درگاه پرداخت ویزا کارت یا مستر کارت داشته باشند، دارند.در ادامه مهم ترین کاربرد های یک حساب ارزی را توضیح خواهیم داد.

دریافت کردیت کارت

کارت های فیزیکی متصل به این حساب های ارزی از نوع دبیت کارت هستند. به این معنا که اعتبار کارت معادل موجودی حساب بین المللی فرد می باشد. با توجه به نوع حسابی که انتخاب می کنید، موجودی کارت و حساب می تواند یورویی و یا دلاری باشد. کارت های فیزیکی تا 2 سال انقضا دارند و پس زا دو سال بدون نیاز به مراجعه ی مجدد به بانک می توانید آن ها را تمدید نمایید.

یکی از مهم ترین کاربرد هایی که کارت های فیزیکی دارند (طبیعتاً بعد از قابلیت پرداخت!)، استفاده از آن ها برای تایید هویت در سرویس های مختلف است. به عنوان مثال برای وریفای کردن اکانت فریلنسر می توانید از این کارت ها استفاده نمایید. فریلنسر دات کام پلتفرمی است برای افرادی که به صورت دورکاری پروژه های کاری می پذیرند و کارفرمایانی که به دنبال دورکار هستند. این سرویس به آن ها کمک می کند با یک دیگر ارتباط برقرار کرده و همکاری خود را آغاز کنند.

وریفای اکانت پی پال

پی پال یکی از انواع کیف پول الکترونیکی است که به صورت بین المللی قابل کاربرد است. یکی از مراحل احراز هویت حساب پی پال ارائه اطلاعات یک کارت اعتباری است. این کارت به شما کمک می کند تا موجودی پی پال را به حساب ارزی خود انتقال دهید. یا با موجودی حساب، نسبت به شارژ پی پال خود اقدام کنید. این کارت ها قابل استفاده برای وریفای اکانت پی پال نیز هستند.

دریافت حواله سوئیفت

یکی دیگر از قابلیت هایی که با باز کردن حساب بین المللی در اختیار شما قرار می گیرد، دریافت حواله سوئیفت است. حواله سوئیفت یا حواله بین بانکی، روشی برای انتقال وجه بین حساب های بانکی طرفین است. این روش انتقال ارز معمولاً برای دریافت درآمد ارزی استفاده می شود. حساب بین المللی امکان دریافت درآمد از کشور های دیگر را برای شما فراهم می کند.

جمع بندی

افتتاح حساب ارزی در ایران شاید به نظر غیر ممکن باشد، اما با خدمات ایرانیکارت می توانید حساب ارزی خود را داشته باشید. حساب های بین المللی کاربرد های مختلفی دارند، که مهم ترین آن را می توان دریافت کارت اعتباری فیزیکی متصل به حساب و دریافت حواله سوئیفت نامید. تجربه شما از باز کردن حساب بین المللی چیست؟ نظرات و تجربیات خود را با ما به اشتراک گذارید.

افتتاح حساب بین المللی

• ۱- حساب بانکی بین‌‌المللی چیست؟
• ۲- مزیت‌‌های افتتاح حساب بانکی در پرتغال
• ۳- کاربردهای حساب بانکی بین‌المللی
• ۴- ضرورت افتتاح حساب بانکی در پرتغال
• ۵- معتبرترین بانک‌‌های پرتغال
• ۶- زمان‌‌بندی و مراحل افتتاح حساب در پرتغال
• ۷- مدارک لازم برای افتتاح حساب
• ۸- خدمات گروه اقلیما
• ۹- پرسش های احتمالی

حساب بانکی بین‌‌المللی چیست؟

حساب بانکی بین‌‌المللی حسابی است که از طریق آن می‌‌توان به خدمات مالی بین‌‌المللی دسترسی داشت. برای خرید اینترنتی محصولات خارجی (مثلاً از اروپا) به حساب بین‌‌المللی (و کارت‌‌های بانکی) نیاز دارید. برای دریافت ارز از خارج یا کسب درآمدهای بین‌المللی نیز چنین حسابی ضرورت دارد؛ همچنین برای فرستادن پول برای فرزندتان در خارج از ایران یک حساب بانکی خارجی باید داشته باشید. از این رو، برای دریافت، انتقال، پرداخت، یا هر نوع فعالیت مالی و همچنین بهره‌‌مندی از تسهیلات بانکی با ارز بین‌‌المللی، یک حساب بانکی بین‌‌المللی واجب و ضروری خواهد بود.

اما به سبب تحریم‌‌های جهانی، در بانک‌‌های ایران نمی‌‌توان حساب بین‌‌المللی افتتاح کرد. هر چند متأسفانه داستان به اینجا ختم نمی‌‌شود. در خارج از ایران نیز شما به دلیل ایرانی بودن‌‌تان در بیشتر موارد نمی‌‌توانید حساب بین‌‌المللی باز کنید. از همین روست که اغلب کشورهای اروپایی تنها به شرطی به شما اجازه‌‌ی افتتاح حساب می‌‌دهند که ابتدا اقامت آنجا را دریافت کنید. در برخی موارد، اگرچه بدون اخذ اقامت امکان افتتاح حساب دارید اما حساب شما دارای محدودیت‌‌هایی خواهد بود.

مزیت‌‌های افتتاح حساب بانکی در پرتغال

همان‌‌طور که می‌‌دانید، پرتغال یکی از کشورهای توسعه‌‌یافته‌‌ی اروپا، عضو اتحادیه‌‌ی اروپا، و همچنین عضور گروه شنگن است. از این رو، اقدام از طریق پرتغال در واقع به مثابه برداشتن گامی بزرگ برای ورود به عرصه‌‌ی مالی و تجاری اروپاست بی آن که با موانع و دشوار‌‌های بین‌‌المللی کنونی رو‌‌به‌‌رو شوید.

خدمات بانک‌‌های پرتغال بسیار افتتاح حساب بین المللی گسترده و متنوع بوده، اعتبارات و تسهیلات مختلفی ارائه می‌‌کنند و انواع حساب‌‌های بانکیِ کوتاه و بلندمدت، جاری و پس‌‌انداز را در اختیار متقاضیان قرار می‌‌دهند. نکته‌‌ی مهم دیگر این که بانک‌‌های پرتغال سقفی برای انتقال وجه تعیین نمی‌‌کنند. از میان دیگر مزایای حساب بانکی در پرتغال، به موارد زیر می‌‌توان اشاره کرد:

افتتاح حساب بین المللی

افتتاح حساب بین المللی و پی پال در ترکیه

• 221
• 1401/04/05
• admin

افتتاح حساب بین المللی در بانک‌های عضو سوئیفت (SWIFT)قابل انجام است. اکثر بانک‌های کشور ترکیه، خدمات بانکی معمول را در خارج از کشور هم ارائه ‌می‌دهند. افراد چه در ترکیه زندگی کنند و چه در هر کشور دیگری، می‌توانند در بانک‌های این کشور حساب بانکی داشته باشند. یک فرد خارجی می‌تواند از طریق اینترنت حساب بانکی باز کند مشروط بر اینکه دارای مجوز اقامت در ترکیه باشد یا کد مالیاتی این کشور را داشته باشد.

افتتاح حساب بین المللی ترکیه

اگر شخصی به دنبال ‌ سرمایه‌گذاری در ترکیه یا زندگی در این کشور است، باید به فکر افتتاح حساب بانکی در ترکیه باشد. در صورت نداشتن مجوز اقامت در کشور ترکیه، برای افتتاح حساب بین المللی می‌بایست کد مالیاتی به بانک ارائه شود. اگر اتباع خارجی مالکیت ملک یا شرکت تجاری را در کشور ترکیه ثبت کرده باشند مطمئنا کد مالیاتی دارند، در غیر این صورت می‌توانند با مراجعه به اداره مالیات، فقط با یک پاسپورت کد مالیاتی دریافت کنند. در برخی از بانک‌ها علاوه بر مجوز اقامت و کد مالیاتی، ممکن است شماره موبایل خریداری شده از کشور ترکیه برای ارسال پیامک مورد نیاز باشد. با افتتاح حساب بین المللی بانکی در ترکیه برای مشتریان یک ویزا کارت و یا مستر کارت در همان روز صادر ‌می‌شود.
رایج ترین روش‌‌ها برای انتقال پول به کشور ترکیه حواله‌های بانکی و پرداخت‌های کارتی هستند. به این دلیل که با امنیت بالا، سریع و راحت انجام ‌می‌شوند. برای ارسال حواله بین المللی پول از ایران به ترکیه، باید نام کامل گیرنده، رونوشت از مدرک شناسایی گیرنده، آدرس دقیق منزل گیرنده و فرستنده حواله بانکی، کد IBAN، کد TRRN، کد SWIFT/BIC به بانک‌های ایران و ترکیه ارائه شوند. کارمزد تراکنش‌های بین المللی 3 تا 5 درصد است و انتقال پول بین حساب‌های بین المللی طی 1 تا 2 روز کاری انجام ‌می‌شود.

زندگی در ترکیه بدون حساب پی پال

کسانی که زندگی در ترکیه را انتخاب کرده‌اند، باید بدانند که از سال 2016 طبق اعلامیه شرکت پی پال خدمات این شرکت در کشور ترکیه متوقف شده است. بنابراین مشتریان قادر به ارسال یا دریافت وجه با سیستم پی پال (PayPal) نخواهند بود. شرکت‌های خدمات آنلاین دیگری مانند وب مانی، BKM Express، Enpara.com، Finance bank ساختاری شبیه به سیستم پرداخت پی پال دارند و بسیار مورد توجه شهروندان و افراد مقیم این کشور قرار گرفته‌اند.

زندگی در ترکیه با ویزا کارت و مستر کارت

ویزا و مستر، درگاه‌های بین المللی پرداخت پول را ارائه می‌دهند. اکثر بانک‌های ترکیه علاوه بر سیستم بین المللی بین بانکی از آنها پشتیبانی ‌می‌کنند. کارت‌هایی توسط شعب بانک‌های تجاری برای استفاده از این دو شبکه مالی بین المللی صادر ‌می‌شود. این کارت‌ها بین المللی بوده و در تمام کشورهای دنیا قابل استفاده می‌باشند. به دلیل تحریم‌های بانکی امکان استفاده از خدمات شبکه‌های مالی ویزا(Visa) و مستر(Master) در ایران وجود ندارد.

امنیت حساب بانکی در ترکیه

صندوق بیمه سپرده‌های پس انداز(TMSF) سازمان رسمی و دولتی کشور ترکیه است. از طریق این سازمان حساب‌های پس انداز و سپرده‌های بانکی بیمه می‌شوند. ضمانت نامه صندوق بیمه سپرده‌های پس انداز (TMSF) برای حساب پس انداز اشخاص حقیقی در بانک‌ها تا حداکثر مبلغ 150000 لیر معتبر است. به همین دلیل، برخی از افراد برای مبالغ بالاتر از 150 هزار لیر، پول خود را به دو یا سه حساب بانکی مختلف تقسیم ‌می‌کنند تا از ضمانت سپرده‌های بانکی توسط این سازمان برخوردار شوند.

زندگی در ترکیه و شرایط افتتاح حساب بانکی

باز کردن حساب بانکی برای زندگی در ترکیه و فعالیت در این کشور اهمیت زیادی دارد. پرداخت هزینه‌هایی مانند اقساط تحصیلی یا اجاره آپارتمان، پرداخت قبوض، انتقال پول بدون مشکل در داخل و خارج از کشور ترکیه، خرید آنلاین و استفاده از وب سایت‌های تجارت الکترونیک از جمله مزایای داشتن حساب بانکی در ترکیه است.

به طور کلی فرد هنگام افتتاح حساب باید حداقل مبلغ تعیین شده بانک را به حساب خود واریز کند، این مبلغ هزینه های خدمات بانک را پوشش می‌دهد. تعداد حساب‌های بانکی هر فرد هیچ محدودیتی ندارد و افراد با ارائه مدارک مورد نیاز می‌توانند حساب بانکی خود را افتتاح کنند.

مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب

1. اتباع خارجی که در ترکیه اقامت دارند با ارائه مجوز اقامت یا کار، آدرس معتبر(قبض آب و برق، قرارداد اجاره یا کپی ثبت شناسه) میتوانند بدون محدودیت حساب بانکی باز کنند.
2. اتباع خارجی که در ترکیه اقامت ندارند با گرفتن کد مالیاتی از اداره مالیات و ارائه آن به بانک‌های ترکیه می‌توانند اقدام به افتتاح حساب نمایند. علاوه بر کد مالیاتی، ارائه پاسپورت معتبر و کپی ترجمه شده یک مدرک رسمی آدرس (قبض آب و برق یا قرارداد اجاره) ضروری است.
3. برای افتتاح حساب بانکی شرکتهای تجاری لازم است شماره شناسه مالیاتی شرکت، اساسنامه شرکت، آدرس معتبر شرکت توسط مدیران شرکت به بانک ارائه شود.
4. شهروندان ترکیه و افراد مقیم این کشور برای افتتاح حساب می‌بایست کارت شناسایی، گواهینامه رانندگی یا پاسپورت و آدرس معتبر خود را ارائه دهند.

معرفی بانک‌های ترکیه و نحوه افتتاح حساب

افراد برای زندگی در ترکیه و افتتاح حساب بانکی در ترکیه باید بانک متناسب با شرایط خود را انتخاب کنند. بانک‌های ترکیه به دو گروه بانک‌های تجاری و بانک‌های توسعه و سرمایه گذاری تقسیم‌بندی می‌شوند. بانک‌های تجاری فرایند بانکی معمول مانند سپرده گذاری، خدمات حساب جاری، فرایندهای ارزی و ارائه وام را انجام ‌می‌دهند و ممکن است خصوصی یا دولتی باشند. بانک‌های توسعه و سرمایه گذاری کلیه فعالیت‌های مالی به جز لیزینگ را در سطح جهانی ارائه ‌می‌دهند. بانک‌های توسعه و سرمایه گذاری سپرده نمی‌پذیرند و در بازار سرمایه فعالیت ‌می‌کنند.
همه بانک‌های تجاری ترکیه دارای وب سایت هستند و بانکداری اینترنتی با خدمات آنلاین عالی به زبان انگلیسی و یا سایر زبان‌ها ارائه ‌می‌دهند. افراد می توانند از وب سایت بانک منتخب خود بازدید کرده و افتتاح حساب یا سایر فرایندهای مالی را از این طریق انجام دهند. در ادامه برخی از بانک‌های تجاری معتبر ترکیه معرفی شده است.

دنیز بانک Deniz bank

یکی از بانک‌های محبوب در بین خارجی‌ها برای واریز پول و افتتاح حساب پس انداز است. دفتر مرکزی دنیز بانک در استانبول قرار دارد. این بانک خدمات مشتریان را به زبان انگلیسی نیز ارائه می‌دهد، این خدمات توسط کارکنان انگلیسی زبان انجام ‌می‌شود. دنیز بانک در سال 1938 در استانبول تحت مالکیت موسسه خدمات مالی (دکسیا ) تاسیس شد.

از سال 2012 تا 2019 به بانک روسی ) Sberbank ( واگذار شد. پس از آن، شرکت خدمات مالی اماراتی) Emirates (NBD به طور کامل مسئولیت آن را بر عهده گرفته است. ۷۴۰ شعبه از این بانک در سراسر ترکیه وجود دارد و ۲۲۹ شعبه آن در استانبول است. بر اساس وب سایت این بانک، دارایی آن در سال 2021، 301 میلیون لیر ترکیه اعلام شده است.
انواع حساب بانکی آن شامل حساب کوتاه مدت، captain account، Deniz account ، Gold term deposit account و . می‌باشد. وام‌های این بانک با سر رسید 12 الی36 ماهه و با نرخ سود 12.5 الی 18 درصد است که با درخواست آنلاین انجام ‌می‌شود. روند گرفتن وام به این صورت است که دنیز بانک پس از دریافت درخواست وام، رتبه مشتری را ارزیابی کرده و نتیجه را به مشتری اعلام می‌کند. در صورت تایید وام و مدارک آن طی چند روز به حساب مشتری واریز می‌شود.
وام‌های این بانک با توجه به اعتبار مشتری و بدون نیاز به وثیقه ارائه ‌می‌شود. اعتبار مشتری با توجه به سابقه تراکنش مالی ارزیابی شده و عواملی مانند استفاده‌های قبلی از وام، داشتن کارت اعتباری یا سابقه ‌ سرمایه‌گذاری در ترکیه در تعیین رتبه اعتباری مشتری مهم هستند. رتبه اعتباری از 1 تا 1900 متغیر است. علاوه بر اعتبار مشتری، داشتن سن بالای 18 سال و درآمد منظم نیز برای دریافت وام مورد بررسی قرار ‌می‌گیرد.

ایش بانک Iş bank

قدیمی‌ترین و بزرگترین بانک خصوصی این کشور است که به ارائه خدمات بسیار عالی برای مهاجران شهرت دارد. خدمات حضوری این بانک به زبان انگلیسی نیز قابل انجام است. پرداخت وام، کارت بانکی، ‌سپرده‌گذاری و ‌سرمایه‌گذاری، خدمات آنلاین، بانکداری خارجی و بیمه و صندوق بازنشستگی توسط این بانک ارائه ‌می‌شود.

با افتتاح حساب‌های سپرده ارزی و طلا در ایش بانک(Iş bank) سود بدون ریسک به مشتریان تعلق ‌می‌گیرد. خدمات وام این بانک شامل وام خودرو، وام شخصی، وام آموزش افتتاح حساب بین المللی و پرورش، وام خرید ملک در استانبول (ترکیه)، وام زمین (برای ساخت مسکن)، وام حمایتی ساخت مسکن و وام اجاره مسکن است.
اتباع خارجی مقیم ترکیه که مایل به خرید ملک در استانبول برای مقاصد مسکونی یا ‌سرمایه‌گذاری هستند می‌توانند در صورت داشتن شرایط مناسب از این بانک وام دریافت کنند. هنگام خرید خودروی سبک نو یا دست دوم می توان از وام خودرو استفاده کرد .برای خرید خودروی جدید نیازی به داشتن ضمانت‌نامه برای وام خودرو نمی‌باشد و وثیقه خودرو کافی است. فرم درخواست، پاسپورت، مدرک وضعیت درآمد مشتری، مجوز اقامت معتبر، پیش فاکتور خودرو از مدارک لازم برای درخواست وام خودرو در این بانک هستند.
خدمات کارت‌های بانکی ایش بان (Iş bank) با نرخ سود ماهانه 20 الی 25 درصد و کارمزد حداکثر 50 کرون برای هر تراکنش ارائه ‌می‌شود. حداقل مبلغ درخواست هر کارت 60 لیر است. از جمله بیمه‌های ارائه شده توسط این بانک عبارتند از: بیمه اجباری زلزله، بیمه اجباری مسئولیت شخص ثالث خودرو، بیمه سلامت، بیمه حوادث، بیمه محل کار، بیمه عمر، بیمه حفاظت از پرداخت کارت اعتباری، بیمه حفاظت از پرداخت وام.

بانک زراعت Ziraat Bank

این بانک شناخته شده ترین بانک دولتی ترکیه است که خدمات حضوری مشتریان را به زبان انگلیسی نیز ارائه می دهد. در سال 2020 این بانک بالاترین ارزش کل دارایی‌ها را در بین بانک‌های این کشور داشته است. در سال 2020 کل دارایی‌های این بانک دولتی به بیش از 127 میلیارد دلار رسیده است. این بانک در سال 1863 تاسیس شده و تاکنون بیش از هزار شعبه در کشور ترکیه دارد. بانک زراعت از ماه آوریل 2020 خدمات وسترن یونیون(Western Union) را برای جابه جایی پول به صورت بین المللی بر اساس پروتکل وسترن ارائه می‌دهد.
4 نوع حساب بانکی می‌توان در این بانک افتتاح نمود که عبارتند از: حساب بانکی شخصی، حساب بانکی شرکت تجاری، حساب بانکی ‌سپرده‌گذاری و حساب جاری. برای افتتاح حساب حداقل موجودی در نظر گرفته نشده است اما باید مبلغی برای پوشش هزینه‌های بانکی در حساب باقی بماند. طبق قوانین بانکی این کشور برای ارائه خدمات حساب‌های جاری هیچ مالیات و هزینه‌ای به بانک تعلق نمی‌گیرد.
با حساب ‌سپرده‌گذاری طلایی این بانک می‌توان طلا را به لیر ترکیه خرید و فروش کرد. به عبارت دیگر با افزایش قیمت طلا میزان ‌سپرده‌گذاری نیز افزایش می‌یابد. با استفاده از این نوع سپرده‌گذاری خرید و فروش طلا بدون هیچ هزینه‌ای و معاف از مالیات بر درآمد انجام ‌می‌شود. سود سپرده 15.5 درصدی در کارت‌های Dinamik Hesap این بانک برای موجودی بین 10 هزار لیر تا 5 میلیون لیر در نظر گرفته شده است.

کارت‌های این بانک از معتبرترین کارت‌های بانکی دنیا است و با آن می‌توان به ده‌ها کشور مسافرت کرد و یا خرید بین المللی انجام داد. خدمات آنلاین و خدمات تلفنی بانک زراعت به صورت 24 ساعته و در 7 روز هفته ارائه ‌می‌شود.

واکیف بانک VakıfBank

این بانک در سال 1954 برای استفاده بهینه از منابع وقف در توسعه اقتصادی کشور ترکیه تاسیس شده است. در حال حاضر بیش از 900 شعبه در ترکیه و 3 شعبه بین المللی در نیویورک، اربیل و منامه کشور بحرین دارد. از مزایای این بانک ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات مالی است که این خدمات به زبان انگلیسی نیز ارائه ‌می‌شود. از معایب این بانک برای اتباع خارجی این است که برای افتتاح حساب مدرک اقامت مورد نیاز است. همچنین نسبت به سایر بانک‌ها کارمزد و هزینه خدمات بیشتری دارد.

بانک Enpara.com

وجه تمایز این بانک در ارائه خدمات بانکی آنلاین هستند. اولین بانک آنلاین ترکیه است که خدمات بانکی را از طریق وب سایت و اپلیکیشن تلفن همراه با هزینه‌های بسیار کمتری نسبت به بانک‌های دیگر ارائه می‌کند. این بانک حساب‌های بلند مدت و کوتاه مدت (به لیر ترکیه، دلار آمریکا یا یورو)، حساب‌های پس‌انداز و حساب‌های جاری طلا را به مشتریان ارائه می‌دهد. تراکنش‌های این بانک بدون کارمزد است و نقل و انتقالات بانکی داخلی و بین‌المللی آن با کارمزد بسیار پایین انجام ‌می‌گیرد.

مشتریان با افتتاح حساب سپرده گذاری در این بانک از سود ماهانه 17.5 درصد بهره‌مند شوند. افراد افتتاح حساب بین المللی در هر زمان می‌توانند از شعبه اینترنت بانک یا اپلیکیشن موبایل بدون هیچ هزینه ای وام دریافت کنند، بعد از ارزیابی حساب مشتری امکان دریافت وام به اطلاع مشتری خواهد رسید. نرخ بهره وام این بانک از 18 الی 24 درصد و باز پرداخت آن از 12 تا 36 ماه است. کارت‌های این بانک به صورت مادام العمر و بدون هزینه صادر ‌می‌شود.

بانک HSBC

از جمله بانک‌های چند ملیتی خارجی در افتتاح حساب بین المللی کشور ترکیه است. یکی از بزرگترین بانک‌های جهان است که در در ده‌ها کشور خدمات بانکی خود را ارائه می‌دهد و بیش از 40 میلیون مشتری دارد. بانک HSBC یکی از محبوب ترین بانک‌ها در بین اتباع خارجی است. مرکز اصلی این بانک در بریتانیا است و حدود 80 شعبه در کشور ترکیه دارد. خدمات بانکداری تلفنی، خودپرداز، کارت‌های اعتباری و انواع وام‌های عمده و خرده توسط این بانک ارائه ‌می‌شود.

علاوه بر کارمندان انگلیسی زبان دارای خدمات اینترنتی به زبان انگلیسی و سایر زبان‌ها نیز می‌باشد. البته باید در نظر داشت که این بانک برای درخواست افتتاح حساب به مدرک اقامت ترکیه نیاز دارد و به اتباع خارجی که مجوز اقامت نداشته باشند، هیچگونه خدماتی ارائه نمی‌دهد.

بانک یاپی کردی (Yapı Kredi Bank)

این بانک سومین بانک خصوصی ترکیه از نظر دارایی است. افراد مقیم ترکیه برای افتتاح حساب بین المللی در ترکیه یا سایر خدمات بانکی می‌توانند این بانک را انتخاب کنند. بانک یاپی کردی(Yapı Kredi Bank) در سال 1944 به عنوان اولین بانک خصوصی ترکیه تاسیس شد. در سال 2005 این بانک به طور کامل به شرکت‌های هولدینگ کوچ و خدمات مالی یونی کردیت (UniCredit S.P.A) واگذار شده است.

این بانک حدود 1000 شعبه در داخل کشور ترکیه و بیش از 4000 دستگاه خودپرداز در داخل و خارج از این کشور دارد. مشتری مداری، نوآوری، پشتیبانی 24 ساعته از جمله ارزش‌های اساسی این بانک است.

سپرده‌گذاری در بانک های ترکیه

وام شخصی این بانک با هدف رفع انواع نیازها تحصیل، مسافرت، ازدواج، خرید و سایر فعالیت‌ها غیر از اهداف تجاری پرداخت ‌می‌شود. کمترین مبلغ درخواست وام شخصی در این بانک 1000 لیر است و نرخ بهره وام با توجه به مدت زمان بازپرداخت متغیر است. هزینه‌های وام شخصی شامل کارمزد درخواست وام و مالیات آن است. امکان درخواست وام سریع بدون مراجعه به شعبه و از طریق اپلیکیشن و اینترنت بانک آن وجود دارد.

اتباع خارجی یا دارندگان کارت آبی که مقیم این کشور هستند و از طریق شغل خود یا فعالیت‌های تجاری خود درآمد کسب می کنند، می توانند درخواست وام شخصی دهند. وام مشتریان خارجی دارنده کارت آبی با وثیقه یا بدون وثیقه پرداخت ‌می‌شود. طبق قوانین این بانک مشتریان خارجی درخواست دهنده وام باید در این کشور ساکن باشند.
ارائه مجموع درآمد خالص به بانک در زمان افتتاح حساب بانکی در ترکیه و موقع ثبت درخواست وام، پرداخت بدهی‌های معوق به سایر بانک‌ها، پرداخت منظم وام‌های قبلی برای افزایش اعتبار و تایید وام در این بانک اهمیت دارند. میزان اعتبار در بانک یاپی کردی برای گرفتن وام در بخش Findesk در اینترنت بانک(İnternet Şubesi) یا اپلیکیشن موبایل( Yapı Kredi Mobil ) قابل مشاهده است.

افتتاح حساب بانکی بین‌ المللی در خارج از کشور

با پیشرفت فناوری و تکنولوژی و از همه مهمتر بانکداری مجازی در سطح بین‌الملل، امکان ارائه خدمات بانکی از طریق موبایل و اینترنت امکان‌پذیر شده است. بنابراین با داشتن یک حساب بانکی بین المللی در خارج از کشور، می‌توان انواع امور بانکی نظیر نقل‌و‌انتقال و پرداخت پول را به راحتی انجام داد. افتتاح حساب بانکی در خارج از کشور برای همه افرادی که به اهداف مختلف تحصیلی، تفریحی، مهاجرت، کار و اقامت قصد سفر به کشورهای خارجی را دارند، الزامی است.

همچنین افراد و شرکت‌هایی که قصد ثبت شرکت و سرمایه‌گذاری در کشورهای خارجی را دارند، می‌بایست برای افتتاح حساب بانکی بین‌المللی اقدام نمایند. مهمترین نکته برای اقدام به افتتاح حساب بانکی بین‌المللی آشنا شدن با شرایط، مراحل و قوانین مختلف کشور مقصد است. موسسه مهاجرتی هلدینگ رسام در ادامه این مطلب قصد دارد شما را با مهمترین نکات برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور آشنا افتتاح حساب بین المللی نماید. پس با ادامه این نوشتار همراه ما باشید.

فهرست مطالب

شرایط افتتاح حساب بانکی بین‌ المللی در خارج از کشور

شرایط افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور برای افرادی که مقیم خارج کشور هستند و برای افراد غیرمقیم، متفاوت است. در ادامه به بررسی شرایط این دو می‌پردازیم.

شرایط افتتاح حساب بانکی بین‌المللی برای افراد مقیم خارج

اصولاً و بر طبق قوانین جهانی، بانک‌ها تنها به کسانی خدمات بانکی و امور مالی را ارائه می‌دهند که اقامت آنها در آن کشور محرزشده باشد. بنابراین کارگران، دانشجویان و به طور کلی افرادی که شرایط اقامت آنها در هر کشور خارجی احراز شده باشد، می‌توانند برای افتتاح حساب بین‌المللی در آن کشور اقدام نمایند. به طور کلی، هر بانک شرایط خاص خود را جهت افتتاح حساب دارد ولی در مجموع همه بانک‌ها برای افتتاح حساب فیزیکی، از مشتریان خود سه مورد مهم را طلب می‌کنند که شامل اثبات اقامت، اثبات هویت و پس‌انداز اولیه است.

شرایط افتتاح حساب بانکی بین‌المللی در خارج برای افراد غیرمقیم

سیستم بانکداری بین‌المللی به خصوص در کشورهای اروپایی از نظر خدمات بانکداری و مالی به صورت مشترک عمل می‌کنند. اما تفاوت‌های جزئی نیز در نحوه عملکرد آنها وجود دارد. یکی از این تفاوت‌های قابل توجه و مهم، درباره افرادی می‌باشد که اقامت آنها در کشور مقصد محرز نشده است و یا به اصطلاح غیرمقیم تلقی می‌شوند. این افراد برای استفاده از خدمات بانکداری و افتتاح حساب بانکی در خارج از کشور می‌بایست فرآیندهای متفاوتی را برای دسترسی به این خدمات دنبال نمایند. منظور از غیرمقیم، فردی است که حضور فیزیکی در کشور مقصد ندارد.

بنابراین حتی افرادی که اقامت قانونی در کشور خارجی نداشته باشند، می‌توانند برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور اقدام نمایند. برای رسیدن به این هدف، متقاضیان می‌توانند از گزینه بانکداری دیجیتال یا موبایل بانک‌های خارجی استفاده کنند. بنابراین بهترین گزینه برای افراد غیر مقیم، استفاده از خدمات بانکداری الکترونیک بانک‌های معتبری نظیر (N26, Monese, Revoult, Monzo, Chime, Treanferwise) و مواردی از این قبیل است. از مهمترین امتیازات و مزایای استفاده از این بانک‌ها، عدم نیاز به پرداخت هزینه‌های ماهیانه جهت تبدیل ارز، انتقال پول و (ATM) می‌باشد.

اما بهترین گزینه از بین این حساب‌های آنلاین، افتتاح حساب بدون مرز چند ارزی ترنسفروایز یا (TransferWise multi-currency borderless account) است. افتتاح چنین حسابی مزایا و امتیازهای بی‌شماری دارد که از میان آنها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان چک کردن سریع و آنلاین حساب‌ها
• امکان مدیریت آسان دریافت و پرداخت وجوه مختلف در سطح بین‌الملل
• امکان استفاده از خدمات چند ارزی
• عدم نیاز به شبکه جهان سوئیفت برای انجام پرداخت‌ها
• دسترسی آسان به نرخ تبادل ارز
• امکان اتصال و دریافت دبیت کارت (Debit card)

افتتاح حساب بانکی بین‌ المللی در خارج از کشور مورد نیاز کدام افراد است؟

نهادهای مالی هر کشور و به خصوص نظام بانکی آن، نقش بسیار محوری و مهم را در نظام اقتصادی آن کشور ایفا می‌نمایند. به همین ترتیب، عملکرد همین بانک‌ها از یک طرف می‌تواند زمینه رشد و تعالی اقتصادی را فراهم نماید و از طرف دیگر هم با عملکردهای نادرست خود می‌تواند زمینه سقوط نظام اقتصادی یک کشور را مهیا کند.

همان‌طور که برای همه واضح است، شروع تحریم‌های بانکی در ایران که 18 بانک داخلی ایران را مورد هدف قرار داد. به همین دلیل هم امکان پرداخت‌های ارزی خارجی و نقل‌وانتقال ارزها با مشکلات جدی روبرو شده است. یکی از راه‌های مقابله با این مشکل، افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور می‌باشد که می‌تواند اهمیت بسیار بالایی برای افراد داشته باشد. حالا سوال این است که چه افرادی بیشتر به این حساب بانکی بین‌المللی احتیاج دارند؟ موسسه مهاجرتی هلدینگ رسام در ادامه به این سوال پاسخ داده است:

• دانشجویانی که قصد ادامه تحصیل در دانشگاه‌های خارج از کشور را دارند، می‌بایست برای انتقال، دریافت و پرداخت مبالغ و هزینه‌های مختلف برای افتتاح حساب بین‌المللی اقدام نمایند.
• تاجران و بازرگانانی که به واردات و صادرات کالاهای مختلف مشغول هستند.
• افراد یا شرکت‌هایی که قصد دارند برای ثبت شرکت در خارج از کشور اقدام نمایند.
• متقاضیان مهاجرت به خارج از کشور یا افرادی که قصد اخذ اقامت دائم یا موقت را دارند.
• افرادی که با اهداف مختلف کاری و بیزینس به کشورهای مختلف همیشه در سفر و رفت‌وآمد هستند.
• خانواده‌هایی که می‌خواهند برای فرزندان یا اعضای خانواده خود پول انتقال دهند.
• اشخاصی که شغل آنها فریلنسری یا دورکاری برای شرکت‌ها و مشتریان در خارج از کشور است.

افتتاح حساب بانکی در اروپا

یکی از مهم ترین نیازهایی که بازرگانان و تجار ایرانی برای توسعه و ادامه فعالیت خود دارند، افتتاح حساب بانکی در خارج از کشور و در کشورهای اروپایی و استفاده از خدمات بانکی اروپا می‌باشد. بانک‌های اروپایی به دلیل نقشی که در تبادلات ارزی در جهان دارند بهترین گزینه برای افتتاح حساب و داشتن حساب برای ایرانیان می‌باشد. با داشتن حساب در اروپا علاوه بر افزایش اعتبار اقتصادی امکان استفاده از دیگر خدمات بانکی مانند سوئیفت و ال سی نیز برای صاحبان حساب فراهم می‌گردد.

راحتی و آسایش در تبادلات بانکی و ارزی از خواسته‌های کلیه بازرگانان و تجار می‌باشد. آن‌ها می‌خواهند با افتتاح حساب بانکی در هر جای دنیا و با استفاده از حساب بانکی و کارت‌های اعتباری خود به راحتی و بدون نیاز به صرافی به سفرهای تفریحی و کاری و جلسات کاری خود بپردازند.

یک تاجر ایرانی با افتتاح حساب بانکی در اروپا قدرت بیشتری برای حضور و فعالیت در بازارهای بین‌المللی را دارند و به دلیل حضور در بازارهای جهانی کیفیت محصولات و خدمات خود را متناسب با بازارها و تقاضاهای اروپایی و جهانی افزایش می‌دهد.

کشورهای مناسب برای افتتاح حساب بانکی بین‌المللی

هر بانکی در هر کشوری، قوانین و مقررات خاص خود را دارد. بنابراین برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور می‌بایست کشور یا بانکی را انتخاب نمود که قوانین و مقررات آن به قوانین ایران نزدیک باشند.

سوئیس

یکی از بهترین کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین‌المللی، سوئیس است. یکی از بانک‌های معروف این کشور سیم بانک نام دارد و بالغ بر 12 زبان زنده دنیا را پشتیبانی می‌نماید. مهمترین مزیتی که بانک‌های سوئیسی دارند، محرمانه بودن اطلاعات در آنها است.

ارمنستان

یکی دیگر از بهترین کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور برای ایرانیان ارمنستان است. امکان افتتاح حساب بانکی شخصی و شرکتی در بانک‌های ارمنستان وجود دارد. پس از افتتاح حساب، افراد می‌توانند از مزیت دریافت کارت‌های بانکی و حساب اینترنتی برخوردار شوند.

کانادا

کانادا یکی دیگر از بهترین کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین‌المللی به‌شمار می‌رود. بانک‌های این کشور از امنیت بسیار بالایی برخوردار هستند و مزایای مختلف همچون اعطای وام و انواع کارت‌های بانکی را در برنامه‌های خود دارند. اگر به دنبال راهی برای مهاجرت به کانادا هستید، برای باز کردن حساب بانکی در این کشور می توانید با مشاوران ما در تماس باشید.

آلمان

بر اساس گزارش گلوبال فاینانس، هفت بانک از پنجاه بانک امن جهان در آلمان قرار گرفته‌اند. به‌همین علت، یکی دیگر از بهترین کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور آلمان است. آلمان بهترین وضعیت اقتصادی جهان را دارد و افتتاح حساب در بانک‌های این کشور، راه را برای ترقی و پیشرفت باز می‌نماید.

کره جنوبی

این کشور آسیایی با داشتن اقتصاد قوی، یکی از بهترین کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین‌المللی است. بانک‌های کره جنوبی به تجارت و سرمایه‌گذاری مالی احترام می‌گذارند و زیرساخت‌های لازم را جهت حمایت از این موارد فراهم می‌نمایند.

از دیگر کشورها برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور می‌توان به پرتغال، سوئد، نروژ، هلند، استرالیا، لوکزامبورگ، انگلستان، مکزیک، چین، سنگاپور، فرانسه و بیشتر کشورهای منطقه یورو اشاره کرد.

برترین بانک‌ها برای افتتاح حساب بانکی بین‌ المللی در خارج از کشور

تعدادی بانک معروف در کشورهای درجه یک جهان وجود دارند که به افرادی که دارای حساب بین‌المللی هستند، خدمات بانکی مختلف ارائه می‌دهند. بنابراین می‌توان در یکی از این بانک‌ها نیز یک حساب بانکی بین‌المللی افتتاح کرد. در این بخش موسسه مهاجرتی هلدینگ رسام برای اطلاعات بیشتر خوانندگان عزیز لیستی از بانک‌های بزرگ و معروف در کشور‌های درجه یک جهان برای افتتاح حساب بانکی بین ‌المللی در خارج از کشور معرفی کرده است.