صندوق درآمد ثابت چیست؟

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.

در این مقاله صندوق‌های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی می‌کنیم.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.

در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:

۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.

۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱ - مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با صندوق درآمد ثابت چیست؟ خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲ - نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳ - نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

قابل ذکر است که همه صندوق‌های درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.

۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.

مهم‌ترین مزیت صندوق‌های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت‌های دیگر صندوق‌های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.

نرخ سود صندوق‌های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می‌کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل نداشتن وقت کافی برای تحلیل بازار و یا برای گذراندن دوره‌های آموزشی و همچنین نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه گذاری در بازار فعلی برای پس‌انداز پول خود تنها به گزینه بانک فکر می‌کنند. ولی با این کار، فقط فرصت بدست آوردن سود بیشتر را از دست خواهند داد.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در چنین شرایطی به افراد کمک می‌کنند با هر سطح دانش مالی و بورسی، بتوانند با سرمایه‌گذاری در صندوق از سود بیشتری نسبت به بانک بهره‌مند شوند. در این مطلب از بلاگ داراتو، قرار است به صورت جامع و کاربردی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را تعریف کنیم و با انواع و روش‌های سرمایه‌گذاری در آن آشنا شویم.

فهرست موضوعات مقاله

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت نوعی صندوق سرمایه گذاری برای افرادی با شخصیت مالی کم‌ریسک است. گاهی با توجه به شرایط بحرانی بازار، افراد بسیار حرفه‌ای هم برای مدتی در صندوق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. پس لزوما این مدل صندوق‌ها برای افراد غیرحرفه‌ای و تازه‌کار نیست؛ بلکه زمانی کاربرد دارد که به دنبال سود تضمین شده‌ای باشید و نیاز داشته باشید درجه ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانید.

حجم دارایی صندوق با درآمد ثابت

غالب حجم دارایی صندوق با درآمد ثابت در بورس (بین 75 تا 90 درصد) به شکل سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار و گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. باقیمانده آن نیز در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.

پرداخت سود در صندوق با درآمد ثابت

سود صندوق درآمد ثابت در بورس غالبا تضمین‌شده است و در دوره‌هایی یک‌ماهه یا سه‌ماهه به سرمایه‌گذاران صندوق پرداخت می‌شود. هر سرمایه‌گذاری که به هر دلیل در کوتاه‌ترین زمان ممکن نیاز به دریافت سرمایه خود داشته باشد، به‌راحتی با ابطال واحدهای خود در داراتو، می‌تواند سرمایه خود را به‌صورت نقدی دریافت کند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت یکی از مهم‌ترین و اساسی‌ترین سازوکارهای بازارهای مالی است. این موضوع دلایل زیادی دارد، که در زیر بخشی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت ذکر شده است. هرچند بخشی از این مزایا به صورت کلی برای صندوق سرمایه گذاری مشترک است.

مدیریت حرفه‌ای دارایی

تیم‌های تحلیلگر گروه مالی آگاه همراه کارشناسان خبره داراتو و همکاری مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری، با اطلاعات و دانش تخصصی، مناسب‌ترین اوراق را پیدا می‌کنند. اگر اوراق مورد هدف قرار داده شده به موقع خرید و فروش شود، عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران بیشتر می‌شود.

اینکه مدیریت دارایی خود را به داراتو می‌سپارید، دلایل صندوق درآمد ثابت چیست؟ دیگری مانند تحمیل هزینه به سرمایه‌گذار را هم دارد. ‌چون وقتی سرمایه‌گذاران مایل باشند خودشان سرمایه‌گذاری کنند هم هزینه بیشتری برای آموزش خود باید بپردازند و هم زمان بیشتری را باید صرف آموزش دیدن و همچنین رصد کردن بازار و اخبار در زمان خرید و فروش کنند. این در حالی است که شما می‌توانید با هر میزان سرمایه از تخصص مدیران حرفه‌ای با هزینه‌ای به مراتب کمتر در اپلیکیشن و سایت داراتو بهره‌مند شوید.

نقدشوندگی بالا

خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بسیار آسان است. این موضوع یکی از مزیت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. با کمک اپلیکیشن داراتو هر شخصی که قصد مدیریت دارایی خود را دارد، می‌تواند در هر روزی از ماه واحدهای خود را خرید و فروش کند.

سود بالاتر نسبت به سپرده‌گذاری در بانک

نرخ بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده‌گذاری در بانک است. اما از اصلی‌ترین قسمت‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌ها خود اوراق گواهی سپرده بانکی است. پس چرا رشد بیشتری در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌بینیم؟ مهمترین دلیل آن تفاوت سرمایه گذاری با سپرده گذاری بانکی است.

نکته مهمی که در صندوق درآمد ثابت وجود دارد، سرمایه‌گذاری با پول کم است. در واقع صندوق‌ها با جمع آوری و متمرکزسازی سرمایه‌های خرد و تشکیل یک سبد بسیار بزرگ دارایی، به عنوان یک سپرده‌گذار کلان وارد مذاکره با بانک می‌شوند. به همین دلیل در مقایسه با یک شخص سپرده‌گذار خرد نرخ سود بالاتری را از بانک دریافت می‌کنند. این سود حاصل شده به طور یکسان میان سرمایه‌گذاران صندوق تقسیم می‌شود.

دلیل دیگر برای نرخ بالاتر سود سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی صندوق با درآمد ثابت در بازار سرمایه است. معمولا بین 10 تا 25 درصد از کل دارایی صندوق زیر نظر کارشناسان خبره و حرفه‌ای بازار سرمایه، در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود که در بلند مدت باعث رشد بیشتر ارزش دارایی صندوق نسبت به بانک می‌شود.

یکی از مزیت‌های داراتو سرمایه‌گذاری با پول کم است و شما با حداقل 550 هزار تومان می‌توانید در صندوق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. داراتو به عنوان یک راهکار هوشمند با تیمی از کارشناسان خبره بازار سرمایه همراه و مشاور شماست تا مدیریت دارایی و پخش سرمایه حرفه‌ای داشته باشید. بدین ترتیب سود بالاتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری خواهید داشت.

قابل اعتماد و دارای حداقل ریسک ممکن

نکته‌ اساسی که اطمینان سوددهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را تضمین می‌کند، این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی و اوراق مشارکت دولتی سرمایه گذاری می‌شود. به این دلیل که اصل و سود همه این دارایی‌ها توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است، ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه‌گذار به حداقل ممکن می‌رسد.

اطمینان، بخش مهمی در خرید و فروش یا سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. داراتو به عنوان یک خدمت جدید برای مدیریت دارایی شما، همراه با پشتوانه کارگزاری آگاه به عنوان یکی از برترین کارگزاری‌های ایران، راهکارهای مناسبی برای سرمایه‌گذاری موفق و مطمئن شما پیشنهاد می‌دهد. کارگزاری آگاه با اطمینان شما توانسته تا به حال حدود 7000 میلیارد تومان جذب سرمایه داشته باشد.

نحوه پرداخت سود صندوق های بورسی درآمد ثابت

معمولا صندوق‌های درآمد ثابت را از نظر پرداخت سود به دو دسته تقسیم می‌کنند:

با پرداخت سود دوره‌ای

با توجه به اساسنامه‌ صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص مثلا دوره‌های یک ماهه یا سه ماهه به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

بدون پرداخت سود دوره‌ای

سرمایه‌گذاران در این مدل از افزایش قیمت واحدهای صندوق خود سود می‌برند.

سرمایه‌گذاری آسان با مبلغ کم

امکان سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به سادگی از طریق داراتو قابل انجام است. تنها لازم است ابتدا ریسک سنجی خود را انجام دهید و سطح ریسک‌پذیری شما مشخص شود. در اینجا داراتو به شما پیشنهادهای خود را به منظور ارائه بهترین روش سرمایه‌گذاری می‌دهد. اما شما همچنین می‌توانید به دلخواه صندوق مورد نظر خود را بخرید. در این قسمت با کمترین مبلغ ممکن یعنی 550 هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنید.

میانگین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟

اول این نکته را بدانیم که قیمت هر واحد صندوق، روزانه بر اساس ارزش خالص روز دارایی‌های صندوق (NAV) محاسبه می‌شود. سود صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، معمولا به صورت پرداخت نقدی یا غیر نقدی است. به طور میانگین معمولا صندوق درآمد ثابت بین 19 تا 25 درصد بازدهی سالانه دارد که این عدد از سود بانکی همیشه به میزان چند درصد بیشتر خواهد بود.

سود نقدی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

نحوه پرداخت سود نقدی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، همیشه در امیدنامه آن‌ها آورده شده است. از زمان صدور هر واحد صندوق برای سرمایه‌گذار، محاسبه سود شروع می‌شود و در صورت ابطال این واحدها اصل سرمایه و سود باقیمانده آن به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.

سود غیرنقدی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

در این حالت تمام سود به صورت افزایش قیمت واحدهای صندوق به سرمایه‌گذار نشان داده می‌شود و زمانی که سرمایه‌گذار واحدهای خود را بفروشد، از سود آن بهره‌مند می‌شوند. در واقع سازوکار این صندوق‌ها باعث می‌شود سرمایه‌ گذاران سود خود را دوباره در صندوق سرمایه‌ گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند شوند.

در حال حاضر سود صندوق یاقوت آگاه به این شکل عمل می‌کند. یعنی هم از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و هم جزو صندوق‌های با درآمد ثابت قرار می‌گیرد و در نهایت پرداخت سود آن غیرنقدی است.

داراتو برای خرید صندوق یاقوت همیار شما خواهد بود. ثبت نام کنید.

صندوق‌های غیرقابل معامله بورسی

معمولا قیمت هر واحد در صندوق‌های غیرقابل معامله، روز کاری بعد از واریز وجه مشخص می‌شود. پس زمانی ‌که شما برای سرمایه‌گذاری به آن صندوق مراجعه می‌کنید، صندوق تعداد واحد مشخصی را برایتان صادر می‌کند و پس از ۳ روز قیمت مشخص شده و واحدها صادر می‌شود. با توجه به اینکه قیمت واحدها مدام در حال تغییر است و میان مبلغ پرداختی و مبلغ واحدهای خریداری شده تفاوت وجود دارد، صندوق مابه‌التفاوت مبلغ را به حساب فرد عودت می‌دهد.

صندوق‌های قابل معامله

قیمت هر واحد صندوق پایان روز و پس از محاسبه NAV مشخص می‌شود و شما می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را در طول روز به صورت آنلاین مانند سهام در بازار بورس خرید و فروش نمایید. سود حاصل از سرمایه گذاری منابع صندوق یا به صورت افزایش قیمت سهام موجود در صندوق اتفاق می‌افتد و یا به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.

تفاوت قیمت صدور در حالت پرداخت سود دوره‌ای و غیر دوره‌ای

در صورتی که پرداخت سود دوره‌ای و نقدی باشد، انتهای دوره ارزش خالص هر واحد به قیمت اولیه بر می‌گردد و قیمت واحدها تعدیل می‌شود. ولی صندوق درآمد ثابت چیست؟ اگر پرداخت سود غیرنقدی باشد، قیمت هر واحد، دوره به دوره ممکن است افزایش یابد و سود هر دوره به قیمت صدور اضافه می‌گردد.

انواع واحدهای صندوق درآمد ثابت در بورس

معمولا صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس نحوه خرید و فروش واحدهای آن به دو دسته تقسیم می‌کنند:

• صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال
• صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز به همین شکل می‌توانند تقسیم شوند. برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال باید مدارک شناسایی (اصل شناسنامه و کارت ملی) را با خود همراه داشته باشید و به شعبه صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و به صورت حضوری درخواست صدور یا ابطال واحدهای صندوق خود را بدهید.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس، ابتدا می‌بایست در یکی از کارگزاری‌ها عضو شده و کد بورسی دریافت کنید و برای خرید و فروش، از پنل معاملاتی کارگزاری و تنها با جستجوی نماد صندوق، اقدام به خرید و فروش واحدهای آن کنید.

برای اینکه درگیر این دو مورد نشوید، داراتو راهکار متفاوتی برای مدیریت دارایی به شما می‌دهد و فقط با گذراندن روند ثبت نام در اپلیکیشن داراتو می‌توانید بدون اینکه وارد پنل پیچیده مدیریت معاملات صندوق و سهام در کارگزاری شوید، تنها با چند کلیک به نام خودتان صندوق مورد نظر خریداری شود.

هدف سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت چیست

صندوق های درآمد ثابت راهکار مناسبی برای توسعه بازار سرمایه و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم افراد است. همچنین ورود افراد غیرحرفه‌ای را به بازار کاملا راحت کرده است. مهم‌تر از همه امکان تشکیل سبد متنوعی از دارایی‌ها را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا ضمن کسب بازدهی مناسب، ریسک بسیار پایینی داشته باشد.

مراحل سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن داراتو امکان‌پذیر است. کافیست به عنوان یک سرمایه‌گذار، کد بورسی داشته باشید. پس از ثبت نام در داراتو به شما بهترین پیشنهاد سرمایه‌گذاری یا خرید صندوق داده خواهد شد.

انتخاب با خود شماست که با توجه به سطح ریسک از پیشنهادهای هوشمندانه داراتو استفاده نمایید یا خودتان مستقیم صندوق خاصی را برای خرید برگزینید.

ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های با درآمد ثابت معمولا بین 70 تا 90 درصد دارایی خود را در سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار و گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌کنند. از باقیمانده دارایی معمولا بین ۱۵ تا ۲۵ درصد را در سهام‌ سرمایه‌گذاری می‌کنند.

براساس آماری که در انتهای دی ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است، در حال حاضر 98 صندوق درآمد ثابت فعال موجود است و ارزش روز دارایی‌های آن‌ها برابر با ۳۸۷ هزار میلیارد تومان است.

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌هایی که صدور و ابطالی هستند، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری به اندازه قیمت یک واحد از این صندوق است و در صندوق‌‌های ETF یا همان صندوق قابل معامله در بورس، حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری، به اندازه حداقل ارزش سفارش در بازار بورس ایران است، که این مبلع با هزینه‌های کارمزد و خرید تقریبا برابر با ۵۵۰ هزار تومان است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مناسب چه افرادی است؟

صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حداقل سود را به سرمایه‌گذاران خود می‌رساند، با این حساب افرادی که واحدهای این صندوق ها را خریداری می‏‌کنند‏، در واقع در اغلب مواقع سرمایه‌گذارانی کم ریسک هستند. انتظار این افراد سودی معقول با حداقل ریسک ممکن است.

از طرف دیگر سرمایه‌گذارانی هم هستند که مباحث اولیه خرید و فروش در بورس را آموخته‌اند ولی صندوق درآمد ثابت چیست؟ قصد دارند در زمان‌های بحرانی بازار برای مدتی از افت قیمت سهام در امان باشند، به صورت کوتاه مدت یا میان مدت سرمایه خود را به صندوق‌های با درآمد ثابت منتقل می‌کنند تا از حداقل سود بازار بهره‌مند شوند.

در حال حاضر می‌توانید با کمک داراتو در یکی از بزرگترین و مطمئن‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت داراتو

داراتو به عنوان خدمتی از کارگزاری آگاه، صندوق‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهد. در حال حاضر یکی از مطمئن‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت با نماد یاقوت در حال جذب سرمایه است. اگر با هدف دریافت سود تضمین شده و بیشتر از سپرده بانکی به دنبال سرمایه گذاری هستید، فرصت استفاده از داراتو را از دست ندهید.

تحریریه داراتو

ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.

همه آنچه که باید در مورد صندوق با درآمد ثابت ترنج بدانید

این روزها خبرپذیره‌نویسی صندوق جدید درآمد ثابت ترنج در بازار سرمایه ایران شنیده می‌شود. در این مقاله کوتاه با هم به بررسی ویژگی‌ها، مزایا و روش‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌پردازیم.

شرکت مشاور سرمایه‌‌گذاری ترنج، به عنوان یکی از شرکت ‌های فعال بازار سرمایه در معرفی صندوق های جدید، در حال پذیره‌نویسی یک صندوق سرمایه‌گذاری جدید است.

“ترنج سودمند” اولین صندوق این مجموعه با تقسیم سود و واریز ماهانه، از تاریخ ۴ الی ۱۱ مرداد ماه ۱۴۰۱ به عموم مردم عرضه خواهد شد.

این شرکت سبد متنوعی از انواع صندوق‌ها را در دست مدیریت دارد. صندوق‌های سهامی سرو و انار، صندوق مختلط زیتون و صندوق درآمد ثابت افران از جمله صندوق‌های تحت مدیریت این شرکت هستند.

در کنار این صندوق ها که مخاطبین حقیقی بازار سرمایه را پوشش می‌دهند، دو صندوق تخصصی جسورانه سرو و بازارگردانی تاک نیز مشغول به فعالیت هستند.

ویژگی های صندوق جدید ترنج چیست؟

صندوق جدیدی که ترنج در حال پذیره نویسی آن است، صندوق ترنج سودمند (به اختصار صندوق ترنج) نام دارد که یک صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت و از نوع صندوق مشترک صدور و ابطالی است. همانند صندوق افران، این صندوق نیز بخش عمده دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری خواهد کرد و برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز با انتظار دریافت سود دوره ای، طراحی شده است.

دلیل تاسیس این صندوق با درآمد ثابت با واریز سود ماهانه چیست؟

بیش از دو سال از مدیریت اولین صندوق درآمد ثابت افران تحت مدیریت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج می‌گذرد. طی این مدت شرکت ترنج علاوه بر کسب تجربه در زمینه مدیریت بهینه منابع صندوق‌های درآمد ثابت، شناخت دقیقی از رفتار و ترجیحات مشتریان صندوق‌های درآمد ثابت پیدا کرده است.

بخش قابل توجهی از مشتریان صندوق‌های درآمد ثابت، بویژه در بین مشتریان حقیقی، علاقه­مند به دریافت سود دوره‌ای از سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت هستند. صندوق جدید ترنج علاوه بر اینکه دارای ساختار صدور و ابطالی است، دارای مکانیزم تقسیم سود ماهانه است. از این منظر، صندوق ترنج ابزاری مناسب برای آن دسته از سرمایه گذارانی است که انتظار دریافت سود ماهانه دارند.

ترنج چگونه بازدهی صندوق‌های خود از جمله صندوق ترنج را پشتیبانی می‌کند؟

ترکیب دارایی‌های هر صندوق میزان ریسک و بازدهی هر صندوق را مشخص می­کند. حدود ۹۰ درصد از سبد دارایی‌های صندوق ترنج در اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری خواهد شد. ترکیب متنوعی از اوراق با درآمد ثابت از قبیل؛ اوراق دولتی، اوراق تامین مالی بخش خصوصی و اوراق مشتقه کم ریسک با سررسیدهای مختلف برای صندوق خریداری می شود و در کنار آن سپرده های بانکی با نرخ‌های رقابتی برای حدود ۴۰-۳۰ درصد از داراییهای صندوق افتتاج خواهد شد. بخش سهامی صندوق ترنج (حدود ۱۰ درصد از ترکیب دارایی) در سهام عمدتاً کم ریسک سرمایه‌گذاری خواهد شد و همچنین صندوق مجاز است تا نصاب مشخصی در سایر صندوق‌ها سرمایه‌گذاری نماید.

جایگزین مطمئن برای سپرده­های بانکی

مزایای صندوق با درآمد ثابت ترنج نسبت به سایر صندوق ها چیست؟

ویژگیهای اصلی این صندوق که آن را نسبت به سایر صندوق‌های تحت مدیریت این شرکت متمایز می‌کند عبارتند از:

تقسیم سود دوره ای

هزینه های بسیار پایین برای سرمایه‌گذار (حداقل کارمزد مدیریت و فاقد کارمزد بازارگردانی)

ساختار صدور و ابطالی و سهولت دسترسی

تجربه مدیریت موفق صندوق درآمد ثابت افران نزد تیم ترنج و تسلط بر مدیریت ریسک بهینه صندوق

سود سالانه بالاتر از سپرده بانکی بدون جریمه برداشت زود هنگام و نرخ شکست.

ترنج صندوقی با واریز سود ماهانه

سرمایه‌‌گذاری در صندوق ترنج برای چه افرادی مناسب است؟

- این صندوق مناسب افرادی است که بدنبال جایگزین مطمئن و پر سود برای سپرده­های بانکی هستند؛ از قبول ریسک‌های بازار سهام گریزان هستند و بدنبال سهولت در سرمایه‌گذاری، دریافت سود ماهانه بالاتر از سپرده بانکی و نقد شوندگی دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده خود هستند.

زمان و نحوه پذیره‌نویسی صندوق ترنج چگونه است؟

- صندوق سرمایه‌گذاری ترنج از 4 تا 11 مرداد ماه 1401 پذیره‌نویسی خواهد شد. سرمایه گذاران می‌توانند به دو صورت غیرحضوری با مراجعه به وب‌سایت toranj.fund و یا مراجعه حضوری به شعب کارگزاری های بانک ملی ایران، مبین سرمایه و سهم آذین در سراسر کشور در این پذیره نویسی شرکت نمایند.

حداقل سرمایه‌گذاری درپذیره نویسی صندوق درآمد ثابت ترنج چقدر است؟

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق ترنج ۱۰۰ هزار تومان معادل یک واحد صندوق است.

جمع‌بندی

صندوق با درآمد ثابت ترنج یک صندوق صدور و ابطالی با واریز سود ماهانه است که در مرداد ماه 1401 پذیره نویسی میشود. با توجه به پیشینه موفق مجموعه ترنج در مدیریت صندوق‌های خود (به خصوص صندوق درآمد ثابت افران)، انتظار میرود صندوق جدید مجموعه نیز صندوق درآمد ثابت چیست؟ جزو پربازده‌ترین و کم ریسک‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت بازار سرمایه قرار گیرد.

هدف صندوق ترنج ارائه سود روزشمار با نرخ بالاتر از سپرده‌های بانکی، بدون نرخ شکست و واریز ماهانه سود برای سرمایه‌گذاران با ریسک بسیار پایین است.

• راهکار فرابورس برای جلوگیری از دستکاری بازده اوراق
• تامین سرمایه امین به‌زودی در بورس
• اکران پاییزی ضعف ساختار بازار سرمایه
• پذیره‌نویسی «آوند» صندوق ETF درآمد ثابت مفید، آغاز شد
• آغاز پذیره‌‌‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت خلیج‌فارس

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های ورود غیر مستقیم به بازار بورس هستند و بنا بر نوع دارایی و نحوه معاملات به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. یکی از انواع صندوق‌ها، صندوق درآمد ثابت نام دارد. صندوقی که بیشترین درصد دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند و به همین دلیل، ریسک پایینی دارد. در این مقاله، به بررسی صندوق درآمد ثابت و عملکرد آن می‌پردازیم.

ویدئو معرفی صندوق درآمدثابت

انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

انتخاب نوع صندوق های سرمایه‌گذاری به میزان زیادی بستگی به ریسک‌پذیری سهامدار دارد. در صندوق سهامی، بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه گذاری می‌شود. به همین خاطر، سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها ریسک بیشتری نسبت باقی صندوق‌ها دارد. در صندوق‌های مختلط تا ۶۰ درصد دارایی در شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شده و مابقی در ابزارهای مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.

در صندوق های درآمد ثابت، بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. ریسک سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها نزدیک به صفر است. اصل پول شما حفظ می‌شود و از طرف دیگر سود ثابتی دریافت خواهید کرد؛ سودی که به طور معمول کمی بیشتر از سود پرداختی بانک‌ها است.

در روزهای پرنوسان بازار سرمایه و زمانی که شاخص روندی منطقی را طی نمی‌کند، سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت گزینه‌ای مناسب است.

البته در شرایط صعودی بازار نیز این نوع صندوق‌ها کاربرد دارند. به این صورت که افراد با توجه به میزان ریسک‌پذیری خود، درصدی از سبد سهام را به صندوق های درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. هر چه میزان ریسک‌پذیری فرد کمتر باشد، درصد صندوق های درآمد ثابت نیز در پرتفوی او بیشتر می‌شود.

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت چه مزایایی دارد؟

در ادامه به مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت اشاره خواهیم کرد:

۱- مدیریت حرفه‌ای

مدیریت این صندوق‌ها به عهده افراد متخصص و کارشناس است که تمامی اصول و اطلاعات مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در بورس را می‌دانند. گروه مدیریت به بررسی اخبار و اطلاعات موجود می‌پردازند و دائما در حال رصد بازار هستند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بدون پرداخت هزینه‌ای، می‌توانید مدیریت سرمایه خود را به دست افراد حرفه‌ای بسپارید.

۲- ریسک پایین

تخصیص بخش اعظم دارایی این صندوق‌ها به اوراق بانکی و درآمد ثابت، عامل اصلی ریسک و پایین این صندوق‌ها است. مدیریت حرفه‌ای، دارایی‌های صندوق را در مجموعه‌ای از بهترین اوراق درامد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند و با توجه به شرایط بازار، درصد کمی را صندوق درآمد ثابت چیست؟ نیز به خرید سهام اختصاص می‌دهد. این ترکیب دارایی، ریسک سرمایه‌گذاری را به صفر نزدیک می‌کند.

۳- داشتن سود روز‌شمار

صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار پرداخت می‌کنند. در مورد بعضی از صندوق‌ها سود در پایان هر ماه به حساب مشتریان واریز می‌شود و در مورد بعضی دیگر، بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش به دست می‌آید. امکان برداشت سرمایه در هر تاریخی وجود دارد و مبلغی به عنوان جریمه برداشت زودهنگام از شما کسر نخواهد شد. در واقع بر مبنای مدت‌زمان حضور در صندوق، سود دریافت خواهید کرد.

۴- سود ثابت و بالاتر از بانک

چنان که اشاره کردیم، بیشترین درصد دارایی این صندوق‌ها به اوراق درامد ثابت اختصاص می‌یابد و از این رو، بازدهی آن‌ها شبیه سپرده‌های بانکی است. با این حال، درصد کمی از دارایی‌ها نیز (بین ۵ تا ۱۰ درصد) به خرید سهام شرکت‌های بورسی اختصاص می‌یابد و این ویژگی باعث صندوق درآمد ثابت چیست؟ می‌شود بازدهی صندوق‌های درامد ثابت، کمی بیشتر از سپرده‌های بانکی باشد.

۵- نقد‌شوندگی سریع

وجود رکن بازارگردان و ضامن نقدشوندگی در این صندوق‌ها سبب می‌شود تا میزان عرضه و تقاضا متناسب پیش روند و از به وجود آمدن صف خرید یا فروش جلوگیری می‌کند. بنابراین به راحتی می‌توانید دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید.

۶- امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک

حداقل سرمایه‌گذاری در مورد صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال به قیمت واحدهای صندوق بستگی دارد. در مورد صندوق‌های ETF که مانند سهام عادی در سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها خرید و فروش می‌شود، حداقل میزان خرید را سازمان بورس و اوراق بهادار مشخص می‌کند. در حال حاضر این مبلغ ۵۰۰ هزار تومان است.

۷- صرفه‌جویی در هزینه‌ها

وجود تیم مدیریت حرفه‌ای صندوق و تقسیم هزینه‌های موجود در بین تمام سرمایه‌گذاران، هزینه کلی برای هر واحد از صندوق را کاهش می‌دهد.

۸- صرفه‌جویی در زمان

دیگر نیاز به تخصیص زمان برای گذراندن دوره‌های آموزشی و رصد مداوم بازار ندارید و با خیالی آسوده کار را به حرفه‌ای‌ها می‌سپارید.

ارکان اصلی صندوق‌های درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌ها از ارکان مختلفی تشکیل شده‌اند که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:

۱- مجمع صندوق

بالا‌ترین رکن صندوق، مجمع صندوق است که انتخاب ارکان اصلی صندوق، مهم‌ترین وظیفه آن است.

۲- مدیر صندوق

مدیر صندوق رکن اجرایی و متخصص بازار سرمایه است که بر طبق اساسنامه، وظیفه دارد اطلاعات لازم را برای ارائه به متولی و حسابرس سازمان تهیه کند.

۳- متولی صندوق

متولی صندوق در واقع امین سرمایه‌گذاران است و نقشی مانند وکیل دارد.

۴- حسابرس صندوق

حسابرس صندوق موظف است صورت‌های مالی سه، شش و نه ماهه را به همراه صورت سالانه از مدیر صندوق دریافت و بررسی کند.

۵- مدیر ثبت صندوق

اجرای درخواست‌های صدور و ابطال و بر طبق اساسنامه، برعهده مدیر ثبت صندوق است.

۶- ضامن نقدشوندگی

ضامن نقد‌شوندگی در واقع موظف است تا در زمان عدم وجود نقدینگی مورد نیاز، آن را تامین کند.

۷- بازارگردان

وظیفه برقراری تعادل میان خرید و فروش و از بین ‌بردن صف معاملات، برعهده او است.

۸- مدیر سرمایه‌گذاری صندوق

مدیریت ترکیب دارایی صندوق‌ها با مدیر سرمایه‌گذاری صندوق است و با نظر او در شرایط مختلف، امکان تغییر ترکیب دارایی وجود دارد.

نحوه خرید صندوق درآمد ثابت

همانطور که توضیح دادیم، صندوق های سرمایه‌گذاری بر اساس نحوه معاملات به دو نوع صندوق قابل معامله در بورس ETF یا قابل خرید و فروش و صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.

اگر صندوق درآمد ثابت شما از نوع ETF باشد، خرید و فروش آن مانند سهام شرکت‌های موجود در بورس است. یعنی شما می‌توانید با جست‌وجوی نماد صندوق در سامانه‌های معاملاتی آنلاین مانند آساتریدر، واحدهای صندوق را معامله کنید.

اما اگر صندوق مورد نظر شما از نوع صدور و ابطال باشد، خرید و فروش آن از طریق سامانه اختصاصی یا شعب صندوق و بر اساس ارزش خالص دارایی (NAV) انجام می‌شود.

ناگفته پیدا است که نقدشوندگی صندوق‌های درآمد ثابت ETF از صندوق‌های صدور و ابطال بیشتر است.

نحوه پرداخت سود صندوق های درآمد ثابت

پرداخت سود در صندوق‌های درآمد ثابت به دو نوع است. همانطور که توضیح دادیم در این نوع صندوق‌ها سود ثابتی به سهامداران پرداخت می‌شود اما این سود می‌تواند به صورت نقدی و ماهیانه به حساب سهامداران واریز شود یا این که مبلغ آن به ارزش واحدهای صندوق اضافه شود.

یعنی اگر شما واحد صندوق را ۱۰۰ تومان خریده باشید و قرار باشد سود ۲۰ درصدی دریافت کنید، ارزش این واحد ۱۲۰ تومان خواهد شد.

برای مثال صندوق درآمد ثابت همای آگاه، به سرمایه‌گذاران خود سود نقدی ماهانه پرداخت می‌کند و سود صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه، از افزایش قیمت واحدها به دست می‌آید.

کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش هنگام معامله از حساب شما کسر می‌شود.

در صندوق‌های درآمد ثابت کارمزد خرید ۰٫۰۰۰۷۲۵ و کارمزد فروش ۰٫۰۰۰۷۲۵ است که در مجموع مبلغ ۰.۰۰۱۴۵ می‌شود.

ریسک خرید اوراق با درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت یا ابزار مالی و اوراق با درآمد ثابت، کم‌ریسک‌ترین شکل سرمایه‌گذاری است. این صندوق‌ها و ابزار مالی با توجه به ریسک پایین، در عوض ممکن است به نسبت دیگر موارد سرمایه‌گذاری، بازدهی کمتری نیز داشته باشند اما به دلیل ماهیت خود، سرمایه اولیه فرد را حفظ می‌کنند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آن‌ها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها می‌شود به موارد زیر اشاره کرد:

• سازمان تاسیس‌کننده صندوق
• مدیران و سبدگردانان صندوق
• شفافیت و ترازمالی
• حسن سابقه
• میزان بازدهی

پربازده ترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت معمولا سودی بیشتر از سود سپرده‌های بانکی را به سهامداران خود پرداخت می‌کنند. به همین خاطر شهروندان می‌توانند به جای سپرده‌گذاری در بانک، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند.

این صندوق‌ها با داشتن ضامن نقدشوندگی و قابلیت معامله روزانه، نقدشوندگی بیشتری نسبت به دیگر ابزارهای مالی درآمد ثابت دارند.

کارگزاری آگاه توانسته با تاسیس چندین صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد سهامداران بازار سرمایه را جلب کند. این مجموعه امروز با دو صندوق درآمد ثابت «یاقوت» و «همای» میزبان سرمایه کسانی است که نمی‌خواهند در بورس با ریسک بالا سرمایه‌گذاری کنند.

هر صندوق وب سایت مخصوصی دارد و موظف است گزارش عملکرد خود را مرتبا در این وب سایت منتشر کند. علاوه بر این، در وب سایت فیپیران می‌توانید صندوق‌ها را با هم مقایسه کنید. در حال حاضر، صندوق همای آگاه به عنوان پربازده ترین صندوق درآمد ثابت بازار شناخته می‌شود.

بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه

از بین صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق «همای» گزینه مناسبی برای سهامداران است. این صندوق سود ماهیانه ۲۲.۴۱ درصدی را به سهامداران پرداخت می‌کند. این در حالی است که سود ساده سپرده‌های بانکی حداکثر ۲۰.۶۸ درصد است (ارقام مربوط به بهمن ۱۴۰۰).

مقایسه بازدهی صندوق های درآمد ثابت

اولویت در صندوق های درآمد ثابت حفظ سرمایه اولیه است. پس این صندوق‌ها برای مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری استفاده می‌شوند. هرچند سود صندوق درآمد ثابت از ابزارهای مالی درآمد ثابت دیگر بیشتر است. بازدهی این صندوق‌ها را باید بر اساس ارزش پول ملی، تورم و شرایط بازار سنجید. در روزهای پرالتهاب بازار و زمانی که شاخص کل در حال سقوط است سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها، کاری عاقلانه است. همان طور که اشاره کردیم، برای مقایسه بازدهی صندوق های درآمد ثابت می‌توانید به وب سایت فیپیران مراجعه کنید. البته وب سایت‌های مختلف گزارش‌هایی را به صورت سالانه منتشر می‌کنند اما مرجع اصلی، فیپیران است.

نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار است. این سود یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت می‌شود یا بر ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. نوسان سود این صندوق‌ها نیز کم است و به میزان سهام موجود در سبد دارایی‌هایشان بستگی دارد. این صندوق‌ها بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی خود را در اوراق درآمد ثابت و تا سقف ۱۰ درصد از دارایی‌ها را (با تصمیم مدیر صندوق) در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.

هر چه درصد سهام موجود در سبد دارایی صندوق بیشتر باشد، در دوران رونق بازار، سود آن نیز بیشتر می‌شود. به همین نسبت، در شرایط نزولی بازار، درصد سهام موجود در صندوق نقش تعیین‌کننده‌ای دارد. البته همان طور که اشاره کردیم سهام موجود در صندوق، نهایتا ۱۰ درصد است. بنابراین نوسان سود این صندوق‌ها کم است و همین ویژگی، آسایش خاطر سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کند.

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

در مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، علاوه بر سابقه و عملکرد صندوق، لازم است اهداف خود را نیز در نظر بگیرید. ممکن است برای برخی افراد دریافت سود نقدی اهمیت داشته باشد و برخی دیگر، نیازی به سود ماهانه نداشته باشند.

صندوق «همای» از آن دسته صندوق‌های درآمد ثابت است که به سهامداران خود سود ماهیانه پرداخت می‌کند. این صندوق در سال ۱۳۹۹ تاسیس شده و در روزهای پرنوسان بازار و زمانی که بورس در حال سقوط بود، توانست سرمایه سهامداران را حفظ و سود قابل قبولی به آن‌ها پرداخت کند. شما می‌توانید برای اطلاع از جزئیات عملکرد صندوق درآمد ثابت «همای»، به وب سایت homayeagah.ir مراجعه کنید.

صندوق درآمد ثابت «یاقوت» هم در سال ۱۳۹۸ تاسیس شد. این صندوق سود ماهیانه‌ای به سهامداران خود پرداخت نمی‌کند، بلکه این سود روی ارزش واحدهای آن افزوده می‌شود. این صندوق از نوع ETF است و سهامداران آن می‌توانند دارایی خود را در سامانه‌های آنلاین معاملات سهام به راحتی به فروش برسانند. در سایت این صندوق به آدرس www.yaghootfund.ir گزارش عملکرد، امیدنامه، اساسنامه و اهداف آن منتشر می‌شود.

در مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، علاوه بر سابقه و عملکرد صندوق، لازم است اهداف خود را نیز در نظر بگیرید. ممکن است برای برخی افراد دریافت سود نقدی اهمیت داشته باشد و برخی دیگر، نیازی به سود ماهانه نداشته باشند.

سخن آخر

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سهامداران ریسک‌گریز هستند؛ کسانی که حفظ سرمایه اولیه را اولویت استراتژی مالی خود قرار داده‌اند. این صندوق‌ها بیشترین درصد دارایی خود را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند و به این ترتیب، ریسک از بین رفتن سرمایه را به صفر می‌رسانند. صندوق های د%D