ظهور امور مالی غیر متمرکز

چگونه پروژه‌های مناسب سرمایه گذاری در دیفای را شناسایی کنیم؟

به دلیل فرصت‌های زیاد سرمایه گذاری و کسب درآمد در حوزه DeFi، این بخش از بازار ارزهای دیجیتال مورد توجه فعالان بازار قرار گرفته است. به دلیل ارتباط مستقیم با کسب درآمد، حوزه دیفای بستر مناسبی برای کلاهبرداری است. همچنین پروژه‌های بسیاری حضور دارند که ارزش سرمایه گذاری را ندارند. هدف ما در این مقاله این است که اطلاعاتی را در مورد پروژه‌های ضعیف که ارزش سرمایه گذاری ندارند و همچنین پروژه‌هایی که مستقیم یا غیرمستقیم به دنبال کلاهبرداری از افراد هستند را ارائه دهیم.

در ابتدا باید بدانیم دیفای چیست؟

دیفای ( Defi) اکوسیستمی متشکل از برنامه‌ها و پروتکل‌هایی است که محصولات اقتصادی خود را به صورت غیرمتمرکز ارائه می‌دهند. دریافت و اعطای وام، تبادل ارزهای دیجیتال، وام بدون وثیقه از جمله این محصولات اقتصادی است. به دلیل غیرمتمرکز بودن، اشتباه کردن در حوزه دیفای قابل بخشش نیست و ممکن است باعث نابودی سرمایه افراد شود.

در حوزه امور مالی غیرمتمرکز هیچ راه و روشی برای بازگرداندن دارایی به سرقت رفته نیست. همچنین به دلیل مشخص نبودن هویت افراد، نمی‌توان افراد کلاهبردار و مخرب را شناسایی کرد و آنها را از فعالیت در سیستم محروم کرد. با این حال، اگر با این حوزه آشنا شوید و شناخت خود را از این حوزه عمیق‌تر کنید، احتمال افتادن در دام کلاهبرداران کاهش می‌یابد.

پارامترهای سرمایه گذاری دیفای

حوزه امور مالی غیرمتمرکز به سرعت در حال پیشرفت است. روزانه پروژه‌های جدیدی با ایده‌های نوین در این حوزه ظهور می‌کند که فقط باید دنبال‌کننده این حوزه باشید تا از ایده آن مطلع باشید. فعالیت در حوزه امور اقتصادی غیرمتمرکز نیازی به دریافت مجوز از هیچ نهادی نداشته و فضایی کاملا آزاد برای فعالیت توسعه‌دهندگان و البته کلاهبرداران است. کسی نمی‌تواند مانع از فعالیت این افراد شود و تنها باید کاربر تحلیل و ارزیابی شخصی خود را داشته باشد. اما برای ارزیابی شخصی باید چه عواملی را مدنظر قرار دهیم؟ در ادامه این پارامترها را معرفی خواهیم کرد.

۱. هدف پروژه چیست؟

اولین سوالی که باید از خود بپرسید این است که این پروژه DeFi به چه هدفی ایجاد شده است؟ ایده اصلی آن چیست و به دنبال ارائه چه خدمتی است؟ چه مشکل و کمبودی را رفع می‌کند؟ آیا هدفی که به دنبال رفع آن است، واقعا یک نیاز اساسی است؟

بسیاری از پروژه‌های جدیدی که در بازار معرفی می‌شوند و مدعی هستند که ایده جدیدی را معرفی کرده‌اند، واقعا ایده جدیدی ندارند و همان ایده پروژه‌های قبلی را اجرا می‌کنند. حتی ممکن است کدهای این پروژه جدید، صددرصد کپی از کدهای پروژه‌های قدیمی باشد و واقعا ایده نوینی را ارائه ندهد. اگر از بازار و ایده‌های سایر پروژه‌ها اطلاع نداشته باشید، ممکن است در دام تبلیغات این پروژه بیافتید. پس در مواجهه با یک پروژه جدید، به دنیال نوآوری ارائه شده و ایده اصلی آن پروژه باشید؛ اگر ایده اصلی آن تکراری و کپی از پروژه‌های قدیمی است، چه دلیلی برای رشد آن وجود دارد؟ ایا پروژه تمایزی نسبت به پروژه‌های قبلی خود ایجاد کرده است؟ اگر پاسخ منفی است؛ چه دلیلی برای رشد این پروژه وجود دارد؟

برای دستیابی به این اطلاعات مطالعه وایت پیپر و مقالاتی که توسط تیم توسعه‌دهنده در شبکه‌های اجتماعی مانند Medium ارائه می‌شود را به دقت مطالعه کنید. اگر در وایت پیپر پروژه ایده جدیدی نیافتید، نسبت به سرمایه گذاری در این پروژه دیفای بسیار احتیاط کنید.

۲. فعالیت توسعه‌دهندگان پروژه را رصد کنید

عمده پروژه‌های فعال در حوزه دیفای یک پروژه متن باز هستند. کدهای استفاده شده در این پروتکل‌ها به صورت شفاف در دسترس عموم مردم قرار دارد. این پروژه‌ها عموما توسعه‌دهندگانی دارند که وظیفه پیشبرد اهداف پروژه را بر عهده دارند. تمام این فعالیت‌ها عموما در گیت هاب پروژه نمایان است. فعالیت این توسعه‌دهندگان را بررسی کنید.

اگر در حوزه کدنویسی دانشی دارید، حتما شخصا کدهای پروژه را بررسی کنید. ببینید دقیقا این پروژه از چه المان‌هایی استفاده کرده است. فعالیت توسعه‌دهندگان و کدنویسان پروژه را به دقت زیر نظر بگیرید. آیا توسعه‌دهندگان این پروژه به صورت مداوم فعالیت دارند یا به ندرت به پروژه خود سر می‌زنند؟

برای انجام این ارزیابی وارد سایت پروژه شوید. در سایت اصلی پروژه به دنبال گزینه Developers بگردید و وارد Github پروژه شوید. هر آنچه نیاز دارید در این صفحه قرار دارد. در قسمت Repositories پروژه، تمام فعالیت‌هایی که توسعه‌دهندگان و برنامه‌نویسان بر روی این پروژه انجام می‌دهند را مشاهده خواهید کرد. اگر برنامه‌نویسان و توسعه‌دهندگان بر روی یک پروژه فعالیت کمی دارند، در سرمایه گذاری بر روی این پروژه دیفای احتیاط کنید.

۳. بازرسی قرارداد هوشمند

آیودیت (Audit) کردن یک قرارداد هوشمند به معنی بررسی کدهای قرارداد هوشمند است. زمانی که یک قرارداد هوشمند اجرا شود، دیگر کسی قادر به کنترل آن نیست و تمام کارها بر اساس الگوریتمی که در کدهای آن استفاده شده، صورت می‌گیرد.

بیشتر پروژه‌ها پیش از راه‌اندازی پروژه، کدهای آن را در اختیار برخی شرکت‌ها قرار داده و آن شرکت‌ها کدها را بازرسی می‌کنند. عبور یک پروژه دیفای از این فیلتر، قابلیت اعتماد بالاتری را تامین می‌کند. عبور یک پروژه از بازرسی کدهای قرارداد هوشمند، ایمن بودن پروژه را تا حد زیادی تضمین می‌کند. اما دقت کنید که هیچ ضمانت صددرصدی در این حوزه وجود ندارد. بسیاری از پروژه‌های مطرح بازار علی رغم داشتن ایده‌های خوب، تیم توسعه قوی و عبور از بازرسی کدهای قرارداد هوشمند، هک شده و بخشی از دارایی خود را از دست داده‌اند. حتما این نکته را در مورد پروژه Defiبررسی کنید، پروژه‌ای که کدهای آن بازرسی نشده، ریسک بسیار بالایی دارد.

نکته مهم این است که حسابرسی کدهای یک پروژه هزینه نسبتا بالایی دارد. پروژه‌هایی که به دنبال کلاهبرداری بوده و یا ارزش سرمایه گذاری ندارند عموما راضی به پرداخت این هزینه نمی‌شوند. اما داشتن تاییدیه حسابرسی کدهای یک پروژه به معنی صددرصد ایمن بودن آن ظهور امور مالی غیر متمرکز پروژه نیست.

۴. تیم پروژه را بشناسید

تمام دنیا، بازار ارزهای دیجیتال را با بیت کوین می‌شناسند. ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین است که هیچ کس از هویت واقعی او اطلاعی ندارند. هرچند مشخص نبودن هویت واقعی تیم یک پروژه در نگاه اول نکته منفی به نظر می‌رسد، اما بسیاری در پاسخ خواهند گفت که هویت خالق بیت کوین نیز مشخص نیست. سوال اصلی اینجاست که آیا مشخص نبودن هویت تیم یک پروژه دیفای نکته‌ای منفی است؟

ماجرای بیتکوین و مشخص نبودن هویت ساتوشی ناکاموتو را نباید با سایر پروژه‌ها مقایسه کرد. مشخص نبودن هویت تیم توسعه یک پروژه ریسک سرمایه گذاری را افزایش خواهد داد. اما این به معنی کلاهبرداری بودن آن پروژه نیست. برای مثال هویت خالق پروتکل سوشی سواپ نیز مشخص نیست و این پروژه یکی از شبکه‌های موفق در حوزه DeFi است. اما این نکته فرصت خوبی برای کلاهبرداران است که به پیروی از پروژه‌هایی مثل سوشی سواپ هویت خود را پنهان کنند و از این فرصت نهایت استفاده را بکنند. اما بررسی تیم توسعه یک پروتکل و ارزیابی سوابق کاری آنها دید خوبی نسبت به یک پروژه می‌دهد.

برای بررسی سوابق کاری تیم توسعه پروژه، وارد سایت اصلی پروژه شوید. در صورتی که تیم پروژه مشخص باشد، اطلاعات اعضای تیم یا موسس آن در سایت نشان داده می‌شود. اسم تک تک اعضای تیم را در گوگل جستجو کنید. توییتر و لینکدین اعضای تیم را بررسی کنید. سوابق تحصیلی، سوابق شغلی هر یک را به دقت مطالعه کنید. تیمی که در گذشته پروژه‌های موفقی را راه‌اندازی کرده، احتمالا این پروژه را نیز با موفقیت راه‌اندازی خواهد کرد.

۵. ابعاد اقتصادی توکن‌های پروژه را بررسی کنید

فارغ از ابعاد فنی پروژه، نکته بسیار مهم در مورد بررسی ارزش سرمایه گذاری بر روی یک رمز ارز، برنامه عرضه و توزیع توکن‌ها آن است. پروژه‌ای که عمده توکن‌های آن در دست تیم پروژه است، نکته منفی برای بازار توکن‌های آن به شمار می‌رود. کنترل قیمت چنین توکنی در دست هولدرهای بزرگ آن است. پروژه‌ای که ۶۰ درصد توکن‌های آن در اختیار تیم پروژه قرار دارد، به مراتب سرمایه گذاری خطرناک‌تری در مقایسه با پروژه‌ای است که ۲۰ درصد توکن‌هایش در اختیار تیم توسعه آن است.

ریپل مثالی خوبی برای نشان دادن اهمیت این موضوع است. Jed McCaleb هم‌بنیانگذار ریپل، پس از چند سال فعالیت در شبکه ریپل تصمیم به خروج از این شبکه گرفت و از آن سال به صورت مداوم دست به فروش کوین‌های XRP خود زده است. فشار فروش ایجاد شده در اثر عرضه سنگین جد مک کالب همیشه به عنوان یکی از مهم‌ترین عوامل در عدم رشد قیمت این رمز ارز معرفی می‌شود. در مورد پروژه‌های دیفای به دلیل پایین بودن مارکت کپ یا حجم معاملات آنها، این مسئله تاثیر بیشتری بر قیمت خواهد داشت.

یکی از مثال‌ها پروژه چین لینک و توکن LINK است. بیش از ۵۰ درصد توکن‌های LINK در اختیار تیم پروژه است. این نکته به خودی خود ایرادی ندارد؛ اما باید توجه داشته باشید که اگر بنا به هر دلیلی تیم پروژه تصمیم به فروش دارایی خود بزنند، فشار فروش به قدری افزایش خواهد یافت که هیچ خریداری قدرت مقابله با آن را ندارد.

عموما پروژه‌ها توکن‌های خود را به صورت تدریجی و در یک بازه زمانی چند ساله عرضه می‌کنند. نرخ روزانه عرضه یک توکن را محاسبه کنید. کاربرد و موارد استفاده از آن را نیز بررسی کنید. مقایسه این دو عدد، کمک زیادی به تعادل میان عرضه و تقاضای یک توکن به شما خواهد داد. اگر ارتباط میان عرضه و تقاضا در بازار یک توکن، تعادل نداشته باشد و عرضه بسیار بیشتر از تقاضا باشد، افت قیمت سرنوشت محتوم آن توکن خواهد بود

صرافی ارز دیجیتال و کیف پول ایران ترید از سال 1395 فعالیت خود را در زمینه تحلیل و آموزش ارز دیجیتال و از سال 1398 فعالیت خود را در زمینه مبادله ارز های دیجیتال با هدف فراهم کردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش و نگهداری ارز های دیجیتال شروع به کار کرده است

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

دفتر تهران : تهران ضلع شمالی بزرگراه ارتش -نرسیده به مینی سیتی -بعد از کوچه خسرو -جنب بانک پاسارگاد-پ113 -ط4 -واحد غربی |

اطلاعیه ها

دسترسی سریع

ارتباط با ما

صرافی ارز دیجیتال | کیف پول ارز دیجیتال | ایران ترید | بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به صورت لحظه‌ای مشاهده و مبادله کنید

برترین سایت پروژه دیفای

حتماً در دنیای کریپتو نام پروژه های DEFI را شنیده‌اید اما امروز با شماییم با معرفی برترین سایت پروژه دیفای که پروژه ها را رهگیری کرده و همچنین با بررسی TVL اقدام به شناسایی موارد قابل رشد آن می‌کند علاوه بر این ایردراپ های پولساز بسیاری نیز در خود دارد پس با ما همراه باشید با پلتفرم DEFILLAMA

پیش درآمدی بر پلتفرم DEFILLAMA

یکی از مهم ترین موارد برای بررسی رشد مالی یک پلتفرم، حتماً کل دارایی قفل شده در آن است که به طور خلاصه (TVL) گفته می‌شود. این عدد کل دارایی بسته شده در DEFI است که با حساب کردن کل میزان بیت کوین گذاشته شده، ETH و دیگر کوین های بسته‌شده در پلتفرم های متفاوت DEFI حساب می‌شود. برای بررسی (TVL) در DEFI چندین پلتفرم وجود دارد. وب سایت DEFI Llama یکی از این پلتفرم ها برای بررسی دارایی کل قفل شده در دیفای به حساب می‌رود که بررسی امروز در مورد روش کار با این وب سایت DEFILLAMA است.

علاوه بر این حتماً در نظر داشته باشید که مقادیر نشان داده‌شده در این پلتفرم ها، هیچ‌وقت 100٪ درست نیستند با توجه به اینکه پلتفرم های جدید DEFI عرفا پس از روزها، هفته ها یا حتی ماه ها افزوده می‌شوند. به عنوان نمونه (TVL) در یک پلتفرم می‌تواند 18 میلیارد تتر، در پلتفرم دیگر 20 میلیارد تتر و در اکوسیستم دیگر 22 میلیارد تتر باشد. چرا که هر سایت برای بررسی DEFI یا از فرمول ‌های متفاوتی استفاده می‌کند یا روش ‌های فهرست‌بندی متفاوتی دارد.

آموزش کار با اکوسیستم DEFILLAMA

وب سایت DEFILLAMA تمام موردهای محبوب و اپلیکیشن های مربوطه آن‌ها (DApps) را بررسی می‌کند. تیم دیتا فعالیت های تجاری را در قوی زنجیره های جهان بررسی و تحلیل می‌کند. این اکوسیستم دیتاها را جمع‌آوری می‌کند و به طور رایگان به جهان ارائه می‌کند.

اگر دوست دار Uniswap هستید، پلتفرم DEFILLAMA حتماً سایتی مورد قبول برای شماست. به این جهت که طراحی DEFILLAMA از سایت Uniswap الگو گرفته‌شده است و با آن برابر است. در حال حاضر (TVL) نشان داده‌شده توسط این پلتفرم حدود 107 میلیارد دلار است، با دامیننس بالای 8٪ برای MAKER DAO این DEFILLAMA در حال حاضر بیش از 310 پروژه DEFI را بررسی می‌کند و می‌تواند به عنوان رقیبی برای DEFIPulse معروف برای پیگیری (TVL) پلتفرم هایی که در سایر سایت های مشابه وجود ندارد استفاده شود.

این وب سایت هدف خود را این طور بیان می‌کند:

پلتفرم DEFILLAMA قوی تجمیع کننده (TVL) برای DEFI (مالی غیرمتمرکز) است. داده های ما کاملاً داراری کدهای باز هستند و توسط دسته ای از اشخاص پرانرژی و مشارکت کنندگان از صدها پلتفرم نگهداری می‌شوند. هدف ما بر روی دیتاهای صحیح و روش شناسی شفاف است. ما بیش از 800 پلتفرم DEFI را از بیش از 80 بلاک چین متفاوت بررسی می‌کنیم.

حوزه های متفاوت DEFILLAMA

پلتفرم DEFILLAMA بررسی و تحلیل DEFI را برای موارد زیر پیگیری می‌کند:

اپلیکیشن های DEFI

زنجیره های دیفای

اوراکل های DEFI

پروتکل های برتر

حوزه DEFI در دسامبر 2021 به نهایت خود رسید، وقتی که (TVL) به بیشترین عدد تاریخ (250 میلیارد تتر) رسید. این بیان می‌کند که DEFI آن‌طور که انتظار داشتیم باارزش بیت‌کوین (BTC) مرتبط نیست. کاهش دامیننس بیت کوین منجر به ظهور بسیاری از آلت کوین ها شده است.

روش کار با پلتفرم DEFILLAMA

وب سایت DEFILLAMA چگونه کار می‌کند؟ وب سایت DEFILLAMA دیتاهای بیش از 80 بلاک چین لایه 1 و صدها اپلیکیشن غیرمتمرکز را جمع آوری می‌کند. این عمل به ما توان می‌دهد ببینیم کدام پلتفرم ها قوی ترین هستند و چگونه DEFI در حال صعود است. آمارهای بررسی ‌شده در پلتفرم به طور رایگان در دسترس هستند و می‌توان از یک API عمومی برای ترکیب این دیتاها در پلتفرم دیگر استفاده کرد.

دیتا های جمع آوری شده توسط وب سایت DEFILLAMA قابل قبول است زیرا بر اساس پلتفرم های منبع باز تهیه شده است. دیتاهای مربوط به بلاک‌ چین‌ ها برای همه قابل دسترسی است و اشخاص می‌توانند با بکار بردن اوراکل ‌های خود یا جستجوگر بلوک اتریوم، تمام ترید های روی اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز مانند UniSwap (UNI) را بررسی کنند. آمارهای DEFILLAMA بیان می‌کند که حوزه DEFI در مقیاس بزرگ از سال 2020 آغازشده و از آن زمان تاکنون رشد کرده است.

داشبورد پلتفرم DEFILLAMA

داشبورد پلتفرم DEFILLAMA ابتدایی ترین چیزی است که افراد هنگام بررسی از وب سایت با آن روبرو می‌شوند. این داشبورد دسترسی به (TVL) را برای تمام حوزه های DEFI فراهم می‌کند. (TVL) به این معنی است که مقدار معینی از پول در آن شبکه ها به صورت توکن نقدینگی (LP) یا وثیقه قفل شده است.

صفحه اول درجه بندی (TVL) را برای اپلیکیشن های غیرمتمرکز بر طبق ارزش دلاری که در هر برنامه تعیین شده است را نشان می‌دهد. این دیتاها شامل تمام ترید ها در صرافی های غیرمتمرکز، پروتکل های تولید بازده، پلتفرم های بیمه و سایر برنامه های کاربردی DEFI می‌شود:

بر اساس نتیجه ارائه‌شده توسط داشبورد، در حال حاضر MakerDAO با بیش از 9 میلیارد دلار در رتبه اول (TVL) قرار دارد. پلتفرم های وام دادن همچون AAVE (AAVE) نیز با 8 میلیارد دلار در بخش دوم است که نشان می‌دهد امور بانکداری غیرمتمرکز در حال رشد است. وسیله هایی مانند Curve Finance (CRV) دارای بخش سوم (TVL) با بیش از 8 میلیارد دلار ارزش قفل شده است که تنها در Curve قفل شده است.

افراد می‌توانند دسته بندی (TVL) را برای هر پلتفرم با انتخاب Ethereum، Terra، Fantom یا هر پلتفرم دیگری ترتیب دهی کنند. اگر ETH را انتخاب کنیم، اپلیکیشن هایی به ما ارائه می‌شود که برای ETH بر اساس (TVL) ساخته‌شده‌اند.

قسمت Chains این پلتفرم نشان می‌دهد که آیا اپلیکیشن با حوزه های دیگر به غیر از اتریوم سازگار است یا خیر. به عنوان نمونه در مورد Curve Finance، این اپلیکیشن با هفت حوزه دیگر نیز سازگار است. این امر به تریدر ها کمک می‌کند تا قوی ترین صرافی‌ های DEFI را برای بزرگ‌ترین حوزه ها بدون انجام تحقیقات خاص پیدا کنند و در تایم آن‌ها صرفه‌جویی می‌شود.

DEFILLAMA chain

پلتفرم DEFILLAMA قوی ترین بلاک چین های DEFI را توسط (TVL) ردیابی می‌کند. این وب سایت به طور خاص پلتفرم های لایه 1 را بررسی می‌کند که پروژه ها می‌توانند بر روی آن‌ها تهیه شوند. این پلتفرم ها نسبت به بیت کوین قابلیت دارند زیرا با قراردادهای هوشمند سازگار هستند. قراردادهای هوشمند آن‌ها را ممکن می‌سازند تا ارزها و شبکه هایی مانند ERC-20 را روی این زنجیره‌ ها بسازند و برنامه‌های DEFI مانند AAVE ایجاد کنند که خدمات وام دادن را به مدل بدون نیاز اعتماد امکان‌پذیر می‌سازد.

برترین پلتفرم های دیفای، متعلق به ETH با 64 درصد حجم مارکت است. اگر کل ارزش قفل شده دیفای ((TVL) DEFI) را تحلیل کنیم، این بدان معنی است که ETH به طور کلی بیش از 70 میلیارد دلار در پلتفرم خود قفل شده است.

از نظر درصد، این کاهش برای ETH است زیرا تا ابتدا سال 2021 که رقیب های تازه کار 3 تا 5 سهم بازار را به دست آوردند، 95 تا 97 درصد از کل فعالیت های DEFI را برای ETH می‌داد. DEFI در اتریوم با قراردادهای هوشمند و ارزهای ERC-20 استارت شد و برنامه ‌هایی مانند UniSwap و OpenSea راه را برای ترید غیرمتمرکز و NFT هموار کردند.

با این وجود، در سه ماه اول سال 2021، وقتی که قیمت ها و هزینه های تراکنش افزایش یافت، افراد شروع به دور شدن از ETH کردند. کاربران اتریوم فقط چند دلار هزینه تراکنش برای ترید ارز می‌پرداختند، اما میزان آن به سرعت به بیش از 100 دلار در هر ترید افزایش یافت. هزینه های بالا باعث شد تا اعضا به سمت پلتفرم های رقیب مانند Terra، BSC و Avalanche حرکت کنند:

BSC با بیش از 8 میلیارد دلار (TVL) دومین پلتفرم بزرگ DEFI است. قوی ترین رقیب BSC، ترون با بیش از 4 میلیارد دلار (TVL) است. پس ظهور امور مالی غیر متمرکز از این رتبه بندی، Avalanche با 3.5 میلیارد دلار Solana با 3 میلیارد دلار و… قرار دارند.

رفتارها بیان می‌کند که ETH بزرگترین پلتفرم دیفای باقی خواهد ماند. اتریوم قصد دارد حالت فعلی PoW (اثبات کار) را کنار بگذارد و به PoS (اثبات سهام) در ETH 2.0 روی آورد. این بدان معنی است که ETH حتماً در سال‌ های بعد سهم بازار خود را حفظ خواهد کرد.

توجه: (TVL) همان حجم بازار نیست. BTC دو برابر ارزش بازار ETH دارد اما از قراردادهای هوشمند پشتیبانی نمی‌کند. این بدان معنی است که پلتفرم های DEFI نمی‌توانند بر روی آن ساخته شوند و در DEFILLAMA وارد نشده است.

اوراکل پلتفرم DEFILLAMA

اوراکل های بلاک چینی بخشی جدایی ناپذیر پلتفرم DEFI هستند. زنجیره‌ های ذکرشده در بالا به روش‌ هایی برای برقراری ارتباط با جهان فیزیکی نیاز دارند زیرا امنیت در بلاک چین منجر به جدا شدن پلتفرم ‌ها به خودی خود می‌شود. قابلیت اوراکل به سرورها و فیدهای داده اجازه می‌دهد تا با بکار بردن قراردادهای هوشمند به بلاک چین متصل شوند.

اوراکل ها برای فرستادن فید قیمت، دیتاهای آب و هوا، دیتاهای خدمات پرداخت و سایر اطلاعات مفید هستند. توسعه‌دهندگان می‌توانند پلتفرم های خودکار را بدون واسطه طراحی کنند که دیتاها را از دنیای فیزیکی می‌گیرند و پلتفرم هایی شبیه به امور مالی سنتی (TradFi) بسازند.

برترین مدل های اوراکل Chainlink (LINK) با حجم حداکثر 50٪ است. Chainlink به خودی خود بیش از 23 میلیارد دلار در DEFI با استفاده از اوراکل های غیرمتمرکز خود تضمین می‌کند. مواردی مانند AAVE، اوراکل‌های Chainlink را برای به کسب کردن دیتاهای قیمت ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند و خدمات وام‌ دادن/قرض‌ گرفتن غیرمتمرکز را قادر می‌سازند.

مواردی مانند Maker (MKR)، Twap و WINkLink نیز بخش های بعدی را از بازار اوراکل در اختیاردارند.

فورک دیفای لاما

فورک ها کپی هایی از پلتفرم پایه هستند که کمی تغییر یافته و مجدداً بکار برده شده‌اند. پلتفرم ‌های DEFI معمولاً دارای کدهای باز هستند و کد برای قابلیت تجاری در دست عموم است و کپی سازی قابلیت ‌های موجود را ساده می‌کند. در بعضی موارد، فورک ها می‌توانند (TVL) قابلیت بیشتری نسبت به برنامه اصلی داشته باشند.

مطابق بیانات دیفای لاما، UniSwap با بیش از 66 درصد سهم بازار، برترین رتبه را حوزه فورک در جهان DEFI دارا است. UniSwap تجارت DEFI را با اجازه دادن به اعضا برای ترید ارزهای ERC-20 برای اتریوم آغاز کرد.

کد UniSwap توسط پلتفرم ‌هایی مانند PancakeSwap (CAKE)، SushiSwap (SUSHI)، Curve Finance (CRV)، SpookySwap (BOO) و بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز برتر کپی شد.

بخش ایردراپ در وب سایت DEFILLAMA

Airdrops هدایایی نمادین است که اغلب در وقت استارت یک ارز دیجیتال تازه ارائه می‌شود. ایردراپ ارزهای رایگان در جامعه DEFI بسیار معمول است زیرا به اعضای اولیه درامد می‌دهد و ارز را تبلیغ می‌کند.

UniSwap زمانی که برای اولین بار ارز UNI خود را راه اندازی کرد، معادل 10,000 تتر را برای همه اعضا واجد شرایط دریافت کرد. مواردی مانند سرویس نام اتریوم (ENS) توکن خود را منتشر کردند و ارزش بیش از 10,000 دلار را برای اعضایی که اسم های دامنه.eth را ثبت کردند، فروختند.

بیشتر پلتفرم های DEFI توکن مخصوص به خود را دارند. آنهایی که هنوز ارزهای خود را منتشر نکرده‌اند، حتماً در آینده یکی را منتشر خواهند کرد و اعضا می‌توانند با استفاده از این پلتفرم واجد شرایط این ایردراپ ‌ها شوند. پلتفرم DEFILLAMA، وب سایت های بالقوه airdrop را بررسی می کند:

این پلتفرم ها بر طبق کل ارزش قفل شده دسته بندی می‌شوند. توجه کنید که چگونه بیشترین پتانسیل با نام Arrakis Finance دارای 935 میلیون دلار (TVL) است که به طور زیادی کمتر از میکردائو با 10 میلیارد دلار (TVL) است. اکثر پلتفرم های DEFI درنهایت یک ارز اصلی یا ارز حکومتی منتشر می‌کنند.

Top Protocols در وب سایت DEFILLAMA

در این بخش نیز به طور کامل می‌توانید به بهترین ترین پلتفرم های موجود در ارزهای دیجیتال در دسته بندی های متفاوت دست پیدا کنید. طبق موارد این حوزه سایت در زنجیره ها، ETH در رتبه اول قرار داشته که پلتفرم های بر بستر اتریوم نیز دسته بندی می‌شوند. به عنوان نمونه MKR در CDP، پلتفرم CRV در بخش صرافی غیرمتمرکز، AAVE در حوزه وام دادن، WBTC را رپد بیت کوین در حوزه پل بلاک چینی، Lido در لیکویید استیک، Convex Finance در ییلدفارمینگ و Instadapp در حوزه خدمات قرار دارند که همگی بر بستر اتریوم ایجادشده‌اند.

جمع‌بندی

DEFI یک حوزه چند صد میلیارد دلاری اما تقسیم و بخش بخش شده است. در حالی که ETH تقریباً کل مارکت را در اختیار داشت، پلتفرم ‌های تازه ای ظهور کردند و DEFI های خود را ایجاد کردند که ردیابی TVL های یک به یک آنها را سخت می‌کرد. پلتفرم DEFILLAMA این مشکل را با جمع آوری تمام دیتاها و گسترش روش های جدید برای بررسی آنها در تایم کم حل کرد. این پلتفرم دیتاها را جمع‌ آوری می‌کند و به طور رایگان به دنیا ارائه می‌کند.

تریدر هایی که می‌خواهند سرمایه گذاری DEFI خود را استارت کنند، می‌توانند از این پلتفرم برای جستجوی حوزه های محبوب و بررسی برنامه های DEFI ساخته‌شده برای آنها استفاده کنند. گسترش دهندگان می‌توانند از API خود برای ترکیب موارد کلیدی در وب سایت خود و نمایش میزان رشد چشم انداز DEFI استفاده کنند.

چنانچه قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال و شروع خرید و فروش را دارید، اما فرصت کافی یا تخصص لازم برای تحلیل بازار را ندارید، برای سرمایه گذاری موفق در ارزهای دیجیتال می‌توانید از دوره های آموزشی ارز دیجیتال همیار کریپتو استفاده کنید.

این دوره‌ها بر اساس تحلیل بازار و متناسب با نیاز مخاطبان از پایه تا پیشرفته طراحی و بروز می‌شوند. تیم همیار کریپتو برای کمک به علاقه‌مندانی که قصد ورود به این بازار ظهور امور مالی غیر متمرکز رادارند دوره های آموزش ارز دیجیتال در مشهد را به‌صورت حضوری در مشهد و غیرحضوری برای علاقه مندان در نقاط مختلف کشور در فضای اسکای روم برگزارمی‌کند.

سؤالات متداول

1_ در کدام بخش سایت به‌طور خلاصه بهترین های حوزه دیفای نمایش داده می‌شود؟

در بخش Top Protocols به طور کامل می‌توانید به بهترین ترین پلتفرم های موجود در ارزهای دیجیتال در دسته بندی های متفاوت دست پیدا کنید.

2_ کدام ارز بیشترین حجم TVL را دارد؟

در حال حاضر ارزهای زنجیره ETH بیشترین حجم را دارند همچون MKR

3_ علت عدم لیست شدن بیت کوین در لیست سایت باوجود حجم بیشتر نسبت به اتریوم چیست؟

TVL همان حجم بازار نیست. BTC دو برابر ارزش بازار ETH دارد اما از قراردادهای هوشمند پشتیبانی نمی‌کند. این بدان معنی است که پلتفرم های DEFI نمی‌توانند بر روی آن ساخته شوند و در DEFILLAMA وارد نشده است.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟ DEX

صرافی‌های غیرمتمرکز، که به نام DEX شناخته می‌شوند، بازارهای همتا به همتا هستند که در آن معامله‌ گران ارزهای دیجیتالی رمزنگاری شده خود را مستقیماً و بدون واسطه، معامله میکنند. این تراکنش‌ها با استفاده از توافقنامه‌هایی بنام قرار داد های هوشمند که به صورت کد نوشته شده است انجام می‌شود. هر پلتفرم صرافی غیرمتمرکز (DEX) قدرت احیا و رونق بازار کریپتو را دارد. علاوه بر این، هر پلتفرم جدید DEX مجموعه ای از ویژگی های خاص خود را دارد. روش های مختلفی برای استفاده از DEX و کسب درآمد از آن ها وجود دارد. پلتفرم‌های صرافی غیرمتمرکز به کاربران این اطمینان را می دهند که هیچ نهاد متمرکزی برای کنترل معاملات در صرافی ها وجود ندارد. در سال 2022، DEX ها محبوبت زیادی بین کاربران در محیط کریپتو پیدا کردن و حتی با پلتفرم های اصلی CEX رقابت می کنند.
صرافی های غیرمتمرکز DEX برای حذف نهاد های متمرکز به وجود آمدن تا نهاد هایی که بر روی معاملات کابران نظارت دارند را حذف و محیطی امن را محیا کنند. نحوه کار صرافی ها بر اساس کلیدهای خصوصی کیف پول است. کلید های خصوصی کاربران را قادر می سازد تا به ارزهای دیجیتال خود دسترسی داشته باشند و بلافاصله پس از ورود به صرافی ها با کلید خصوصی خود به موجودی ارزهای دیجیتال خود دسترسی پیدا کنند. در صرافی های غیرمتمرکز نیازی به ارسال اطلاعات در جهت احراز هویت نیست و به صورت ناشناس معاملات بین کاربران انجام میشود.
صرافی های غیرمتمرکز یک عضو جدا ناپذیر از امور مالی غیرمتمرکز یا (DeFi) هستند که با هدف ایجاد یک سیستم مالی بدون نظارت متمرکز ایجاد شده اند. صرافی های غیرمتمرکز با ارائه بهترین نرخ در کارمزد تراکنش ها توانسته اند خدماتی عالی به کاربران خود ارائه کنند.
اجازه دهید در این بخش نگاهی به بهترین صرافی های غیرمتمرکز برای معامله ارزهای دیجیتال بیندازیم:

صرافی بالانسر (Balancer)

صرافی غیرمتمرکز Balancer یک پروتکل DeFi ساخته شده از اتریوم میباشد که دارای یک مدیر portfolio و پلتفرم معاملاتی خودکار رمزارزها میباشد. این صرافی به کاربران اجازه می دهد تا با استفاده از رمزارز و اهرم نقدینگی جمع شده از سبد سرمایه گذاران و عملکرد Smart Order Router، توکن های بومی اتریوم را با قیمت های بهتری معامله کنند. در مورد مدیریت portfolio خودکار، Balancer یک صندوق شاخص غیرمتمرکز را معرفی می کند که به کاربران DeFi اجازه می دهد از نقدینگی ادغام شده خود درآمد غیرفعالی ایجاد کنند.
با این حال، برخلاف صندوق‌های شاخص سنتی، مدل مدیریت portfolio Balancer کارمزدی دریافت نمی‌کند. در عوض، ارائه دهندگان نقدینگی از معامله گران کارمزد دریافت می کنند. DEX ها اکنون به دنبال رشد بازار خود از مشتریان خرده‌ هستند. آنها اخیراً با Cowswap، یک تجمیع کننده Ethereum Meta DEX که مشکل MEV و هزینه های سرعت در تراکنش های ناموفق را حل می کند، مشارکت کردند.

طبق اطلاعیه، این ادغام اولین گام در جهت ایجاد یک اکوسیستم تجارت رمزنگاری کاربر پسند برای کاربران Balancer و Cowswap است.

صرافی دو دو (DO DO)

DODO یک صرافی غیرمتمرکز و جمع کننده نقدینگی است که توسط الگوریتم Proactive Market Maker (PMM) طراحی شده است. DODO با داشتن استخرهای نقدینگی بسیار کارآمد، اسلیپیج کمتر(minimal slippage) و کاهش زیان دائمی، طراحی شده است تا تمام مزایای یک پلتفرم توزیع شده، به علاوه یک رابط کاربر پسند و نقدینگی قابل مقایسه با سیستم های متمرکز را ارائه دهد.
DODO کدهای مبتنی بر اتریوم خود را با پیاده سازی از طریق Moonbase Alpha، Moonbeam's TestNet در پلوکادات Polkadot ایجاد کرده است. این ادغام DODO را قادر می‌سازد تا دارایی‌های Polkadot و parachains را بدون ایجاد تغییرات عمده در کد موجود، در مبادلات خود قرار دهد. این به جوامع رو به رشد Moonbeam و Polkadot اجازه می‌دهد تا از الگوریتم بازارساز فعال (PMM) DODO بهره ببرند.
DODO's Proactive Market Maker (PMM) یک الگوریتم است که با کمک اوراکل و فرمول قیمت گذاری پیشرفته، باعث تکمیل نقدینگی قرارداد می شود. DODO یک رویکرد چند زنجیره ای از جمله اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس و زنجیره اکو Huobi می باشد. سازگاری کامل Ethereum Moonbeam به پروژه‌ها و توسعه ‌دهندگان این اجازه را می‌دهد تا بدون تغییر به اکوسیستم پلوکادات Polkadot دسترسی داشته باشند. پروژه‌ها می‌توانند از زبان، ابزارها و حساب‌های یکسانی برای انتقال کد خود از اتریوم به Polkadot استفاده کنند.
ادغام DODO در اکوسیستم Moonbeam به کاربران Polkadot و Moonbeam اجازه می دهد تا با مزایای منحصر به فرد ارائه شده توسط بازارساز فعال DODO (PMM) تعامل داشته باشند. DODO PMM یک ویژگی نوآورانه DEX است که به معامله گران کمک می کند تا اسلیپیج کمتری نسبت به DEX های مبتنی بر AMM داشته باشند.

صرافی غیر متمرکز Pangolin

Pangolin DEX یکی از پیشروهای پلتفرم های معاملاتی غیرمتمرکز در Avalanche است، یک زنجیره لایه 1 که به سرعت در حال رشد است و از توسعه برنامه های غیرمتمرکز (DAPP) پشتیبانی می کند. مانند یونی سواپ (Uniswap) و سوشی سواپ (Sushiswap) ، معماری Pangolins مبتنی بر بازار ساز خودکار (AMM) است که دارای یک توکن حاکمیتی بومی با نام PNG است. یکی از مزایای استفاده از Pangolin DEX معاملات سریع و ارزان می باشد. پروژه PangolinDex تقریبا تمامی توکن های خود را به برنامه استخراج نقدینگی خود اختصاص داده است، در حالی که 5 درصد باقیمانده برای ایردراپ های اجتماعی قرارداده شده.
Pangolin دارای یک رابط کاربر پسند است که هم افراد تازه کار و کهنه را قادر می‌سازد به راحتی با این سیستم کار کنند و توکن‌های خود را به ‌طور یکپارچه در اکوسیستم Avalanche مبادله کنند. در حالی که Avalanche هنوز نتوانسته است با اتریوم رقابت کند، اما ظهور صرافی های غیرمتمرکزی مانند Pangolin راه را برای دسترسی بیشتر کاربران به رمزارزها با نرخ های ارزان تر هموار کرده است.

صرافی غیرمتمرکز ساندی سواپ (Sundaeswap)

Sundaeswap یک صرافی غیرمتمرکز DEX ساخته شده توسط Cardano است که دارای یک پلتفرم معاملات غیرمتمرکز مقیاس پذیر و یک پروتکل تامین نقدینگی خودکار میباشد. این صرافی به روشی مشابه با سایر DEX ها کار می کند و تنها تفاوت آن زیرساخت اساسی آن است که از مدل Cardano UTXO استفاده می کند. به زبان ساده، Sundaeswap بازارهای بدون مالک را برای مبادله دارایی های رمزنگاری شده در اکوسیستم نوپای DeFi Cardano معرفی می کند. این پلتفرم شبکه آزمایشی خود را در دسامبر 2021 راه اندازی کرد و طبق آخرین به روز رسانی وبلاگ، انتظار می رود به زودی شبکه اصلی خود را راه اندازی کند. در مورد حاکمیت اکوسیستم، Sundaeswap از توکن اصلی خود Sundae استفاده می کند تا تصمیم گیری در مورد توسعه پلتفرم معاملاتی خود را بهبود ببخشد. تاکنون، 5 درصد از مجموع 2 میلیارد توکن Sundae قبلاً از طریق یک پیشنهاد اولیه سهام (ISO) که شامل پنج دوره است، توزیع شده است. بر اساس tokenomics پروژه، 55 درصد از کل عرضه توکن به جامعه، 25 درصد به تیم، 13 درصد به سرمایه گذاران، 5 درصد به کارمندان خود و 2 درصد به مشاوران اختصاص داده می شود.

سخن پایانی
بازار ظهور امور مالی غیر متمرکز DeFi ممکن است تنها چند سال پیش شروع شده باشد، اما مسیر رشد فوق العاده ای داشته است. امروزه بیش از 227 میلیارد دلار در پروتکل های مختلف DeFi، از جمله پلتفرم های وام دهی و استقراض، پروتکل های مشتق DeFi و صرافی های غیرمتمرکز قفل شده. با توجه به آخرین روندهای بازار کریپتو، کل DeFi TVL احتمالاً افزایش می یابد زیرا کاربران بیشتری به سمت DEX های مقرون به صرفه روی می آورند. این بدان معناست که DEXهای فوق نقش مهمی در ورود سرمایه جدید به اکوسیستم رمزنگاری خواهند داشت. این هدف نیازمند تلاش تمامی جوامع پیشرو ارز دیجیتال است تا DEX ها به تجربه‌ای بی‌نقص برای هر کسی که می‌خواهد از مبادلات رمزنگاری متمرکز اجتناب کند، تبدیل شود.

معرفی چند کتاب برای یادگیری بیت کوین و ارزهای دیجیتال

دنیای ارزهای دیجیتال یک حوزه نسبتا جدید است که همواره در حال رشد می‌باشد. رشد روزافزون این حوزه باعث شده که افراد فعال در این حوزه مجبور شوند اطلاعات خود را مدام به روز کنند و هر روزه راجع به کریپتوکارنسی‌ها تحقیق و مطالعه داشته باشند. این حوزه با گذشت زمان دریچه‌های بیشتری را به روی جهان گشوده است و ظهور مفاهیم جدیدی در دنیای رمزارزها، مانند امور مالی غیر متمرکز یا دیفای و یا NFT ها گواهی بر این ادعا است. یکی از راه‌ها برای یاد گرفتن مفاهیم این حوزه کتاب‌هایی با موضوع ارز دیجیتال هستند. در این مقاله به معرفی چند کتاب ارز دیجیتال می‌پردازیم.

کتاب Cryptoassets: کتاب دارایی‌های رمزنگاری شده مقدمه‌ای برای آشنایی با بلاک چین برای سرمایه گذاران ارائه می‌دهد و دارای مباحثی از جمله مفاهیم اساسی و راهکارهای عملی برای شروع است.
کتاب Blockchain Revolution: کتاب انقلاب بلاک چین به چگونگی تغییر فناوری بلاک چین در زندگی و تاثیر آن بر تجارت در آینده نگاهی می‌اندازد.
کتاب The Book of Satoshi: کتاب ساتوشی به خوانندگان کمک می‌کند تا بلاک چین را از دیدگاه ساتوشی ناکاموتوی مرموز درک کنند.
کتاب The Basics of Bitcoins and Blockchains: کتاب مبانی بیت کوین و بلاک چین یک مرور جامع از ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین ارائه می‌دهد و به عنوان یک مقدمه عالی برای افراد تازه وارد در این حوزه عمل می‌کند.

معرفی کتاب ارز دیجیتال دارایی‌هایی رمزنگاری شده (Cryptoassets)

این کتاب اثر Burniske و Tatar از دیدگاه مالی به بلاک چین نگاه می‌کند و در این راه مفاهیم کلیدی این فناوری را نیز پوشش می‌دهد. این کتاب ارز دیجیتال در واقع برای سرمایه گذاران نوشته شده است، نه برنامه نویسان یا علاقه مندان به بیت کوین. نویسندگان ابتدا با بحران مالی سال 2008 شروع می‌کنند و اصول اولیه را پوشش می‌دهند. آنها همچنین تفاوت‌های اساسی بین بیت کوین و فناوری بلاک چین را توضیح می‌دهند. کتاب Cryptoassets سپس به تفصیل درباره انواع دارایی‌های دیجیتال بعد از بیتکوین مانند توکن‌ها و کالاهای رمزنگاری شده می پردازد.



در نهایت آ‌ن‌ها همچنین به جزئیات عملی سرمایه گذاری در بلاک چین می‌پردازند و کیف پول های مبتنی بر بلاک چین، صرافی‌های ارز دیجیتال و عرضه اولیه‌های سکه (ICO) را تحت پوشش قرار می‌دهند.

کتاب انقلاب بلاک چین اثر دان و الکس تاپسکات

نویسندگان Blockchain Revolution یک پدر و پسر هستند که این کتاب را برای توضیح تاثیر ارزهای دیجیتال در دنیا نوشته‌اند. تاپسکات معتقد است که فناوری بلاک چین ارائه خدمات مالی گسترده و حفاظت از اطلاعات هویتی شخصی افراد را بسیار بهبود بخشیده است و همچنین دارای مزایایی برای اجرای قراردادهای تجاری و اینترنت اشیا (IoT) است.



این کتاب ارز دیجیتال همچنین در مورد تاثیرات مختلفی که فناوری بلاک چین بر تغییر آینده پول، معاملات و تجارت می‌گذارد، بحث می‌کند. نویسندگان فناوری بلاک چین را یک پروتکل ساده اما دگرگون کننده می‌دانند که امکان اجرای امن معاملات مالی را از طریق یک دفتر کل توزیع شده، امکان پذیر می‌کند. آن‌ها در این کتاب اظهار داشته‌اند که فناوری بلاک چین هنوز در مراحل اولیه خود است.

معرفی کتاب ساتوشی (The Book of Satoshi)

این کتاب اثر فیل شامپاین (Phil Champagne) است که نوشته‌های خالق مرموز بیت کوین یعنی ساتوشی ناکاموتو را ارائه می‌دهد. شخصیت این فرد برای هیچ کس فاش نشده است و مانند یک ارز رمزنگاری شده وجود مجازی دارد. کتاب ساتوشی مجموعه‌ای از نوشته‌های مهم ناکاموتو است که شامل وایت پیپر بیت کوین نیز می‌باشد. The Book of Satosh همچنین شامل توضیحات ناکاموتو در مورد نحوه عملکرد بیت کوین و مجموعه‌ای از ایمیل‌ها و پست های انجمن آنلاین ناکاموتو است.



معرفی کتاب The Basics of Bitcoins and Blockchains

کتاب اصول بیت کوین و بلاک چین اثر آنتونی لوئیس (Antony Lewis) است. در این کتاب لوئیس به طور واضح و مختصر جنبه‌های فنی فناوری بلاک چین را به گونه‌ای توضیح می‌دهد که برای افراد داخل و خارج از فضا قابل هضم و درک باشد. در حالی که این کتاب اصول اولیه و بیسیک ارزهای دیجیتال را پوشش می‌دهد، همچنین راهنمای مفیدی برای علاقه مندان به فناوری بلاک چین و کاربردهای فراوان آن است.



معرفی کتاب The Blockchain Developer

کتاب توسعه دهنده بلاک چین اثر الاد الروم (Elad Elrom) است. در حالی که سایر کتا‌‌ب‌های موجود در این فهرست یک مرور کلی از فناوری بلاک چین را ارائه می‌دهند، این کتاب ارز دیجیتال برای توسعه دهندگان این حوزه نوشته شده است و بحث جامعی از مسائل فنی و اطلاعات دقیق این حوزه را ارائه می‌دهد.



معرفی کتاب ارز دیجیتال Mastering Bitcoin

کتاب Mastering Bitcoin در سال ۲۰۱۴ توسط Andreas M. Antonopoulos نوشته شده و به مفهوم ارزهای غیرمتمرکز در دنیای دیجیتال، فناوری پشت بیت کوین، هدف و کاربرد ارزهای دیجیتال در دنیای واقعی می‌پردازد. خوانندگان در این کتاب با نحوه عملکرد رمزارزها، نحوه پردازش تراکنش‌های بیت کوین و نحوه عملکرد شبکه آشنا می‌شوند. این کتاب همچنین مفاهیم مهم پشت بیت کوین مانند بلاک چین و کیف پول بیت کوین را پوشش‌می دهد.



معرفی کتاب طلای دیجیتال (Digital Gold)

کتاب طلای دیجیتال اثر ناتانیل پوپر در سال 2015 منتشر شده است. پوپر در این کتاب در مورد خالق ناشناس بیت کوین و روزهای اولیه این ارز دیجیتال تحقیق می‌کند و ارزهای دیجیتال را از نگاه بسیاری از شخصیت‌های معروف مانند دوقلوهای وینکلووس و خالق ناشناس بیت کوین، ساتوشی ناکاموتو بررسی می‌کند.



نویسنده همچنین بیت کوین را تجزیه و تحلیل کرده و این کریپتوکارنسی را با طلا مقایسه می‌کند و بیان می‌کند که چگونه بیت کوین به یک دارایی جهانی برای ذخیره ارزش تبدیل شده است.

تایلر وینکلووس (Tyler Winklevoss) معتقد است رقابت استیبل کوین ها با پذیرش امور مالی غیرمتمرکز از سوی وال استریت آغاز می شود



تایلر وینکلووس معتقد است تا زمانی که وال استریت اقدام به پذیرش بخش دیفای DeFi (امور مالی غیرمتمرکز) نکند ، استیبل کوین ها ظهور نخواهند کرد.

تایلر وینکلووس (Tyler Winklevoss) موسس و مدیرعامل اکسچنج جمینی (Gemini) و از سرمایه گذاران اولیه کریپتو ، طی مصاحبه اخیرش با کامیلا روسو (Camila Russo) از (Defiant) پیش بینی کرده است که رقابت بین استیبل کوین ها درواقع هنگامی آغاز می شود که وال استریت به سمت سرمایه گذاری غیرمتمرکز یا (DeFi) گام بردارد.

با این حال ، بنیانگذار جمینی (Gemini) با وجود چشم انداز خوش بینانه اش نسبت به (DeFi) اظهار داشت که صنعت کریپتو در حال حاضر هیچ برنامه کاربردی که خارج از جامعه ارز مجازی مورد پذیرش قرار گیرد ارائه نمی دهد.

رقابت بین استیبل کوین ها هنوز آغاز نشده است

تایلر وینكلووس در مصاحبه با (The Defiant) پیش بینی كرده است تا زمانی كه وال استریت به (DeFi) علاقه ای نشان ندهد ، رقابت واقعی بین استیبل کوین ها شکل نخواهد گرفت:

وی گفت: “هنگامی که وال استریت بخواهد سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز را شروع کند ، به ارز نیاز دارد. وقتی یک نهاد غیرمتمرکز [شرکت سرمایه گذاری املاک و مستغلات] برای پرداخت سود سهام یا سهام اقدام می کند ، آیا آن را به صورت اتر (Ether) به سرمایه گذاران پرداخت می کند؟ خیر ، احتمالاً به دلیل نوسانات از اتر استفاده نخواهد کرد بلکه از استیبل کوین برای پرداخت استفاده می کند. ”

با این حال ، تایلر بسیاری از پروژه های استیبل کوین موجود را ارزیابی کرده است و اظهار داشت:

“بسیاری از استیبل کوین ها ، فقط از سپرده های نقدی خود استفاده می کنند تا بتوانند دارایی ها را تحت مدیریت خود دربیاورند و وسیع تر از آنچه که درواقع هستند به نظر بیایند. من فکر می کنم این روش درست نیست و مردم متوجه این موضوع خواهند شد. ”

تولید بازده ، ارزش پیشنهادی حیاتی دارایی های کریپتو است

تایلر وینکلووس همچنین با تأکید بر ارزش پیشنهادی دارایی های کریپتو از طریق ارائه بازده بهره از پروتکل های سهام یا (DeFi) در میان اوضاع رو به وخامت اقتصاد جهانی ، اظهار داشت:

” در وضعیتی با نرخ بهره صفر ، حتی نرخ بهره ظهور امور مالی غیر متمرکز منفی و تورم حاد ، امکان کسب سود با نرخ ۵٪ و ۶٪ ، چه در بازار سهام و یا بازار (DeFi) بسیار مهم است.”

تایلر فاش کرد که اکسچنج جمینی (Gemini) قصد دارد پشتیبانی بیشتری برای دارایی های کریپتویی “که به انقلاب دیفای قدرت می بخشند” ارائه دهد و اظهار داشت که این شرکت به دنبال ارائه خدمات معاملاتی و خدمات کاستدی (Custody) است.

وی علی رغم هیجاناتش در خصوص آینده ، معتقد است که اکوسیستم کریپتو هنوز قادر به تولید برنامه کاربردی که بتواند در مقیاس قابل توجهی مورد پذیرش قرار گیرد نیست.

“فکر نمی کنم در حال حاضر امکان تولید یک برنامه غیرمتمرکز فوق العاده کاربردی كه همه افراد فعال در حوزه كریپتو و غیر كریپتوی علاقه مند به فناوری بلاکچین (blockchain) از آن استفاده کنند ، وجود داشته باشد.”