مزایا و معایب ETF چیست ؟

ETF بیت کوین چیست؟

بیت‌کوین ETF یک صندوق قابل معامله در بورس است که قیمت بیت‌کوین را دنبال می‌کند
و می‌تواند به طور مشابه با سهام در طول روز خرید یا فروخته شود.

ETF های بیت کوین از همان ساختار ETF های معمولی استفاده می کنند
تا امکان معامله در صرافی را فراهم کنند. ETFها صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند
که قیمت یک دارایی یا شاخص اساسی را تقلید می‌کنند،
درست مانند S&P 500. مانند سایر صندوق‌ها، ETFها پول سرمایه‌گذاران را برای سرمایه‌گذاری
در دارایی‌ها یا اوراق بهادار، از جمله سهام، اوراق قرضه و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین جمع‌آوری می‌کنند.
سرمایه گذاران به جای دارایی های اساسی که صندوق در آن سرمایه گذاری می کند، سهام خود ETF را در اختیار دارند.

ETF ها در بورس ها معامله می شوند، به این معنی که مانند سهام هایی
که دارای کمیسیون و سایر کارمزدهای مرتبط هستند، خرید و فروش می شوند.
این برخلاف صندوق های سرمایه گذاری مشترک سنتی است که فقط یک بار در روز معامله می کنند.
سرمایه‌گذارانی که ETF را ترجیح می‌دهند، این کار را انجام می‌دهند زیرا می‌توانند
در سبدی از اوراق بهادار یا سرمایه‌گذاری‌های دیگری سرمایه‌گذاری کنند
که در غیر این صورت ممکن است دسترسی مستقیم به آنها نداشته باشند.
ETF ها می توانند به سرمایه گذاران تنوع و سرمایه گذاری نقدینگی ارائه دهند.

ETF های بیت کوین چگونه کار می کنند؟

ETF های بیت کوین صندوق های قابل معامله در مبادلات هستند که سعی می کنند
قیمت بیت کوین را دنبال کنند و به سرمایه گذاران اجازه می دهند بدون داشتن
خود بیت کوین معامله انجام دهند. قیمت هر ETF با قیمت بیت کوین در نوسان است.
هنگامی که ارزش بیت کوین افزایش و کاهش می یابد، ارزش ETF نیز باید افزایش و کاهش یابد.
ارزش خالص دارایی را می توان برای یک ETF محاسبه کرد که نشان دهنده ارزش دارایی های صندوق است.

با این حال، از آنجایی که ETFها، درست مانند سهام، آزادانه در یک صرافی معامله می کنند،
قیمت گذاری آنها در واقع می تواند از ارزش خالص دارایی که در این مورد ارزش بیت کوین است منحرف شود.
معاملات بالاتر از ارزش خالص دارایی به این معنی است که ETF با حق بیمه معامله می شود
و معاملات کمتر از ارزش خالص دارایی به معنای معامله ETF با تخفیف است.

چرا ETF بیت کوین بخریم؟

1. راحتی

مزیت ETF بیت کوین این است که امکان دسترسی سرمایه گذاران سنتی به ذخایر بیت کوین
را بدون نیاز به ایجاد حساب در صرافی ارزهای دیجیتال فراهم می کند.
برخی از سرمایه گذاران سنتی هنوز وارد بازار ارزهای دیجیتال نشده اند، اگرچه ممکن است
در موسسات مالی که اوراق بهادار معامله می کنند حساب مزایا و معایب ETF چیست ؟ های کارگزاری داشته باشند.
برای این سرمایه گذاران، ممکن است ادامه استفاده از همان حساب کارگزاری راحت تر باشد
اما همچنان سرمایه گذاری با قرار گرفتن در معرض بیت کوین داشته باشند.

سرمایه‌گذاری در ETF بیت‌کوین، بدون ایجاد مالکیت مستقیم بیت‌کوین، در معرض قیمت‌های بیت‌کوین قرار می‌گیرد،
که ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران با آن راحت یا آشنا نباشند.
ذخیره بیت کوین شما مسئولیت بیشتری دارد که یک ETF معامله شده در بورس آن را حذف می کند.
به عبارت دیگر، ETF های بیت کوین سرمایه گذاری در بیت کوین را ساده تر از خرید آن به تنهایی می کند.

2. مقررات

سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های بازنشستگی یا مدیران دارایی ممکن است
دستورات و قوانین خاصی داشته باشند که آنها را از سرمایه گذاری مستقیم در بیت کوین منع کند.
با این حال، آنها شانس بیشتری برای سرمایه گذاری در یک شلخص مورد تایید SEC مانند ETF بیت کوین دارند.
بسیاری از مؤسساتی که اختیارات گسترده‌تری دارند، می‌توانند در Grayscale Bitcoin Trust سرمایه‌گذاری کنند،
حتی اگر نمی‌توانند بیت‌کوین را مستقیماً نگه دارند.
یک ETF قابل معامله در بورس، سرمایه گذاری در بیت کوین را از منظر نظارتی قابل دسترس تر می کند.

3. تنوع بخشی

یک ETF بیت کوین در دارایی جایگزین بیت کوین سرمایه گذاری می کند،
که راه خوبی برای سرمایه گذاران برای تنوع بخشیدن به سبدهای خود است.
این استراتژی همچنین به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری
تنها در یک دارایی یا در مجموعه‌ای محدود از دارایی‌ها را پوشش دهند.
سرمایه‌گذاری که ممکن است نداند چگونه مستقیماً بیت‌کوین بخرد،
همچنان می‌تواند با استفاده از ETF بیت‌کوین، سبد سهام خود را متنوع کند.

4. نقدینگی

توانایی سرمایه گذاری در یک دارایی مرتبط با بیت کوین در بورس اوراق بهادار می تواند
مجموعه جدیدی از سرمایه گذاران (به عنوان مثال، سرمایه گذاران نهادی) را وارد بازار کند.
این امر نقدینگی را به بازارهای ارزهای دیجیتال اضافه می کند زیرا شرکت کنندگان
بیشتری به آن می پیوندند و به طور موثر بیت کوین را خرید و فروش می کنند.
داشتن ETF با سرمایه گذاری های اساسی در بیت کوین، انجمن دیگری را برای افزایش
بیشتر اندازه لیست‌های سفارش ایجاد می کند.

5. فروش (shorting)

برخی از سرمایه گذاران نهادی بدون دسترسی قبلی به short معاملات آتی بیت کوین،
اکنون می توانند به طور موثر بیت کوین را با استفاده از ETF بفروشند.
این ابزار دیگری را برای سرمایه گذاران برای معامله بیت کوین فراهم می کند.

6. ترس

از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال به سختی یک دهه از عمر آن می گذرد،
در معرض گزارش های رسانه های خبری پرحاشیه و همچنین سهم منصفانه کلاهبرداری ها قرار گرفته است.
کلاهبرداری‌ها نه تنها سرمایه‌گذاران جدید را دور نگه می‌دارند،
بلکه منحنی یادگیری مرتبط با ذخیره ارز دیجیتال شما را نیز در بر می‌گیرد.

بدون آگاهی از نحوه صحیح ذخیره ارزهای دیجیتال، خطای کاربر منجر به ضرر می شود.
طبق گفته Markets Insider ، حدود 20 درصد از 18.5 میلیون بیت کوین موجود گم شده
یا در کیف پول های غیرقابل دسترسی گیر کرده است. هر کسی که به ویژه نگران
جریان اخبار منفی و ذخیره ارز دیجیتال خود است،
ممکن است احساس راحتی بیشتری برای سرمایه گذاری در یک ETF داشته باشد،
حتی اگر لزوماً آنها را به طور کامل از ریسک محافظت نمی کند. به هر حال،
ETF ها مستقیماً خودشان روی بیت کوین سرمایه گذاری می کنند.

ترس از ناشناخته گاهی اوقات برای جلوگیری از دست کشیدن افراد به اندازه کافی است
و ETFها ممکن است برای سرمایه گذاران سنتی بیشتر شبیه یک وسیله شناخته شده به نظر برسند.

چرا به جای آن فقط بیت کوین نخریم؟

ETF های بیت کوین ممکن است ویژگی هایی را ارائه دهند
که برای سرمایه گذاران مفید باشد، اما واقعیت این است که داشتن ETF بیت کوین
با داشتن مستقیم بیت کوین متفاوت است.
این سوال را ایجاد می کند: چرا به جای آن فقط خود بیت کوین را خریداری نکنیم؟

در بررسی گزینه های خود،
درک این نکته مهم است که بیت کوین از هدف انقلابی ایجاد یک سیستم مالی جدید متولد شده است.
در حالی که ETF بیت کوین به محبوبیت، پذیرش جریان اصلی و به طور بالقوه نقدینگی کمک می کند، معایبی نیز دارد.

1. خطای ردیابی

ETF ها نشان دهنده دارایی های اساسی آنها هستند.
در حالی که صندوق های قابل معامله در بورس روی دارایی پایه سرمایه گذاری می کنند،
عملکرد ETF همیشه با عملکرد خود دارایی مطابقت ندارد.
همانطور که قبلاً بحث شد، هیچ قانونی وجود ندارد که قیمت ETF باید مستقیماً با ارزش خالص دارایی
صندوق ارتباط داشته باشد. این یک خطای ردیابی را معرفی می کند
زیرا عملکرد قیمت ETF بیت کوین همیشه منعکس کننده عملکرد قیمت خود بیت کوین نیست.

برای مثال، بین 19 تا 27 اکتبر 2021، BITO ProShares ETF 2.45٪ کاهش یافت،
GBTC 7.5٪ و BTC مزایا و معایب ETF چیست ؟ 1٪ کاهش یافت. عملکرد می تواند به طور گسترده ای بین ابزار متفاوت باشد.

برای ETF های بیت کوین که از معاملات آتی بیت کوین به عنوان دارایی اساسی خود استفاده می کنند،
عملکرد به جای قیمت گذاری لحظه ای، قیمت گذاری آتی بیت کوین را ردیابی می کند.

2. کارمزدهای تراکنش و مدیریت

ETF بیت کوین ProShares که تجارت خود را در ایالات متحده آغاز کرد،
دارای نسبت هزینه 0.95٪ است که در مقایسه با اکثر ETF ها و صندوق های مشترک،نسبتاً بالا است.
این یک کارمزد سالانه است که در طول دوره نگهداری سرمایه گذاری ترکیب می شود
و سودآوری آن را کاهش می دهد. اگر کارگزاری شما کارمزد تراکنش را دریافت کند،
ممکن است هزینه های دیگری نیز اعمال شود.

3. مالکیت

بیت کوین به دلیل ناامیدی از سیستم مالی سنتی و ارزهای فیات ایجاد شد
که بانک‌های مرکزی می‌توانستند آن را افزایش دهند.
به عنوان یک ارز غیرمتمرکز ، بیت کوین یک دارایی جهانی است
که تحت کنترل یا مالکیت هیچ نهاد واحدی نیست.
همچنین احتمال کمتری دارد که در معرض دستکاری ارز توسط بانک مرکزی یا دولت قرار گیرد.

بخشی از این اخلاق شامل نگهداری بیت کوین خود، بدون دخالت یک واسطه مالی
مانند یک بانک است که می تواند کارمزدهای بالایی را دریافت کند.
حداقل در سطح تئوری، متخصصان بیت کوین می خواهند کلیدهای خصوصی خود را نگه دارند
و مالکیت مستقیم دارایی های خود را داشته باشند.
انجام این کار کمتر مشمول مقررات است،
به خصوص که بیت کوین هنوز توسط SEC به عنوان یک ارز امن تلقی نشده است.

4. ساعات معاملات

بیت کوین 24 ساعت شبانه مزایا و معایب ETF چیست ؟ روز و هفت روز هفته معامله می کند
که به دارندگان آن اجازه می دهد در هر زمان در بازار شرکت کنند.
از سوی دیگر، ETF های بیت کوین به صورت شبانه روزی معامله نمی شوند
و مشمول زمان های معمول باز و بسته شدن بازار سهام هستند.
معامله گران به طور بالقوه می توانند فرصت های معاملاتی را در مواقعی که بازارهای ETF بسته هستند از دست بدهند.

5. تسویه حساب

یکی از دلایلی که علاقه مندان بیت کوین پتانسیل بالایی برای بیت کوین می بینند،
راحتی آن برای تراکنش های پرداخت است.
به جای اینکه چند روز کاری منتظر بمانید تا حواله سیمی بین المللی برسد،
انتقال بیت کوین بین کیف پول ها می تواند عملاً آنی باشد.
علاوه بر این، کارمزدها به یک واسطه مالی وابسته نیستند و هزینه های انتقال پرداخت ها نسبتاً پایین است.

در مقابل، تسویه تراکنش ETF بیت کوین به همان مقدار زمان نیاز دارد
که سایر سهام انجام می دهند: دو روز. تاریخ تسویه روزی است که واقعاً برای یک تراکنش ETF به وجوه نیاز است
و زمانی که شما واقعاً مالکیت ETF را دارید. معامله ETF بیت کوین،
سرمایه گذاران را مستقیماً به سیستم مالی سنتی بازمی گرداند که برای تسویه پرداخت ها به چند روز کاری نیاز دارد.

6. بدون ارزش پرداخت

نه تنها تسویه آنی ارزهای دیجیتال با ETF را از دست می دهید،
بلکه یک مزیت کلیدی داشتن بیت کوین را از دست می دهید:
استفاده از آن به عنوان پرداخت .
بیت کوین به عنوان وسیله ای برای پرداخت با خرده فروشان
از Home Depot گرفته تا Overstock پذیرفته می شود.
از طرف دیگر، واحدهای ETF را نمی توان به عنوان پرداخت استفاده کرد
و در عوض باید فروخته شود و به فیات تبدیل شود تا در انجام پرداخت ها استفاده شود.

برای استفاده واقعی از تمام مزایای داشتن بیت کوین ،
خرید آن در صرافی ها راه حل بلند مدت بهتری است.
نه تنها می توانید بیت کوین واقعی را نگه دارید،
بلکه کنترل دارایی های خود را بدون دخالت موسسات مالی در اختیار دارید.

ETF بیت کوین یک جهش بزرگ به سمت پذیرش رمزارزهای رایج است،
اگرچه برای همه سرمایه گذاران ارجح نیست.
در حالی که به‌عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری امیدوارکننده به نظر می‌رسد،
بازار ETF بیت‌کوین هنوز در مراحل اولیه خود است و مطمئناً شاهد توسعه بیشتر است.
سرمایه گذاری در ETF های بیت کوین خطرات و معایب خاص خود را نیز دارد،
از جمله خطای ردیابی، کنترل فردی کمتر دارایی ها، کاهش در دسترس بودن معاملات و کارمزدهای بالاتر.
از سوی دیگر، مالکیت مستقیم بیت کوین در هنگام استفاده از صرافی های ارزهای دیجیتال آسان است،
که تمام مزایای فعلی را که مالکیت ارزهای دیجیتال می تواند ارائه دهد، برای سرمایه گذاران فراهم می کند.

روش مارتینگل یا خرید پله ای چیست ؟

در این مقاله قصد داریم شما را با یک روش کاربردی برای خرید کردن ارز دیجیتال یا سهام و…آشنا کنیم . روش خرید پله ای یا روش مارتینگل روشی می باشد که تریدهای بسیاری آن را مورد استفاده قرار می دهند . این روش دارای مزایا و معایب مخصوص به خودش است که به آن می‌پردازیم .

روش مارتینگل یا خرید پله ای

مارتینگل نام یک تریدر آمریکایی بود که برای بار اول این روش را معرفی نمود و به مرور تریدرهای بسیاری اقدام به بهبود یا تغییر آن کردند . در این روش سرمایه به قسمت‌های مساوی یا نامساوی (از توان‌های عدد ۲) تقسیم می‌گردد و خرید در مناطقی که احتمال برگشت قیمت زیاد می باشد ، صورت می گیرد .

تصور کنید شما با داشتن ۱۰۰۰ دلار سرمایه ، قصد دارید بیت کوین بخرید . تصور شما این است که بیت کوین در آینده قیمت آن بالا خواهد رفت . اما شما نمی‌دانید که دقیقا تا کجا قیمت قرار است کاهش یابد . در روش مارتینگل این ۱۰۰۰ دلار را مثلا در ۴ ناحیه خرید پخش می کنید . ۲۵۰ دلار سرمایه خود را در قیمت ۱۰۰۰۰ دلار قیمت بیت‌کوین خریداری می‌گردد . ۲۵۰ دلار را در قیمت ۹۰۰۰ دلار ، ۲۵۰ دلار را در قیمت ۸۰۰۰ دلار و در آخر ۲۵۰ دلار آخر سرمایه خود را در قیمت ۷۰۰۰ دلار بیت‌کوین خرید می‌گردد .

مزایای روش مارتینگل

در خرید پله ای شما قادرید در صورت بروز اشتباه کمی از اشتباه خود را جبران نمایید و در صورتی که قیمت به دلخواه شما جلو نرفت و قیمت خرید شما کاهش یافت باز می‌توانید در قیمت های پایینتر خرید نمایید و اصطلاحاََ میانگین کم کنید و اگر قیمت برگشت و افزایش یافت ، شما ضرر خود را جبران نمایید و شاید هم به سود دست یابید .

روش مارتینگل چاقوی دو لبه

این روش دارای مشکلاتی است که تریدهای حرفه ای اغلب اعتقادی به این روش ندارند . زیرا مشخصا تریدر سرمایه بی پایان ندارد که بخواهد تا پله های بسیاری به ضرر خود ادامه دهد . تصور کنید در مثال قبل سرمایه شما تقسیم بندی و آخرین پله شما بیت‌کوین را در ۷۰۰۰ خرید کرده است و بیت‌کوین باز هم کاهش یافت و قیمت فعلی بازار ۵۰۰۰ دلار است . تریدر در حال حاضر سرمایه ندارد که اضافه نماید یا بایستی صبر کند که بازار برگردد یا با ضرر سنگین خارج گردد .

روش‌های گوناگون مارتینگل

همانطور که بیان کردیم تریدر های بسیاری این روش را شخصی سازی با تغییر داده اند . به طور مثال با این روش ریسک معامله را کمتر و خرید در پله های پایینتر را افزایش داده اند .

تصور کنید شما ۱۰۰۰ دلار قصد دارید اتریوم بخرید . سرمایه خود را به ۱۵ قسمت مساوی تقسیم می‌کنید . یک بخش از سرمایه خود را در قیمت روز خریداری می کنید . بعد دو قیمت بعدی را در پله بعد خرید می‌کنید و پله بعدی را ۴ قیمت و در نهایت آخرین پله را ۸ قسمت از سرمایه خود خرید می‌کنید . در این روش بهینه تر ریسک کمتر و بازده هی در صورت برگشت قیمتی بیشتر خواهد شد .مزایا و معایب ETF چیست ؟

نکات مهم در خرید روش مارتینگل

اگر می خواهید ارز دیجیتال یا … را به روش مارتینگل بخرید ، پیش از خرید از با ارزش بودن و رشد آن در بلند مدت کاملا مطمئن شوید .

هیچ قانون صد در صدی در روش پله ای وجود ندارد . هر تریدی می‌تواند با توجه به نوع معاملات ، میزان سرمایه و روش ترید شخصیتی خود پله ها و سرمایه خود را تقسیم بندی نماید .

این روش همیشه درست عمل نمی کند و مطابق مثالی که زده شد ، مزایا و معایب ETF چیست ؟ می‌تواند موجب ضرر شما گردد .

سخن آخر

در آخر به جمله معروف به اندازه تریدهای دنیا روش برای ترید کردن هست می‌رسیم که شما می‌توانید با ارزیابی و تست این روش به نکات مناسب به خود دست یابید و در سیستم معاملاتی خود اضافه نمایید .

مطالب زیر را حتما بخوانید

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

دسته‌ها

جدیدترین نوشته ها

• ارزش کاردانو با وجود هارد فورک واسیل به زیر سطح 0.44 دلاری کاهش یافت ۱۳۹۹/۰۳/۰۴
• صرافی FTX می تواند یک میلیارد دلار دیگر برای خرید شرکت های آسیب هزینه کند ۱۳۹۹/۰۳/۰۴
• سامسونگ فعال‌ ترین سرمایه‌ گذار در استارت‌ آپ‌ های رمزارزی و بلاک چینی است ۱۳۹۹/۰۳/۰۴
• رشد پنج برابری تعداد کلاهبرداری های رمزارزی در یوتیوب ۱۳۹۹/۰۳/۰۴
• تحلیل تکنیکال اتریوم؛ دوشنبه 28 شهریور ۱۳۹۹/۰۳/۰۴

من عاشق دنیای ارز رمز و بلاک چین هستم، دنیای بسیار پرسود ولی خطرناک به شرطی که خودمان را با دانش صحیح و بروز مجهز کنیم، آکادمی هلاکوئی را راه اندازی کردم که با حمایت شما به یکی از بهترین پایگاه آموزشی به زبان فارسی تبدیل شود. در این راه با حمایت اعضا و خانواده ی بزرگ آکادمی هلاکوئی، در کنارتان هستم.

پشتیبانی از طریق ارسال تیکت:
وارد داشبورد خود شده و گزینه (تیکت پشتیبانی) را انتخاب و بر روی (ارسال تیکت) کلیک کنید. از همین طریق درخواست خود را پیگیری کنید.

ما را در تلگرام دنبال کنید

کانال درآمد ارز دیجیتال [email protected]
تلگرام کافه ترید ایران [email protected]
کانال نخبگان ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری ارز دیجیتال [email protected]
خبر فوری بازار خارجی [email protected]
کانال وی ای پی [email protected]

تک سهم شدن در بورس | مزایا و معایب تک سهم بودن

احتمالا اصطلاح تک سهم در بورس تهران را به دفعات شنیده اید. تک سهم شدن به شرایطی می گویند که شما تنها سهام یک شرکت را بخرید، پس زمانی که فقط سهام یک شرکت در پرتفوی سهامی شما وجود داشته باشد، اصطلاحا شما تک سهم شده ‌اید. تک سهم شدن در بورس مزایا و معایب خاص خود را دارد و همه در بورس به دنبال تک سهم هایی که رشد نکرده اند هستند. حالا این که تک سهم شدن چیست و مزایا و معایب تک سهم بودن به چه صورت است را در ادامه این مطلب با عنوان تک سهم شدن در بورس خواهیم گفت. قطعا اگر بدانید شرایط تک سهم شدن در بورس از چه قرار است و خرید تک سهم در بورس چه فرصت ها و تهدیدهایی برای ما ایجاد می کند، فرصت های معاملاتی بسیار بهتری برای ما ایجاد خواهد شد.

تک سهم شدن در بورس

بزرگان بورس همواره به سهامداری بلندمدت و ایجاد سبد سهام متشکل از چند سهم توصیه دارند، در حقیقت تک سهم شدن در بورس ریسک سرمایه گذاری را برای سرمایه گذار افزایش می دهد و در صورتی که سهم درستی را انتخاب نکرده باشید یا این که خبری بد به صورت ناگهانی برای سهم منتشر شود، ریسک غیر منطقی تمامی سرمایه شما را تهدید می کند، لذا اغلب می گویند تک سهم بودن در بورس خوب نیست ولی شاید یکی از مزایای تک سهم بودن که موجب می شود عده زیادی به آن فکر کنند، این است که تک سهم شدن سبد موجب می شود تمرکز شما روی یک سهم افزایش یابد و بهتر بتوانید سهم مورد نظر را رصد کنید تا در زمان مناسب بتوانید اقدامات لازم را انجام دهید.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

پیش از این که به بررسی مزایا و معایب تک سهم شدن در بورس بپردازیم باید بررسی کنیم که تک سهم شدن در بورس یعنی چه. تک سهم شدن در بورس بدین معنی است که برای سرمایه گذاری در بورس فقط یک سهم را می خرید. در پاسخ به این سوال که تک سهم در بورس چیست باید گفت؛ به زبان ساده زمانی که در پرتفوی شما تنها سهام یک شرکت وجود داشته باشد، می گویند که شما تک سهم شده ‌اید. توصیه بسیاری از بزرگان بازار سرمایه تشکیل سبد سهام و انتخاب سهم های مستعد رشد از صنعت های مختلف و پیش روی بازار می باشد تا در صورتی که سهمی نتوانست آن طور که باید، پیش رود سهم های دیگر بتوانند ضررهای آن را جبران کرده و سودی هم به دست آورند.

البته نفراتی هم وجود دارند که خبرهای رانتی از یک سهم دارند و با خیال راحت تری اقدام به خرید آن سهم می کنند، ولی بازهم امکان دارد ریسک های غیر منتظره ای برای سهم به وجود آید. وقتی که شما فقط یک سهم را برای سرمایه گذاری انتخاب می کنید و تک سهم می شوید، در حقیقت سود شما تنها به سود و قیمت آن سهم وابسته خواهد بود، لذا نمی ‌توانید انتخاب سهام را با شانس و اقبال انجام دهید.

آیا تک سهم شدن در بورس خوب است؟

سهام، صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری و ETF ها تنها بخش کوچکی از انواع دارایی ‌ها و اوراق بهاداری هستند که می ‌توانید بخرید. در انتخاب از بین این گزینه‌ ها، به معیارهای زیادی باید توجه نمود. به عنوان مثال:

• آیا زمان کافی برای پیگیری بازار و بررسی سرمایه‌ گذاری‌ خود را دارید؟
• آیا شما می ‌توانید متحمل ریسک زیادی شوید و صرفا با خرید یک سهم، سرمایه ‌خود را در معرض نوسانات بیشتر قرار دهید؟
• آیا قصد دارید به صورت فعالانه خرید و فروش کنید یا این که ترجیح می ‌دهید سرمایه ‌گذاری بلندمدت داشته باشید و تا مدت ‌ها سهام را سهامداری کنید؟

در صورتی که انتخاب شما خرید سهام است، تک سهم شدن این ویژگی را داراست که کل دارایی شما به قیمت آن سهم وابسته است، اما چنانچه چندین سهم در سبد داشته باشید، در صورت افت یک سهم، امکان دارد دیگر سهام موجود در سبد شما این زیان را پوشش دهد. تشکیل سبد سهام نیز اصول و قواعدی دارد. نمی ‌توانید انتخاب سهام را با شانس و اقبال انجام دهید. وزن هر سهم در سبد و صنایعی که انتخاب می ‌کنید حائز اهمیت است و باید به آن توجه داشته باشید.

آیا همیشه باید سبد سهام تشکیل داد؟

سبد سهام تشکیل دهید به یک توصیه‌ کلیشه ‌ای تبدیل شده که مرتب به وسیله کارشناسان و برخی مزایا و معایب ETF چیست ؟ فعالان بازار تکرار می‌ شود. در شرایطی خاص، تشکیل سبد سهام عاقلانه نیست. به عنوان مثال یک نوسان‌ گیر که معاملات چند روزه انجام می ‌دهد، به تشکیل سبد سهام احتیاجی ندارد. نوسان‌ گیران را باید جز دسته معامله ‌گران دانست و نه سرمایه‌ گذار. سرمایه‌ گذار کسی است که برای مدتی طولانی یک دارایی را نگهداری می ‌کند تا از عایدی آن استفاده نماید و در بلندمدت رشد کند. معامله‌ گر به فکر بازدهی کوتاه ‌مدت و نوسان‌ گیری در بورس است. پس مزایا و معایب ETF چیست ؟ تفاوت این دو را از یاد نبرید. چنانچه سرمایه شما پایین است، تشکیل سبد سهام چندان معقولانه نیست.

عمدتا سرمایه ‌های هنگفت نیاز بیشتری به تشکیل سبد سهام دارند، به خاطر این که در صورت تشکیل سبد سهام با سرمایه ‌های کوچک، سود چندانی نصیب سرمایه‌ گذار نمی‌ شود، به این دلیل که رشد و افت سهام موجود در سبد یکدیگر را خنثی می ‌کنند. بعضی از بزرگترین سرمایه‌ گذاران تاریخ مثل وارن بافت اعتقادی به سبد سهام ندارند. وارن بافت می ‌گویند تخم مرغ‌ های خود را در یک سبد بگذارید، اما به خوبی از آن سبد مراقبت کنید، لذا بعضا یک سهام آینده ‌دار انتخاب کرده و اصطلاحا “تک سهم” می ‌شوید. برای این کار باید ریسک کاهش شدید سرمایه‌ خود را نیز بپذیرید. چنانچه تحمل کاهش شدید سرمایه را ندارید، تک سهم نشوید.

مزایا و معایب تک سهم بودن

در این بخش مزایا و معایب تک سهم را از دو دیدگاه برای مزایای تک سهم بودن و یک دیدگاه برای معایب تک سهم بودن در بورس بررسی می کنیم؛

نظریه اول؛ هیج وقت همه تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید : بسیاری از بزرگان بازار سرمایه بر این باورند که نباید تک سهم شد و تمام سرمایه خود را روی یک سهم سرمایه گذاری کرد، به خاطر این که امکان دارد همه سرمایه خود را روی سهام یک شرکت سرمایه گذاری نمایید و خیلی ناگهانی آن شرکت گزارش بدی ارائه دهد یا این که به علت عدم شفافیت مدتی سهم بسته شود و از رشدهای بازار عقب بمانید و حتی بعد از این مدت سهم با درصد منفی باز شود و متحمل ضرر بیش تری شوید.

نظریه دوم؛ همه تخم مرغ ها را داخل یک سبد بگذار و سبد تو داخل یه گاوصندوق : افرادی هم بر این باورند وقتی که یک سهم را با تحلیل و اطلاعات کافی انتخاب می کنید و میدانید که خبرهای خوبی هم پشت سهم هست تک سهم شدن منطقی است و در هنگام سود کردن همه سرمایه شما رشد میکند، ولی توجه داشته باشید همانطور که در روزهای مثبت تمامی سرمایه شما رشد می کند، در روزهای منفی هم تمام سرمایه شما ضرر می کند.

معایب تک سهم بودن : گاها سرمایه گذاران زمانی که سهمی را تحلیل می کنند و آینده خوبی را برای سهم متصور می شوند تصمیم به تک سهم شدن می گیرند و فکر می‌ کنند، چنانچه تنها همان یک سهم را خریداری کنند سود زیادی را دریافت خواهند کرد، ولی غافل از این که با اینکار ریسک زیادی سرمایه آنها را تهدید می کند. به این دلیل که ریسک های زیادی بازار سرمایه را تهدید میکند، به عنوان مثال احتمال خطا در تحلیل سهام وجود دارد و یا این که امکان دارد بنابر هر دلیل دیگری، آن شرکت از فعالیت باز بایستد. در این شرایط در صورتی که شما تک سهم باشید، تمام سرمایه شما با خطر جدی مواجه خواهید شد.

سبد سهام ریسک کمتری از تک سهم بودن دارد

سبد سهام یا پرتفوی سهام یا پورتفولیو ترکیبی مناسب از سهام یا دیگر دارایی ‌ها است، که یک سرمایه‌ گذار آن ‌ها را خریداری کرده‌ است. در حقیقت، سبد سهام یا همان پرتفوی به این موضوع اشاره می ‌کند که باید سرمایه خود را بین چندین دارایی مالی مختلف تقسیم کنید تا از این راه بتوانید ریسک سرمایه ‌گذاری خود را کاهش دهید. اصطلاحی در دنیا رایج است که می ‌گوید؛ هیچ‌ گاه تمام تخم‌ مرغ ‌هایت را در یک سبد نگذار. این اصلاح را می ‌توان در مورد سبد سهام استفاده کرد.

اجازه بدهید با یک مثال ساده، مفهوم سبد سهام را برایتان روشن ‌تر کنیم. تصور کنید که شما ۲۰ میلیون تومان برای سرمایه ‌گذاری در بورس اختصاص می‌ دهید و آن را بین چهار سهم گوناگون تقسیم می ‌کنید. در این حالت شما یک سبد سرمایه ‌گذاری تشکیل داده ‌اید، ولی مهم ‌تر از مفهوم سبد سهام نکته ‌های پیرامونی آن است که برای یک سرمایه گذاری موفق باید آن ها را در نظر داشته باشید. اولین و حائز اهمیت ترین چیزی که باعث شده تا اصطلاح پرتفوی اهمیت بسیار زیادی پیدا کند، مفهومی به نام ریسک است. ریسک را می ‌توان خطر معنا کرد، ولی وقتی پای سرمایه شما در میان باشد، آن را این ‌صورت معنا می ‌کنید؛ خطر از دست رفتن سرمایه، از آنچه فکر می ‌کنید به شما نزدیک ‌تر است.

از آنجایی که در بازار بورس، اطمینان سپرده بانکی وجود ندارد، در نتیجه امکان دارد ارزش سرمایه شما به خاطر اشتباه در سرمایه ‌گذاری کاهش یابد. در نظر داشته باشید که در سپرده‌ های بانکی به صورت دستوری نرخی را تحت عنوان “سود سپرده” تعیین می ‌کنند و تمامی بانک‌ ها ناگزیر به پرداخت این سود سپرده هستند، ولی در بازار بورس، قیمت سهام فقط طبق عرضه و تقاضای سرمایه‌ گذاران شکل می ‌گیرد. دلیل این عرضه و تقاضا تحلیلی است که در پشت سهام‌ های گوناگون انجام می شود.

لذا چنانچه شما به درستی قوانین سرمایه ‌گذاری در بورس را رعایت نکنید آنگاه این موضوع می‌ تواند به خرید سهم در نقطه نامناسب منتهی شود. نتیجه چنین ماجرایی کاهش ارزش ریالی سرمایه شما خواهد بود که در واقع، ریسک به همین موضوع اشاره دارد، لذا وظیفه شما به عنوان یک سرمایه‌ گذار، خریداری سهامی است که بیشترین بازدهی را با کم ترین ریسک ممکن ارائه دهد. توجه کنید که در سرمایه‌ گذاری، همیشه بازدهی بیشتر با ریسک بیشتری همراه است، ولی می ‌توان با توجه به یک سری از نکته‌ ها ریسک سرمایه گذاری را مدیریت نمود.

ریسک های تک سهم شدن در بورس

همانطور که پیش تر هم اشاره کردیم، تک سهم بودن به معنای پذیرش ریسک سود یا ضرر بالا است، حال باید بدانیم چه ریسکی؟ داستان از اینجا شروع می شود که بازار بورس شامل شرکت های سهامی عام از صنعت ها و قسمت های مختلف می باشد که حرف اول هر سهم بیانگر صنعت آن سهم است و به نوعی بعضی از سهم های بازار که در یک صنعت هستند حرکت به نسبت مشابهی را دارند و معامله گران و تحلیل گران بازار از این سیگنال ها استفاده می نمایند.

این طور فرض کنید با یک تصمیم گیری در مورد یک صنعت، یک تغییری در آینده سهم به وجود آید به عنوان مثال شرایطی ایجاد شود که باعث رشد سهام های بانکی شود، در این بین سهامداران بازار بورس از این اخبار و فرصت ها استفاده می کنند و بلافاصله تمام دارایی خود را روی این چند سهم به ویژه سرمایه گذاری می کنند و برای مدتی هم حتی از این سود ها استفاده می کنند، ولی کار وقتی خطرناک می شود که طی یک اتفاق غیر منتظره و به یکباره و طی یک تصمیم نابجا تغییری در تصمیم گذشته اتفاق بی افتد و تمامی اتفاقات و برنامه های گذشته تکذیب شود و حال معرفی می کنیم، این شما و این صف فروش بی خریدار! این جاست که شما باید ضرر های طولانی مدت و صف فروش ها و منفی های سهم را نظاره گر باشید و دست به دعا شوید تا شاید یک نفر پیدا شود تا بلکه سهم شما را خریداری کند، البته اگر بتوانید در زمان سرخطی زدن در بورس جایگاه خوبی بدست بیاورید و جزو افراد اول باشید.

خلاصه مطلب و کلام آخر

همان طور که دیدید در ابتدا به معنی تک سهم در بورس پرداختیم و به صورت خلاصه میتوان گفت؛ تک سهم بودن یعنی سرمایه گذاری تمام دارایی در یک سهم مشخص و عدم تشکیل سبدی متشکل از چندین سهم. دلیل اصلی این نوع سهامداری اعتماد بالا به رشد یک سهم می باشد، به نحوی که فرد سهامدار قانع می شود تا تمامی دارایی خود را روی یک سهم سرمایه گذاری کند و ریسک های اتفاقات بعدی را به جان بخرد و یا یک سود زیاد کند و یا هرچه که دارد پنبه شود و حتی پول اصلی خود را نیز از دست بدهد و با داشتن یک تجربه بد با بازار بورس خداحافظی کند.

تک سهم بودن می تواند در کنار اینکه سود بالایی بدهد و یک تجربه بی نظیر از فعالیت در بازار بورس باشد، شما را نصیب یک ضرر بزرگ و غیرقابل جبران نیز بکند که تا مدت ها فعالیت شما در بازار بورس را نیز تحت الشعاع قرار دهد. بهترین راه ایجاد یک سبد خوب از سهم های خوب و مستعد رشد بازار می باشد که از صنعت های گوناگونی تشکیل شده اند و حتی درصورت ایجاد شرایطی بد برای بازار، شما از این خاطر خیال آسوده ای دارید که سهم های دیگر سبد شما این ضرر را جبران می کنند و باعث می شوند تا دارایی شما حفظ شود.

از طرفی ایجاد یک سبد از سهم های مختلف و صنعت های مختلف کار چندان درست و بجایی نیست و دلایل آن را هم می توان این چنین نام برد که شما با بالا بردن تعداد سهم های سبد خود مدیریت درست و بجای خود و سرعت عمل خود را از دست می دهید و به سختی می توان اخبار مربوط به تعداد سهم های زیاد را دنبال کرد.

در پایان امیدوارم از این مطلب آموزشی که در خصوص تک سهم شدن در بورس بود، نهایت استفاده رو برده باشید.

هر گونه سوال و یا ابهامی در خصوص معنی تک سهم در بورس و مزایا و معایب تک سهم شدن داشتید، از طریق بخش ارسال دیدگاه ها با ما به اشتراک بگذارید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری در بورس عموماً به دو روش مستقیم و غیرمستقیم تقسیم می‌شود; سرمایه گذاری به صورت مستقیم برای افرادی که دانش لازم و زمان کافی برای فعالیت در بورس را دارند مناسب است و همچنین سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم برای افرادی که زمان و دانش لازم برای ورود به این بازار را ندارند مناسب می‌باشد. در این مقاله قصد داریم به تعریف و بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری بپردازیم و همچنین معایب و مزایا و ریسک‌های انواع صندوق‌ها را بررسی کنیم. در ادامه با ما همراه باشید تا با فراگیری این مطلب بتوانید انتخاب درست و بهینه در تصمیم‌گیری برای سرمایه گذاری در این بازار را بکنید:

صندوق‌ها یکی از ارکان فعال در بازار سرمایه هستند که با جمع‌آوری پول مردم و صرف این وجوه برای خرید سهام و اوراق دولتی با مجوز از سازمان بورس فعالیت می‌کنند. صندوق‌ها انواع مختلف و مزیت‌ها و عیب‌هایی دارند که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم:

مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری:

در زیر مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه گذاری را برای شما تهیه کرده‌ایم:

مزایا:

1. با سرمایه گذاری در این صندوق‌ها ریسک سرمایه گذاری نسبت به روش‌های دیگر بسیار کاهش می‌یابد.
2. برخلاف سرمایه گذاری مستقیم به دانش و تخصص لازم در این زمینه نیازی ندارد.
3. مدیران صندوق‌ها معمولاً تخصص بیشتری در زمینهٔ سرمایه گذاری دارند.
4. روش‌های سرمایه گذاری در این صندوق‌ها بسته به نیاز افراد متنوع است.

معایب:

1. سرمایه‌گذاران تسلط چندانی در مدیریت سرمایه خود ندارند.
2. معمولاً سود حاصل از این سرمایه گذاری نسبت به روش مستقیم کمتر است.
3. غالب افراد حق حضور در مجامع و رای دادن را ندارند.
4. هزینه‌های اداره صندوق از سود سرمایه گذاری است.

در انتخاب هرچه بهتر صندوق‌های سرمایه گذاری باید به سابقه آن صندوق و بازدهی‌های آن توجه کرد و همچنین تیم مؤسسین و مدیریتی آن صندوق را مورد بررسی قرار داد و سابقه آن‌ها را مشاهده کرد.

انواع صندوق های سرمایه گذاری:

افراد از لحاظ ریسک پذیری به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1. افراد ریسک‌پذیر 2. افراد ریسک گریز

شاید شما فردی ریسک‌پذیر باشید و برای کسب بازدهی بیشتر ریسک‌های بیشتری کنید و همچنین شاید شما فردی باشید که بیشتر روحیه ریسک گریزی دارید نگران نباشید زیرا صندوق‌های سرمایه گذاری با توجه به همه‌ی روحیه‌ها اعم از ریسک‌پذیر و ریسک گریز به دسته‌های مختلفی تقسیم می‌شود.

انواع صندوق‌های مشترک را از لحاظ ترکیب دارایی و ریسک‌های موجود تقسیم‌بندی می‌شوند.

انواع این صندوق‌ها را می‌توان به صورت زیر دسته‌بندی کرد:

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

این صندوق‌ها همانند دیگر صندوق‌ها مقدار سرمایه مشخص افراد را دریافت می‌کنند و آن را به روش‌های مختلفی سرمایه گذاری می‌کنند و سود حاصله از این سرمایه گذاری‌ها همان سود افراد سرمایه گذار می‌شود.

بر اساس قانون نوع‌های مختلف صندوق‌های سرمایه گذاری موظف‌اند ترکیب دارایی‌های خود را با درصدهای که ارائه می‌شود سبد بندی کنند و این درصد برای صندوق‌های سهامی به شرح ذیل می‌باشد:

حداقل 70% از دارایی صندوق در بازار سهام و 30% درصد باقیمانده را در بازار اوراق بدهی سرمایه گذاری می‌کنند همان‌طور که میدانید سرمایه گذاری در سهام که ریسک زیادی دارد باعث شده تا این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های دیگر ریسک بیشتری داشته باشند و سود و زیان حاصل از سرمایه گذاری در این صندوق‌ها نسبت به بقیه صندوق‌ها بیشتر است به‌طوری‌که اگر شرایط و سبد سرمایه گذاری تمام صندوق‌ها مطلوب و سود ده باشد این صندوق نسبت به بقیه بیشتر سود می‌کند و همچنین در صورت زیان ده بودن دارایی‌های تشکیل‌دهنده صندوق‌ها, این صندوق‌ها نسبت به دیگر صندوق‌ها بیشتر زیان می‌بینند و از ریسک بالایی برخوردار هستند.

در صندوق‌های سهامی رابطه مستقیم و زیادی با بازار سرمایه دیده می‌شود و در دوران صعود و رشد بازار بورس می‌توان گفت تأثیر زیادی در این صندوق‌ها بگذارد زیرا بیشتر دارایی این صندوق‌ها در سهام سرمایه گذاری شده‌اند.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این صندوق‌ها همان‌طور که از اسمش پیداست ریسک بسیار کمتری دارد و بازدهی مناسب و مطمئنی به سرمایه‌گذاران می‌دهد و همچنین یکی از محبوب‌ترین صندوق‌ها میان مابقی صندوق‌های سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

در این صندوق‌ها متولی اجازه دارد دست‌کم 75% تا 95% از سرمایه صندوق را طبق قانون در اوراق مشارکت و یا اوراق خزانه سرمایه گذاری کند که سود و اصل سرمایه آن توسط دولت یا شرکتی که این اوراق را منتشر کرده تضمین‌شده می‌باشد. همچنین اجازه دارد از سرمایه صندوق حداقل 5% از کل ارزش دارایی صندوق را صرف سرمایه گذاری در سهام کند. سرمایه گذاری در اوراق بدهی شامل اوراق سپرده بانکی, اوراق خزانه و اوراق مشارکت و سایر اوراق دیگر بوده که مدیران صندوق با توجه به دانشی که دارند کم ریسک ترین آن را انتخاب می‌کنند. همچنین میزان سرمایه گذاری آن‌ها در سهام شرکت‌ها که ریسک بیشتری نسبت به اوراق بدهی دارد بسیار کم و معمولاً زیر 10% است.

همان‌طور که از این ترکیب دارایی می‌توانیم برداشت کنیم ریسک موجود در این صندوق‌ها نسبت به بقیه صندوق‌ها کمتر بوده و همچنین بازدهی کمتری نیز می‌دهد. معمولاً افراد ریسک گریز که خواهان سود مطمئن با کمترین میزان ریسک هستند در این صندوق‌ها سرمایه گذاری می‌کنند.

سرمایه‌گذاران با سرمایه گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت از دو راه می‌توانند سود کسب کنند:

افزایش ارزش خالص دارایی‌ها (nav)

وقتی سرمایه گذاری‌ها صندوق سود ده بوده و ارزش دارایی‌های آن بیشتر می‌شود قیمت واحدهای صندوق نیز افزایش می‌یابد. در این حالت سرمایه‌گذار از نوسان قیمت واحدها سود می‌کند.

تقسیم سود دوره‌ای

سود حاصل از افزایش ارزش دارایی‌های صندوق را می‌توان به صورت دوره‌ای ماهانه یا سه ماهه به سرمایه‌گذاران پرداخت کرد. البته زمانی که صندوق این سود را به سرمایه گذاران تقسیم می‌کند قیمت هر واحد صندوق افت می‌کند و به ارزش اسمی خود بازمی‌گردد.

برخی از صندوق‌های درآمد ثابت و مختلط این تقسیم سود را دارا می‌باشند.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

این صندوق‌ها همان‌طور که از نامش پیداست حد واسطی بین صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی و صندوق‌ها با درآمد ثابت هستند به‌طوری‌که طبق قانون و مقرراتی که برای ترکیب دارایی این صندوق‌ها وجود دارد نصف ترکیب دارایی را سهام شرکت‌ها و مابقی را اوراق بدهی تشکیل می‌دهد. معمولاً این نسبت به ترتیب به صورت 40 و 60 درصد هستند.

این صندوق‌ها در انتخاب منابع دست بازی دارند و مدیران این صندوق می‌توانند در بازارهای مختلفی سرمایه گذاری کنند. همچنین ریسک این صندوق به نسبت صندوق‌های سهامی کمتر است زیرا درصد بیشتری نسبت به صندوق‌های سهامی از ترکیب دارایی این صندوق از اوراق بدهی تشکیل‌شده و همچنین ریسک این صندوق‌ها از صندوق با درآمد ثابت بیشتر است زیرا به نسبت صندوق با درآمد ثابت درصد بیشتری از ترکیب دارایی این صندوق را سهام شرکت‌ها تشکیل می‌دهد. معمولاً در شرایطی که بازار سرمایه روندی صعودی دارد; این صندوق‌ها متأثر از بازار سرمایه رشد می‌کند و البته عکس این ماجرا یعنی زمانی که اوضاع بازار سرمایه جالب نیست و روند خنثی و یا نزولی دارد سود این صندوق متأثر از بازار سرمایه کمتر می‌شود.

به صورت کلی می‌توان گفت که این صندوق از لحاظ بازدهی حد واسط دو صندوق دیگر می‌باشد. و افرادی که تمایل به ریسک کردن در حد واسط را دارند معمولاً از این صندوق استقبال می‌کنند.

صندوق های قابل معامله (ETF)

این صندوق‌ها یکی از پرطرفدارترین راه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم هستند; در تعریف این صندوق‌ها می‌توان گفت: سبدی از اوراق بهادار ازجمله (سهام, اوراق بدهی و…) است که می‌توان آن را در بورس خرید و فروش کرد. ویژگی‌ای که این نوع صندوق‌ها را از صندوق سرمایه گذاری مشترک متمایز می‌کند قابلیت معامله شدن آن‌ها می‌باشد به صورتی که می‌توان این صندوق‌ها را همانند سهام در زمان بازار خرید و فروش کرد.

صندوق های سرمایه گذاری در طلا

یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری که در بازار بورس ایران فعالیت دارد صندوق‌های سرمایه گذاری به پشتوانه طلا می‌باشد. که می‌توان این صندوق‌ها را مابقی صندوق‌های قابل معامله در بورس خرید و فروش کرد.

فعالیت این صندوق‌ها به گونه‌ای می‌باشد که سرمایه‌های جمع آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کنند.

این صندوق‌ها نسبت به خرید فیزیکی طلا از مزایای خاصی برخوردار است ازجمله اینکه: ریسک‌های خرید فیزیکی طلا زیاد است مانند خطر تقلبی بودن یا به سرقت رفتن و…

صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری

این صندوق‌ها یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشند که منابع این صندوق در بازار سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند و سود حاصله از این فعالیت را خرج کارهای خیرخواهانه می‌کنند. افراد در این صندوق می‌توان اصل سرمایه خود را بعد مدتی خارج کنند و یا اصل سرمایه خود و سود حاصله از آن را وقف این صندوق کنند.

صندوق سرمایه گذاری ارزی

این صندوق‌ها با هدف پاسخ به نیاز سرمایه گذاری آن دسته از سرمایه‌گذاران که اقدام به خرید و نگهداری ارز می‌کنند ایجاد شده است. فعالیت این صندوق‌ها جمع‌آوری سپرده‌های ارزی است و همچنین این صندوق در سپرده‌های ارزی بانکی سرمایه گذاری می‌کند و مجاز به سرمایه گذاری در امور دیگری نیست.

قیمت‌های صدور و ابطال

همه‌ی صندوق‌ها قیمت صدور و ابطال دارند, شاید می‌پرسید این قیمت‌ها چیست و چه تفاوتی با هم دارند؟

اگر سرمایه‌گذار تصمیم به نقد کردن سرمایه‌اش بگیرد قیمت واحدها بر اساس NAV ابطال محاسبه خواهند شد.

در تعریف NAV ابطال می‌توان گفت: به قیمت بازخرید واحدهای سرمایه گذاری و یا ابطال آن‌ها بر اساس خالص ارزش دارایی‌ها و با کسر هزینه‌های کارمزد و معاملات فروش از بهای فروش دارایی‌های سبد تعیین می‌شود. نحوه محاسبه NAV ابطال از تقسیم خالص ارزش فروش دارایی‌های صندوق بر تعداد واحدهای صندوق به دست می‌آید.

اما NAV صدور یا همان قیمت صدور چیست؟

به عبارتی NAV صدور واحدهای سرمایه گذاری بر مبنای خالص ارزش دارایی‌ها صدور تعیین می‌شود که همواره اندکی بیش از خالص ارزش روز دارایی صندوق به ازای هر واحد سرمایه گذاری است. علت این تفاوت قیمت این است که منابع به دست آمده باید توسط مدیر صندوق سرمایه گذاری شوند پس برای این سرمایه گذاری‌ها باید کارمزد پرداخت شود که این کارمزد را از خریداران جدید می‌گیرند.

تمام صندوق‌های اشاره شده مزایا و معایب خاص خود را دارند نمی‌توان گفت کدام یک از آن‌ها به صورت صرف بهترند. اغلب سرمایه‌گذاران سؤال می‌کنند که در کدام نوع از این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم; در پاسخ به این نوع سؤالات باید گفت در انتخاب صندوق مورد نظر با توجه به روحیات روان‌شناختی و منابع موجود و شرایط اقتصادی باید تصمیم بگیرید. انسان‌ها فرد به فرد تفاوت دارند شاید فردی با سرمایه زیاد نخواهد ریسک زیادی بکند و به صورت عکس, شاید فردی با منابع کم حاضر به ریسک‌های زیاد است که در این خصوص افراد بهتر می‌توانند راهنمای خود باشند زیرا در صورت سود کردن و یا زیان کردن, سرمایه افراد دستخوش تغییر می‌گردد و می‌توان در روحیات آن‌ها اثرات مطلوب و حتی نامطلوبی بگذارد.

در این مقاله سعی شد تا انواع صندوق‌های سرمایه گذاری را شرح داده شود و اجزای تشکیل دهنده‌ی این صندوق‌ها را بیان کنیم. همچنین در این مقاله به صندوق‌های قابل معامله و مشترک اشاره شد و گفته شد که صندوق‌های حاضر در بازار سرمایه به صندوق‌های: سهامی, مختلط, درآمد ثابت و با پشتوانه طلا تقسیم می‌شوند.

مزایا و معایب ETF چیست ؟

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / در کدام بازار ترید کنیم؟ مقایسه بازارهای مالی و میزان سوددهی آنها

در کدام بازار ترید کنیم؟ مقایسه بازارهای مالی و میزان سوددهی آنها

در کنار افرادی که با هدف، اقدام به انجام معامله و ترید می کنند افرادی هم هستند که نمیدانند در کدام بازار ترید کنند و این سوال برایشان پیش می آید که در کدام بازار ترید کنیم؟ افرادی که در ایران زندگی می کنند گزینه‌های کمتری برای انتخاب بازار دارند چون با توجه به تحریم، بسیاری از بازارها، کارگزاری‌های بین‌المللی، ابزارها، به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند.

در کدام بازار ترید کنیم بهتر است؟

از آنجایی که متاسفانه امکان افتتاح حساب‌های بانکی بین‌المللی برای ایرانیان وجود ندارد و به نوعی بازار های که ما می توانیم برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم محدود هستند و این یک مشکل بر سر راه اشخاصی است که قصد دارند در بازارهای بین‌المللی مانند بورس‌های کشورهای مختلف مانند آمریکا، بورس‌های اروپایی و آسیایی به ترید بپردازند. اما بطور کلی می توان گفت بازارهایی که تریدرهای ساکن ایران به آن دسترسی دارند به ۴ مورد زیر دسته‌بندی می شوند:

بازار ارزهای دیجیتال

اولین جواب به این سوال “در کدام بازار ترید کنیم؟” بازار ارزهای دیجیتال می باشد. با توجه به اینکه در ایران ارزهای دیجیتال رشد کرده اند فرصتی مناسب برای ایرانیان مشتاق به معامله‌گری ایجاد کرده.

نسبت به بازارهای دیگر محدودیت‌های بسیار کمتری در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد و یک فرد عادی به سادگی و بدون داشتن شرایط خاص می‌تواند خرید و فروش ارز دیجیتال را انجام دهد اما با این حال، شروع ترید در این بازار فرایند پیچیده‌تری نسبت به بورس تهران دارد.

اما توجه داشته باشید که بعد از آشنایی با این بازار، کار تریدر ساده‌تر خواهد بود. برای شروع ترید در بازار ارزهای دیجیتال، در ابتدا شخص باید ریال خود را به بیت‌کوین یا اتریوم (یا هر ارز دیجیتال پرطرفدار دیگری که با ریال قابل خرید است) تبدیل نماید، و بعد از آن بیت‌کوین را در یک پلتفرم معاملاتی مناسب وارد کند. آنگاه می‌تواند در آن پلتفرم دست به خرید و فروش بزند.

مزایای ترید در ارزهای دیجیتال

1. کسب درآمد دلاری
2. معاملات ۲۴ ساعته / ۷ روز هفته / ۳۶۵ روز سال
3. نوسانات مناسب برای ترید روزانه
4. قابلیت انجام معاملات با بات‌ها و نرم‌افزارهای خودکار
5. کارمزد پایین برای ترید
6. شروع ساده و بدون نیاز به پیش‌شرط

معایب ترید در ارزهای دیجیتال

1. نبود قوانین شفاف
2. بدون پشتوانه بودن
3. ریسک‌هایی مانند هک‌شدن کیف پول
4. امکان مسدود شدن حساب

ثبت نام و خرید و فروش ارزهای دیجیتال

ما ایرانی ها به دلیل اینکه به حساب‌های بین‌المللی (ویزا و مسترکارت) دسترسی نداریم، صرافی‌های آنلاین ایرانی گزینه‌ی راحت‌تری برای خرید و فروش بیت‌کوین می باشند.

بطور مثال به راحتی میتوانید در سایت ایرانی Nobitex با استفاده از کارت بانکی شتاب، ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین را خریداری کرده و یا بفروشید.

در ادامه مراحل قدم به قدم خرید بیت‌کوین را شرح داده‌ایم:

برای خرید و فروش بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال ابتدا مراحل زیر را طی کنید:

1. برای خرید بیت‌کوین با ریال وارد سایت نوبیتکس سایت نوبیتکسشوید
2. با استفاده از اطلاعات شناسنامه‌ای خودتان، عضو سایت نوبیتکس شوید.
3. بعد از عضویت در سایت، ایمیل و سپس موبایل خود را تایید نمایید.
4. تصویر کارت ملی خود را در سیستم بارگذاری نمایید.
5. سپس شماره حساب بانکی، شماره کارت و شماره شبای بانکی خود را در سیستم ثبت کنید.
6. بعد از انجام مراحل بالا باید اندکی صبر کنید تا پس از چند ساعت، مشخصات شما تایید شود.
7. در نهایت باید جمله “تایید شده سطح یک” را در بالای سمت چپ سایت ببینید.
8. پس از مشاهده مرحله ۷ امکانات سایت برای شما فعال میشود.

بازار بورس اوراق بهادار تهران

دومین جواب به این سوال که در کدام بازار ترید کنیم؟ بورس اوراق بهادار تهران می باشد. بورس تهران یک بازار قانونمندتر و سازمان‌ یافته‌تر و گزینه کم‌ریسک‌‌تری نسبت به ارزهای دیجیتال می باشد.

در بازار بورس تهران امکان خرید و فروش انواع اوراق بهادار مانند سهام، حق تقدم سهام ، ETF ها و… بصورت آنلاین وجود دارد.

مزایای ترید در بورس تهران

1. ریسک کمتر به دلیل وجود پشتوانه
2. امکان شروع با سرمایه کم
3. قانونمند و تحت نظارت بودن توسط سازمان بورس
4. برداشت و واریز با ریال و حساب بانکی

معایب ترید در بورس تهران

1. زمان محدود برای ترید (از ۹ تا ۱۲:۳۰ شنبه تا چهارشنبه روزهای غیرتعطیل)
2. محدودیت نوسان روزانه
3. عدم امکان معاملات خودکار و الگوریتمی

بازار آتی و آپشن سکه و زعفران

در پاسخ به سوال که در کدام بازار ترید کنیم؟ بازار آتی و آپشن سکه و زعفران می باشد.

بازار آتی سکه بازاری تحت نظارت سازمان بورس می باشد که مردم در آن به معامله‌گری سکه طلای تمام بهار آزادی می‌پردازند. معاملات به صورت آنلاین یا تلفنی انجام می گیرد و می‌توان بدون رد و بدل کردن سکه فیزیکی و از خانه یا هرجای دیگر با داشتن اینترنت در این بازار سود یا زیان کرد.

​بازار آپشن یا اختیار معامله نیز یک بازار پرطرفدار در دنیا است که مدتی است در ایران هم به صورت رسمی توسط سازمان بورس شروع به فعالیت کرده است.

ما در حال حاضر می‌توانیم در بازار آپشن سکه و سهام فعالیت کنیم و با چند برابر دارایی خود در این بازار فعالیت کنیم این قابلیت اهرم نام دارد. با اهرم سودها و زیان‌های شما چند برابر می‌شود.

مثلا اگر قیمت سکه ۳ برابر شده است و ما به جای سکه، آپشن سکه را خریداری کرده بودیم، اکنون دارایی ما بیش از ۱۲ برابر شده بود.

حساب عملیاتی قرارداد های آتی زعفران و سکه برابر می باشد و حساب مجزایی برای هر یک وجود ندارد.

مانند هر بازاری، در این بازار نیز با خرید در قیمت‌های پایین و فروش در قیمت‌های بالا می‌توان سود کرد. البته این بازار دوطرفه می باشد؛ یعنی بدون داشتن هیچ زعفرانی می‌توان موقعیت فروش گرفت و پس از کاهش قیمت، با اخذ موقعیت خرید در این بازار به سود رسید.

تولیدکنندگان زعفرانی که محصول فیزیکی زعفران دارند، می‌توانند در این بازار موقعیت فروش گرفته و سپس هنگام موعد قرارداد، زعفران را به انبار تحویل بدهند.

در این بازار لازم نیست حتماً محصول زعفران داشته باشید شما می‌توانید قبل از موعد قرارداد، با اخذ موقعیت معکوس (اگر خرید دارید، بفروشید و اگر فروش دارید، بخرید) از بازار خارج شوید.

مزایای ترید در بازار آتی و آپشن سکه و زعفران

1. برداشت و واریز با ریال و حساب بانکی
2. قانونمند و تحت نظارت بودن توسط سازمان بورس
3. امکان شروع با سرمایه کم
4. امکان استفاده از اهرم معاملاتی (چندبرابر کردن سرمایه)

معایب ترید در بازار آتی و آپشن سکه و زعفران

1. زمان محدود برای ترید
2. عدم امکان معاملات خودکار و الگوریتمی
3. محدودیت نوسان روزانه

بازار بین‌المللی تبادلات ارزی (فارکس)

و اکنون چهارمین جوابی که می توان به این سوال که در کدام بازار ترید کنیم؟ داد این است که بازار بین‌المللی تبادلات مزایا و معایب ETF چیست ؟ ارزی (فارکس) می باشد

فارکس برگرفته از دو کلمه‌ی Foreign Exchange به معنی تبادل پول خارجی است. به بیان ساده‌، فارکس بازاری برای تبدیل ارزهاست. بازار فارکس قابلیت نقدشوندگی بالایی دارد و از نظر حجم معامله بزرگ‌ترین بازار است.

بنابراین امکان ورود و خروج به آن با هر یک از ارزهای عمده‌ی دنیا در کسری از ثانیه وجود دارد. غیر از بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ، معامله‌گران خرد بسیاری نیز در این بازار به ترید می‌پردازند تا از حجم عظیم گردش پولی این بازار که روزانه حدود ۳ تا ۴ تریلیون دلار است سود بدست آورند.

مزایای ترید در فارکس

1. شروع ساده و بدون نیاز به پیش‌شرط
2. قابلیت انجام معاملات با بات‌ها و نرم‌افزارهای خودکار
3. نوسانات مناسب برای ترید روزانه
4. بالاترین حجم معاملات در بین بازارها (گردش تریلیون دلاری)
5. معاملات ۲۴ ساعته / ۷ روز هفته / ۳۶۵ روز سال
6. کسب درآمد دلاری

معایب ترید در فارکس

1. عدم دسترسی به بروکرهای درجه یک
2. احتمال کلاهبرداری و نبود شفافیت در کار بروکرها
3. نیاز به مهارت نسبتا بالاتر
4. این بازار توسط سازمان بورس غیرقانونی اعلام شده
5. آمار موفقیت پایین به دلیل رقابت شدید تریدرها

در یک نگاه کلی مزایا و معایب بازار ارزهای دیجیتال، بورس اوراق بهادار تهران، بازار آتی و آپشن سکه و زعفران، بازار بین‌المللی تبادلات ارزی (فارکس) به شرح زیر می باشد:

امیدوارم با مطالعه مطلب فوق بتوانید تصمیم درستی بگیرید و بدانید در کدام بازار ترید کنید. با تمام موارد گفته شده می توان گفت بهترین بازار در شرایط فعلی جامعه ، بازار بورس می باشد زیرا اگر سرمایه گذاران با بکارگیری ابزار و روش های تحلیل بورس سهم خوب برای سرمایه گذاری را تشخیص دهند علاوه بر کسب سود حداکثر به رونق اقتصادی و کاهش نرخ تورم و کاهش نرخ بیکاری جامعه گام کمک بزرگی نموده اید.

اگر به روش های تحلیل سهام (تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال) آشنایی ندارید می توانید روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بازار بورس را انتخاب کنید و از طریق شرکت سبدگردان با تیم حرفه ای از سود و بازده این بازار بهره مند شوید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.