🟢 بروکرها
بررسی بروکرهای فارکس، راهنمای انتخاب بروکر مناسب👌
بروکر چیست؟
بروکر یا کارگزار، واسطه‌ی بین معامله‌گر و بازار است که وظیفه اصلی آن اجرای دستورات معامله‌گران در بازارهای مختلف می‌باشد. بروکر فارکس به ازای اجرای دستورات مشتری (انجام معاملات) هزینه‌ای را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. در ادامه، موضوع هزینه انجام معاملات در بروکرهای مختلف را به دقت بررسی خواهیم کرد.
برای تریدری که قصد انجام معاملات در بازار واقعی را داشته باشد، انتخاب یک بروکر مناسب اهمیت زیادی دارد. ریسک تجارت در بازارهای مالی همواره فشار روانی زیادی به یک معامله‌گر وارد می‌کند. در صورت انتخاب بروکر نامناسب و نامطئن، این فشار روانی مضاعف خواهد شد و قطعا بر تمرکز تریدر برای انجام درست پروسه معاملات تاثیر گذار خواهد بود. به عنوان مثال فرض کنید قصد خروج از یک معامله را دارید اما بروکر دستور بستن معامله را انجام نمی‌دهد و زیان معامله شما در حال افزایش است. در این شرایط، اطمینان از پشتیبانی و پاسخ‌گویی منصفانه بروکر است که به آرامش تریدر کمک می‌کند.
بنابراین انتخاب کارگزار مناسب نقش بسزایی در بهره‌وری و عملکرد شما خواهد داشت، هرچند اگر آمادگی روانی و فنی کافی برای حضور در این بازار را نداشته باشید در هر صورت زیان شما حتمی خواهد بود، چه با بروکر خوب، چه با بروکر بد!
در این نوشته می خوانید:
معیار‌های انتخاب بروکر
در بازار فارکس بروکرهای زیادی فعالیت میکنند که هر روز بر تعداد آنها افزوده می‌شود. از میان این تعداد بروکرهای کوچک و بزرگ، برای انتخاب گزینه مناسب باید ملاک‌هایی را در نظر بگیرید که با شرایط شما سازگاری داشته باشد.
- حجم سرمایه‌ای که در بروکر سرمایه گذاری خواهید کرد
- استراتژی یا روش معاملاتی شما
- پلتفرم مورد علاقه شما
- روش واریز و برداشت مطلوب شما
اعتبار بروکر
- رگولیشن بروکر
- سابقه فعالیت بروکر
- خوشنامی بروکر
رگولیشن بروکر
مفهوم رگولیشن در بازارهای مالی، پروسه‌ای است که به بررسی ابتدایی اعتبارات یک موسسه مالی و نظارت مداوم بر عملکرد آن موسسه می‌پردازد.
در کشورهای مختلف سازمان‌های نظارتی خاصی تشکیل شده‌اند که وظیفه اصلی آنها تایید صلاحیت و نظارت مستمر بر فعالیت موسسات تحت رگولیشن آنها می‌باشد. این سازمان‌های نظارتی به فعالان و معامله‌گران بازارهای مالی این اطمینان را می‌دهند که فعالیت کارگزاران شفاف، بدون تخلف و در راستای منافع مشتریان انجام می‌شود. وقتی یک بروکر تحت رگولاتوری یک سازمان معتبر قرار گرفته باشد بدین معناست که صلاحیت اولیه این کارگزار توسط رگولاتوری مورد نظر به تایید رسیده و فعالیت جاری کارگزار نیز تحت نظارت دقیق رگولاتور قرار دارد. بنابراین کاربر می‌تواند تا حد زیادی نسبت به امنیت سرمایه خود و عدم تقلب در انجام سفارشات اطمینان خاطر داشته باشد.
رگولاتورهای متعددی در سراسر جهان درحال فعالیت هستند. تعداد بسیار زیادی از آنها فقط یک نام هستند که بروکرهای سطح پایین با پرداخت هزینه اندک لایسنس آنها را دریافت میکنند و خود را به عنوان بروکر رگوله شده معرفی میکنند. اما مشتریان این بروکرها در صورتی که با مشکلی مواجه شوند هیچگونه حمایتی از رگولاتور بی اعتبار دریافت نخواهند کرد. پس اینکه یک بروکر خود را رگوله معرفی کند کافی نیست باید دید دقیقا تحت نظارت و تایید کدام سازمان نظارتی قرار دارد.
تعامل رگولاتور‌ها با مشتریان ایرانی
این نکته را باید در نظر داشته باشیم که با توجه به تحریم‌های بین‌المللی علیه کشور ما، بسیاری از رگولاتورهای مطرح دنیا به بروکرهای تحت نظارت خود اجازه ارائه خدمات به مشتریان ایرانی را نمی‌دهند. به عبارتی از بروکری که در ایران فعالیت می‌کند نمی‌توانیم انتظار رگولیشن بسیار معتبر داشته باشیم. با این راهکار کارگزاران برای حل این مسئله، ایجاد شعب فرعی و خارج از ساختار اصلی شرکت برای سرویس دهی به مشتریان ایرانی بوده است. به عنوان مثال بروکر روبو فارکس با وجود اینکه تحت نظارت سایسک (رگولاتوری بسیار معتبر و قوی) قرار دارد اما برای مشتریان ایرانی اقدام به ثبت وبسایت جداگانه کرده است.
رگولاتورهای آف شور (Offshore)
به مناطق آزاد اقتصادی که نظارت و قوانین سختگیرانه کمتری در آنها اعمال می‌شود و مالیات فعالیت‌های اقتصادی نیز کمتر است، در اصطلاح آف شور گفته می‌شود. در رگولاتوری‌های آف شور حساسیت آنچنانی در خصوص کشورهای تحت تحریم از جمله ایران وجود ندارد. FSC، FSA و IFCS از جمله رگولاتوری‌های فعال به صورت آف شور هستند.
پیگیری شکایت از طریق رگولاتوری
اگر شما با بروکری کار می‌کنید که تحت نظارت یک رگولاتوری معتبر قرار دارد، می‌توانید بطور مستقیم با نماینده رگولاتوری که در بروکر مستقر است در تماس باشید و شکایت خود را پیگیری کنید. به شخص نماینده رگولاتوری در هر بروکر کامپلاینت (complaint) گفته می‌شود.
| نام رگولاتوری | محل ثبت | اعتبار |
|---|---|---|
| NFA | آمریکا |  |
| CySEC | امنیت و اعتبار بروکرهاقبرس |  |
| FCA | انگلستان | |
| mifid | اتحادیه اروپا | |
| FINMA | سوئیس | |
| Bafin | آلمان | |
| ASIC | استرالیا | |
| FMA | نیوزلند | |
| FRA | روسیه |  |
| NAFD | روسیه | |
| VFSC | جمهوری وانواتو | |
| FSPL | جزایر مارشال | |
| FSA | سنت وینسنت و گرنادین‌ها | |
| CMB | ترکیه |  |
| FSB | آفریقای جنوبی | |
سابقه فعالیت بروکر
علاوه بر بحث رگولیشن، سابقه فعالیت بروکر در بازارهای مالی هم ملاک مهمی برای اعتبار سنجی بروکر محسوب می‌شود. در شرایط فعلی کشور ما که امکان کار با بروکرهای تحت رگولاتوری قوی وجود ندارد و بروکرهای فعال عمدتا یا رگوله ندارند و یا تحت نظارت رگولاتوری‌های سطح پایین فعالیت میکنند، بررسی سابقه و قدمت Broker تا حد زیادی می‌تواند به انتخاب مناسب کمک کند.
خوشنامی بروکر
گاهی برخی از افراد متقلب و سودجو با توافقاتی که پشت پرده با بروکرهای متقلب دارند اقدام به معرفی بروکر اسکم (SCAM) به مشتریان تازه کار و تازه وارد میکنند. بروکر اسکم به بروکری گفته می‌شود که شکایت‌های متعددی از آن مطرح و بدون نتیجه باقی مانده است. بطوری که تخلف و کلاهبرداری آن کارگزار محرز شده باشد. پس قبل از انتخاب بروکر علاوه بر موارد ذکر شده به خوشنامی کارگزار هم توجه داشته باشید.
forexpeacearmy یکی از سایت‌های معروف در زمینه بررسی و شکایت مشتریان از بروکرهاست. در قسمتی از این سایت لیست بروکرهای اسکم قرار داده شده تا مشتریان جدید در دام این کلاهبرداران گرفتار نشوند.
هزینه انجام معاملات
هزینه انجام معاملات در بروکرهای مختلف کاملا متفاوت است. این هزینه شامل اسپرد و کمیسیون و سواپ شبانه می‌شود. در کنار اعتبار بروکر، هزینه انجام معاملات هم فاکتور مهمی برای انتخاب کارگزار مناسب است. بروکرها معمولا برای حساب‌هایی با موجودی بالاتر (مثلا به عنوان VIP) شرایط بهتری از نظر اسپرد و کمیسیون ارائه میکنند.
اگر شما معامله‌گر کوتاه مدت یا اسکلپر باشید، این هزینه انجام معاملات به مراتب اهمیت بیشتری در برایند معاملات شما خواهد داشت.
در صورتی که مشتری ترید اریا باشید، قسمتی از این هزینه پرداخت شده به بروکر را به عنوان ریبیت دریافت خواهید کرد. برای اطلاعات بیشتر در این مورد به لینک زیر مراجعه کنید.
گاهی برخی بروکرها برای جذب مشتری اقدام به ارائه حساب‌هایی با شرایط بسیار عالی میکنند. باید دقت داشته باشیم که اهمیت اعتبار بروکر به مراتب بیشتر از امتیازاتی است که بروکر به مشتری می‌دهد. ارائه بونوس‌های مختلف و هزینه‌های بسیار کم انجام معاملات در بسیاری از مواقع دامی برای جذب مشتریان تازه کار است.
بروکر
رگولیشن (regulation) چیست؟
رگولیشن (regulation) چیست؟
رگولیشن و بروکر رگوله به چه معناست و آشنایی با امینت و اعتبار بروکر ها
اگر اهل ترید و سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی مانند فارکس هستید، حتما بر این موضوع واقفید که اولین چیزی که برای یک ترید موفق نیاز است، بروکری قانونمند و معتبر است تا به عنوان یک پلتفرم واسط، ارتباط با بازارهای مالی مانند فارکس را برقرار کند. رگولیشن همان آپشنی است که می تواند این امنیت و اعتبار یک بروکر را تا حدودی تایید کند. استفاده از بروکر های رگوله اولین شرط یک ترید مطمئن است.
رگولیشن (regulation) چیست؟
رگولیشن یا قانون گذاری به فرایندی گفته می شود که در طی آن بروکر ها توسط مراجع معتبر، رگوله می شوند یا به عبارتی قانون گذاری می شوند. رگولاتور ها، نهاد های قانونی هستند که فعالیت کارگزاری ها را از نظر قانونی بررسی می کنند و به آنها مجوز فعالیت می دهند. دریافت مجوز فعالیت، منوط به پایبندی به مجموعه ای از قوانین و مقررات است که سبب می شود کاربران با اطمینان بیشتری از این کارگزاری ها استفاده کنند.
برخی از نهاد ها که فرایند رگولیشن را انجام می دهند، به شرح زیر است :
- کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)
- کمیسیون بین المللی خدمات مالی کشور بلیز (IFSC)
- کمیسیون مالی مربوط به جزیره موریس (FSC) امنیت و اعتبار بروکرها
- انجمن ملی فیوچرز آمریکا (NFA)
- کمیسیون خدمات مالی وانوئاتو (VFSC)
رگولاتور آف شور (Offshore)
برخی از رگولاتور ها به رگولاتور های آف شور (Offshore) معروف هستند. آف شور به مناطق آزاد اقتصادی گفته می شود که کمترین مالیات را دارند و در قوانین اقتصادی و مالی سخت گیری کمتری را اعمال می کنند. رگولاتورهای آف شور مسیر همکاری با کشورهایی که مورد تحریم هستند مثل کشور ایران را هموار می سازد.
اگر تصمیم گرفتید که روزی تبدیل به یک تریدر فارکس شوید، باید بدانید که راهی طولانی در پیش دارید تا به پیروزی دست یابید. اما دانش، اطلاعات و تفکر منطقی شما را به آنچه که می خواهید می رساند. کارگزاری آنلاینی که انتخاب می کنید مهم ترین و اولین قدم در این مسیر است و به همین دلیل انتخاب گزینه ای مناسب از اهمیت بالایی بر خوردار است.
فواید رگولاتوری در فارکس برای بروکرها چیست؟
مانند نشان استاندارد که مثلا در ایران به برخی کالاها داده شده است و باعث اعتبار بیشتر آن کالاها می‌شود، رگولاتوری نیز در مورد بروکر ها همین نقش را بازی می‌کند.
زیرا یک بروکر برای اینکه عنوان بروکر رگوله را به خود بگیرد باید یک سری شرایط را داشته باشد و هر بروکری نمی‌تواند این عنوان را داشته باشد.
دلیل اهمیت رگولاتوری در بازار فارکس این است که مشتریان با بروکر های رگوله نشده ممکن است به مشکلاتی بر بخورند که در بروکر های رگوله این مشکلات، دیگر به واسطه نظارت نهاد های مالی برطرف شده است.
به عبارت دیگر میتوان گفت که بروکر های رگوله، یک سری امتیازات دارند که آنها را از بروکر های غیرقانونی متمایز می‌کند.
آیا بروکر ما به اندازه کافی پشتوانه‌ی مالی دارد؟
یک بروکر فارکس، باید از یک حد نصاب سرمایه ای برخوردار باشد تا صلاحیت رگوله بودن پیدا کند.
کمبود اعتبارات در بروکر می‌تواند در زمان نوساناتِ بازار، بروکر را آسیب پذیر کند و در خطر ورشکستگی قرار دهد به همین دلیل است که بسیاری از بروکر های غیر قانونی پس از مدتی فعالیت، اعلام ورشکستگی میکنند.
بروکر های ورشکسته، قادر به بازپرداخت موجودی ها و سرمایه مشتریان خود نیستند و عملا سرمایه مشتریان در این بروکر ها برای همیشه از دست می‌رود.
پس بروکر وقتی تبدیل به یک بروکر رگوله شد میتوان گفت که امنیت سرمایۀ مشتریان را تضمین می‌کند.
نهاد رگولاتوری CySEC قبرس
نهاد رگولاتور سایسِک قبرس، یکی دیگر از رگولاتور های سطح بالای بروکرهای فارکس است. همانطور که می‌دانید تعداد زیادی از بروکرها به دلیل قوانین مالیاتی آسانِ قبرس، در این کشور در حالت فعالیت اند و هر بروکری که در قبرس تحت نظارت سایسک باشد از لحاظ امنیت سرمایه و قانونی بودن مشکلی نخواهد داشت.
سایسِک یکی از معتبر ترین نهاد های رگولاتور فارکس محسوب می‌شود.
بروکر نورد افکیس رگوله سایسک قبرس را دارد.
بروکر و انتخاب بروکر تنها یک بخش کوچیک از داستان موفقیت است . نکته مهم و ضرروی این هست که پیدا کردن بروکر معتبر و کار آمد کار زیاد سختی نیست ، ولی تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای کاری سخت است که نیاز به دانش و آگاهی و مهارت دارد .
یک بروکر خوب باید یک مجوز قوی همراه با خدمات خوب و کم نقص برای ایرانی ها داشته باشد . غیر از رگوله قوی باید خدمات ارزان در اسپرد ها ، کمیسیون ها و نرخ بهره شبانه داشته باشد که با کمی بررسی در بین بروکرها می توانید همه این موارد را در بروکر نورد افکیس NORDFX مشاهده نماید .
رگولیشن و بروکر رگوله به چه معناست و آشنایی با امینت و اعتبار بروکر ها
اگر اهل ترید و سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی مانند فارکس هستید، حتما بر این موضوع واقفید که اولین چیزی که برای یک ترید موفق نیاز است، بروکری قانونمند و معتبر است تا به عنوان یک پلتفرم واسط، ارتباط با بازارهای مالی مانند فارکس را برقرار کند. رگولیشن همان آپشنی است که می تواند این امنیت و اعتبار یک بروکر را تا حدودی تایید کند. استفاده از بروکر های رگوله اولین شرط یک ترید مطمئن است. با اول پرداخت همراه باشید.
رگولیشن (regulation) چیست؟
رگولیشن یا قانون گذاری به فرایندی گفته می شود که در طی آن بروکر ها توسط مراجع معتبر، رگوله می شوند یا به عبارتی قانون گذاری می شوند. رگولاتور ها، نهاد های قانونی هستند که فعالیت کارگزاری ها را از نظر قانونی بررسی می کنند و به آنها مجوز فعالیت می دهند. دریافت مجوز فعالیت، منوط به پایبندی به مجموعه ای از قوانین و مقررات است که سبب می شود کاربران با اطمینان بیشتری از این کارگزاری ها استفاده کنند.
وب مانی ( Webmoney ) یک نوع سیستم پرداخت الکترونیکی بسیار سریع است که بدون وابستگی به کارت‌های اعتباری یا بیشتر بخوانید
با استفاده از perfect money که جزء یکی از امن ترین سیستم های پرداخت در سطح شبکه اینترنت است می بیشتر بخوانید
برخی از نهاد ها که فرایند رگولیشن را انجام می دهند، به شرح زیر است :
- کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)
- کمیسیون بین المللی خدمات مالی کشور بلیز (IFSC)
- کمیسیون مالی مربوط به جزیره موریس (FSC)
- انجمن ملی فیوچرز آمریکا (NFA)
رگولاتور آف شور (Offshore)
برخی از رگولاتور ها به رگولاتور های آف شور (Offshore) معروف هستند. آف شور به مناطق آزاد اقتصادی گفته می شود که کمترین مالیات را دارند و در قوانین اقتصادی و مالی کمترین سخت گیری را اعمال می کنند. رگولاتورهای آف شور به دلیل نظارت کم بر عملکرد موسسات و شرکت های مالی، از اعتبار کمتری برخوردار هستند و همین نظارت پایین و قوانین سهل آنهاست که به کشورهای تحریمی چون ایران خدمات ارائه می دهند.
اگر تصمیم گرفتید که روزی تبدیل به یک تریدر فارکس شوید، باید بدانید که راهی طولانی در پیش دارید تا به پیروزی دست یابید. اما دانش، اطلاعات و تفکر منطقی شما را به آنچه که می خواهید می رساند. کارگزاری آنلاینی که انتخاب می کنید مهم ترین و اولین قدم در این مسیر است و به همین دلیل انتخاب گزینه ای مناسب از اهمیت بالایی بر خوردار است. در ادامه برخی از مطالبی را مشاهده خواهید کرد که در زمان انتخاب یک کارگزاری آنلاین برای شما مفید خواهند بود.
رگولیشن
کارگزاری های رگوله شده و غیر رگوله
چرا یک کارگزاری آنلاین باید از نظر مالی مورد تایید حداقل یک نهاد قانون گذاری باشد؟ دلیل این موضوع این است که ما در مورد امنیت سرمایه صحبت می کنیم یعنی پولی که سرمایه گذاری می کنید و کارگزاری متعهد می شود که آن را برای اهداف درستی به کار ببرد. وقتی یک کارگزاری رگوله نباشد، این بدان معناست که هیچ نهاد یا گروه قانون گذاری بر آنها نظارت ندارد و به بیان دیگر، آنها می توانند سرمایه شما را بردارند و غیب شوند. به همین دلیل است که گاهی لیستی از کارگزاری های غیر رگوله را به عنوان کلاه بردار مشاهده می کنید. در زمان بررسی کارگزاری های آنلاین اولین کاری که باید انجام دهید این است که ببینید آنها قانونی هستند یا خیر. برای مثال کارگزای tradeFW.com یک کارگزاری قابل اعتماد آنلاین است که تحت قوانین CySec و MiFID فعالیت می کند و از همین رو گزینه ای بسیار خوب برای افراد تازه کار یا با تجربه به حساب می آید. شفافیت و میزان اسناد قانونی که به کار می برند یکی از نشانه های حرفه ای بودن آنهاست و یک کارگزاری مشروع آنلاین باید چنین ویژگی داشته باشد.
اگر چه هیچ سازمان بین المللی برای حفاظت از سرمایه تریدرهای فارکس وجود ندارد، اما برخی از کشورها بر فعالیت های بازار فارکس نظارت دارند و فعالیت آنها را کنترل می کنند. همیشه در مورد سازمان قانون گذاری در کشور خود تحقیق کنید، امنیت و اعتبار بروکرها و یا در مورد سازمان های قانون گذاری کشوری که محل استقرار کارگزاری ها هستند این کار را انجام دهید. اگر کارگزاری مورد نظر شما از قانونی است، باز هم با صرفی کمی وقت همه چیز را در مورد آن بررسی کنید. امنیت سرمایه شما اولین قدم در مسیر موفقیت است.
همیشه بهترین مورد را انتخاب کنید
اگرچه قانونی بودن کارگزاری ها از نظر مالی اهمیت زیادی دارد، اما برای کسب موفقیت محیط، ابزار و کمکی که یک کارگزاری برای کاربرانش فراهم می آورد نیز به همان اندازه اهمیت دارد. انجام معاملات فارکس کار ساده ای نیست، چرا که پیش از انجام این کار شما باید با مطالعه فراوان اصول اولیه را یاد بگیرید، در غیر این صورت نمی دانید چه چیزی را انتخاب کنید یا چگونه کارگزاری های خوب را از بد تشخص دهید. در ادامه مواردی را مشاهده می کنید که در این راه باید بررسی کنید:
از سهولت نحوه استفاده از پلتفرم معاملاتی یک کارگزاری اطمینان حاصل کنید تا همه ابزار ها و نمودار های پیشرفته را داشته باشد و از سرعت خوبی برخوردار باشد. ببینید که چگونه حساب هایی را به کاربران خود ارائه می دهند و اینکه ویژگی های مورد نظر شما را دارد یا خیر(مثل حداقل مبلغ سپرده مورد نظر شما، قیمت صحیح میزان خرید و فروش و اهرم). به لیست محصولات آنها نیز توجه کنید. علاوه بر این به امنیت و اعتبار بروکرها میزان قابل دسترس بودن کالا های ارائه شده، دارا بودن امکان مدیریت شخصی حساب، برنامه زمانی مناسب با موقعیت شما، و محل استقرار شرکت را نیز بررسی کنید. در صورت پیش آمدن هر گونه سوالی، برای ارسال ایمیل یا تماس گرفتن با آنها هرگز احساس دو دلی نکنید، یک کارگزاری حرفه ای همیشه یک تیم حرفه ای از متخصصان را برای پاسخ گویی به شما در اختیار دارد.
کارگزاری های خوب می دانند که باید بهترین شرایط را برای تریدرها فراهم کنند، چرا که اگر تریدرها سود کنند آنها هم سود می کنند. به همین دلیل باید همیشه به دنبال بهترین گزینه باشید.
تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟
دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.
یکی از کاربران بخش استک وبسایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:
کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.
شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.
اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.
کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.
شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.
جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)
هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.
بروکر و یا کارگزار چیست؟
بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.
اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.
هر بروکر نرم افزاری خاص خود دارد که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.
اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.
بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آنها را برای فروش جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.
صرافی چیست؟
صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را میتوان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.
سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.
قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.
صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله میکنند.
در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.
افتتاح حساب کاربری و احراز هویت
صرافی
روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای اینکه بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.
برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وبسایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.
اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن میتوان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.
بروکر
ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.
ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از اینکه حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.
سپرده‌گذاری و برداشت
صرافی
ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.
برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.
برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آنها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری میکنند.
بروکر
شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده میکنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.
خرید و فروش
صرافی
معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.
شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.
یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.
بروکر
با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.
با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.
یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.
پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.
جمع‌بندی
در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.
شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.
بهترین بروکر های فارکس برای ایرانیان
بازار های مالی همواره یکی از پرطرفدارترین بازار های موجود بوده اند.
بازار بورس زمانی پدید آمد که اقدام به عرضه ی سهام شرکت های مختلف شد، تاجران و افراد عادی در این بازار ها سهام خریداری میکردند و یا سهام خود را به فروش می رساندند.
مثلا در این بازار ها، شرکتهای بزرگی که برای گسترش شرکت خود به پول زیادی احتیاج داشتند سهام خود را عرضه می کردند و مردم با خرید این سهام به میزان مشخص سرمایه گذار می شدند.
در صورتی که سهام شرکت با افزایش قیمت مواجه شود افراد سرمایه گذار در سود شرکت سهیم خواهند بود. البته در صورت افت قیمت نیز افراد در ضرر های مالی شرکت سهیم خواهند بود.
انجام معامله در بازار های مالی نیازمند آگاهی درباره ی آموزش های تکنیکال و فاندامنتال است. با دانستن تحلیل های ذکر شده برای سهام شرکت ها می توان درمورد سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری روی آنها تصمیم گرفت.
از میان بازار های مالی موجود، فارکس یکی از پرطرفدار ترین بازار هاست .
همچون سایر بازار های مالی برای اقدام به انجام معامله در بازار فارکس باید از خدمات بروکر ها استفاده کنیم.
برای انتخاب یک بروکر مناسب باید به چه نکاتی دقت کرد؟
- امنیت: مهمترین عامل برای انتخاب یک کارگزاری امنیت انجام معاملات در آن بروکر است.
هنگام استفاده از خدمات یک بروکر شما قصد دارید بعضا تا هزاران دلار سرمایه گذاری کنید، اگر این بروکر کلاهبردار باشد به هیچ وجه نمی توان ریسک ورود سرمایه به آن را انجام داد. برای اطلاع از امنیت یک بروکر می توانید بررسی کنید که آیا بروکر مورد نظر شما از سازمانی های نظارتی مجوز دارد؟
- کارمزد انجام تراکنش: در صورتی که بخواهید به صورت پیوسته به انجام معامله بپردازید کارمزد معاملات از اهمیت بالایی برخوردار خواهد بود. باید کارگزاری ای پیدا کنید که کارمزد مناسبی به ازای هر تراکنش از شما دریافت کند.
- شرایط مربوط به واریز و برداشت: بروکر مورد نظر را از لحاظ شرایط مربوط به پرداختهای مالی بررسی کنید.آیا می توانید به محض فروش سهام خود پول آن برداشت کنید؟
- پلتفرم معاملاتی: این که شما با چه پلتفرمی راحت ترید کاملا شخصی است. بررسی کنید بروکر انتخابی از پلتفرم مورد استفاده شما پشتیبانی کند.
- خدمات پشتیبانی: خدمات مربوط به مشتریان یکی از مهمترین خدمات هر بروکر است. هنگامی که انجام تراکنش با مشکل مواجه می شود پشتیبانی بروکر نقش بسیار مهمی را ایفا می کند. در صورتی که بروکر پشتیبانی به زبان فارسی داشته باشد مشکل به سادگی حل خواهد شد.
در این مقاله سعی داریم تا شما را با بهترین بروکر های فارکس برای ایرانیان آشنا کنیم. با ما همراه باشید.
روبوفارکس
روبوفارکس به دلیل تنوع سبد معاملاتی ارائه شده در لیست بهترین بروکر های فعال در ایران قرار گرفته است. این بروکر سهام 3000 شرکت و 26 رمز ارز را در اختیار معامله گران قرار می دهد.
بدلیل ویژگی های مثبت روبوفارکس حتی سخت‌گیرترین تریدرها هم نمی‌توانند از مزایایی که این بروکر دارد صرف نظر کنند.
- لوریج بالا
- ارائه VPS رایگان
- واریز و برداشت لحظه‌ای وبمانی
- بیش از 10 سال سابقه و اعتبار بالا
- اسپردهای پایین و سرعت بالای سرورها
- پشتیبانی از دو پلتفرم R Trader و cTrader
- عدم وجود سایت به زبان فارسی
- ضعف در پشتیبانی به زبان فارسی
آلپاری
این بروکر بیش از 20 سال تجربه کاری در ارائه خدمات مالی دارد. شکست مالی شعب آلپاری یک نکته منفی این بروکر است، اما شعبه اصلی آلپاری همچنان به ارائه خدمات می پردازد. در گذشته آلپاری اولین بروکر پرطرفدار ایران بود اما رفته رفته از محبوبیت آن کاسته شد اما هنوز هم افراد بسیاری از خدمات این کارگزاری استفاده می کنند. در این کارگزاری بیش از 250 دارایی CFD ارائه می شود همچنین دو پلتفرم متاتریدر 4و5 قابل استفاده است.
- لوریج بالا
- 22 سال سابقه و اعتبار بالا
- سایت و پشتیبانی فارسی قابل قبول
- کابین معاملاتی ساده با امکانات بالا
- واریز و برداشت ریالی متناسب با ایرانیان
- اسپردهای بالا در بعضی نمادها
- سابقه ورشکستگی در شعبه انگلستان
بروکر آ.مارکتس
این کارگزاری جز محدود بروکر هایی است که حساب کاربران را تا سقف 20 هزار یورو بیمه می کند.پشتیبانی این کارگزاری به زبان فارسی یکی از قوی ترین پشتیبانی های موجود است.
- بیش از 13 سال سابقه
- بیمه کاربران
- شارژ و برداشت ریالی آسان با pro
- دارای حساب های اسپرد ثابت(فیکس)
- فراهم کردن امکان معاملات فارکس نفت طلا سهام امریکا و بیت کوین
- هدیه معاملاتی به کاربران
- نداشتن رگولاتوری اروپایی
- نداشتن شرایط مناسب برای معاملات نفت و سهام
- عدم ارائه VPSرایگان به کاربران
بروکر ارانته
این بروکر یکی از تازه وارد ترین کارگزاری های موجود است این کارگزاری تنها 3 سال قدمت دارد و حدودا یک سال است وارد معاملات ایرانیان شده است.
مزایای بروکر ارانته
- ارائه یکی از کمترین اسپرد ها
- امکان معامله جفت ارزها سهام شاخض نفت و طلا و کریپتوکارنسی
- پشتیبانی به زبان فارسی
- لوریج تا 1:500
- تازه وارد بودن
- پشتیبانی به زبان فارسی در ساعات محدودی از شبانه روز
بروکر اف بی اس
این بروکر که اسپانسر تیم فوتبال بارسلونا نیز بوده است جز تعداد اندک بروکر های مطرح است که به ایرانیان خدمات ارائه می کند. این کارگزاری بیش از 10 سال سابقه فعالیت دارد و لوریج را تا 3000 ارائه می کند.
- بیش از 16 میلیون مشتری
- اسپرد های کم و رقابتی
- ارائه VPS رایگان
- پشتیبانی 24 ساعته
- نداشتن زبان فارسی روی وبسایت
- نداشتنی پشتیبان به زبان فارسی
- سرعت پایین انجام معاملات
تا به اینجا با 5 کارگزاری معروف فارکس آشنا شدیم. اکثر این کارگزاری ها از پرفکت مانی به عنوان یک شیوه ی پرداخت استفاده می کنند. شما می توانید برای شارژ حساب فارکس با پرفکت مانی از خدمات شارژ حساب پرفکت مانی داماهی پی استفاده کنید. با استفاده از خدمات پرفکت مانی حساب شما به صورت اتوماتیک و آنی شارژ خواهد شد. تراکنش های پرفکت مانی امنیت بالایی داشته و با سرعت و سهولت انجام می شود.
دیدگاه شما