ویژگی‌های طرح پانزی

آنچه واقعا اهمیت دارد، شفافیت در مورد جزئیات پروژه است. اکثر بنیانگذاران کسب و کار خود را براساس وعده های پر زرق و برق بنا می کنند. سوابق گذشته پرداخت های تیم موسس در مقابل تعهدات آن را بررسی کنید.

طرح پانزی چیست و چگونه طرح های پانزی را شناسایی کنیم؟

احتمالا تاکنون نام طرح پانزی را شنیده اید. اگر برای مشاوره و سرمایه گذاری در یک سیستم، صاحبان سیستم به شما پیشنهاد پرداخت سود های هنگفت مثلا ماهیانه بیشتر از ۳۰ درصد در ازای پولی که سرمایه گذاری می کنید داده شد و همچنین تضمینی جهت پرداخت این سود های نجومی به شما داد، بی شک با یک طرح پانزی طرف هستید و ممکن است همه پول هایتان را از دست بدهید ما در این پست در صرافی ارز دیجیتال بیستکس شما را با این طرح بیشتر آشنا می کنیم.

طرح پانزی چيست و به چه طرح هایی گفته می شود؟

اين طرح يا به عبارتی اين ترفند یک سرمایه‌ گذاری كلاه بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌ گذاران وعده سود هایی نجومی و تضمينی داده می‌شود که از سود هايی که تاكنون دريافت كرديد، بسيار بالاتر است. البته این سود از پول سرمایه‌ گذاران جديد الورود تأمین می‌شود و صاحبان اصلی شركت هيچ مبلغی را به عنوان سرمايه و یا پول وارد نمی کنند.

نام این ترفند از نام كلاه بردار معروف تاريخ چارلز پانزی در دهه 20 گرفته شده‌ است. وی با فروش سهام تخفيف دار اداره پست و پرداخت 50 درصد سود باعث جلب نظر افراد زيادی شد و توانست بالغ بر بيست ميليون دلار درآمد كسب كند.

اين طرح در ابتدای كار برای كسب اعتماد بیشتر از پول سرمایه‌ گذاران جدید، سود افراد قدیمی را پرداخت می‌ كرد. با این کار توانست اعتماد بيشتری بدست آورد و سرمایه‌ گذاران بیشتری را جذب سیستم نمايد. این طرح در نهایت به دلیل توقف ورود سرمایه‌ گذاران جديد از بين می رود و کلاهبرداران ارز دیجیتال اصلی با مقدار زیادی پول متواری می‌ شوند.

آيا پلن دابل وی يك طرح پانزی بوده است؟

پلن يا طرح دابل وی يك قرارداد هوشمند یا اسمارت کانترکت (Smart Contract) اتریوم سایت دابل وی (DoubleWay) است. اين پلن نیز کاملا یک طرح پانزی است. ولي تفاوت پلن دابل وی با طرح های مشابه هرمی ديگر در استفاده از تکنولوژی blockchain است.

جالب است بدانید در این طرح هیچ ارزش افزوده‌ ای وجود ندارد. متاسفانه بسیاری از ما بدليل شرايط اقتصادی نامساعد و رؤيای پول دار شدن يک شبه باعث می‌ شود که وارد پروژه‌ های ناسالمی از اين قبيل بشويم. تحقيقات انجام شده در اسمارت کانترکت، پلن دابل وی نشان می دهد كه صاحبان اين پروژه تاكنون بيش از 50 هزار دلار درآمد داشته و اين درآمد فقط از طريق ورود افراد جديد بدست آمده است.

طرح پانزی ارزهای ديجيتال سرشناس

بازار های کریپتو بستر مناسبی برای طرح پانزی می باشد. در فضای ارزهای دیجیتال بدليل عدم اطلاعات افراد و سود های غیر واقعی مخاطبان زيادی به اين سيستم جذب و سرمايه های زيادی از بين می رود.

؟ برای دانستن آن روی لینک کلیک کنید.

طرح پانزی ترون

امروزه احتمالا شاهد تبليغات زياد از قرارداد های هوشمند طرح پانزی با استفاده از شبکه ترون Tron بوده ايد. در ابتدا قرارداد های هوشمند در بازار ارزهای دیجیتال توسط اتریوم و سپس ترون و … با هدف گسترش قرارداد های هوشمند ایجاد گرديد. در اين طرح ها کلاهبرداران با تبليغاتی مانند: اين قرارداد هوشمند است و امکان ويرايش ندارد، سعی در فريب قربانيان و جذب سرمايه های آن ها از طریق طرح‌ های پانزی می کند.

طرح پانزی اتريوم

این اولین باری نیست که خالقين ارزهای ديجيتال از اتریوم انتقاد كرده اند. آدام بک یکی از طرفداران بیت کوین، اتریوم را به باد انتقاد گرفته است. نمی توان افزایش دو برابری قیمت اتریوم را با پروژه‌ های دیگر و افزايش علاقه مندی طرفداران بیت کوین به اين ارز بی‌ ارتباط دانست.

بيت كوين نتوانسته است به اندازه اتر رشد كند و یکی از عوامل اصلی افزايش قیمت اتر نسبت به بيت كوين، تبليغات برای راه‌ اندازی فاز نهایی اتریوم است. چنان چه این امر نهايی شود، اتریوم می تواند در مقایسه با بیت کوین، سرمايه گذاران بيشتری را جذب کند.

طرح پانزی بيت كوين

نظر جورج استفانی پروفسور علوم کامپیوتر در مورد این که آیا بیت کوین هم یک طرح پانزی هست يا خير قابل توجه است. پروفسور معتقد است که در بیت کوین جریان نقدینگی وجود ندارد. چون سود دريافتی سرمایه‌ گذاران از جیب سرمایه‌ گذاران جدید تأمين می‌ شود. در نتيجه بيت كوين نيز يك طرح پانزی است. چرا كه در اين طرح نيز پول از جيبی به جيب ديگر می رود. در واقع ارزش افزوده ای وجود ندارد.

طرح پانزی ارز ديجيتال وجود دارد؟

ارزهای دیجیتال به دلیل ايجاد نوآوری و بروز بودن، برتری نسبی نسبت به روش‌ های سنتی دارند. در اين روش بدليل عدم شفافيت و داشتن ویژگی‌ های خاص کلاهبرداران بيشتری را به سمت طرح پانزی و هرمی هدايت کرده‌ است. این ویژگی‌ها شامل:

1. رهگیری تراکنش‌ های اين روش نسبت به روش‌ های سنتی بسيار مشكل تر است. در روش های سنتی از طريق بانك می شود مشكل را برطرف كرد.
2. در اين روش نيازی به افتتاح حساب وجود ندارد.
3. محدوديت دسترسی برای تراكنش ها در اين روش وجود ندارد و افراد می توانند از سراسر دنيا با اين روش سرمايه جذب كنند.

به همين دلیل ارزهای دیجیتال می توانند برای صاحبان طرح پانزی خوب و سودمند باشند و کلاهبرداران با خیال آسوده و بدون نگرانی می توانند سرمايه های قربانيان را جذب و بدون اين كه نام و نشانی از خود به جای گذاشته باشند در هنگام خطر متواری گردند.

معرفی طرح كلاهبرداری پانزی و راه های دوری كردن از اين طرح ها

همان طور كه در بالا گفته شد طرح پانزی (Ponzi) نوعی کلاهبرداری است. این طرح که با عباراتی نظير پرداخت بالاترين سود تضمينی و ثابت ماهيانه بين 20 تا 40 درصد و يا با معرفی این سیستم به اقوام و دوستان خود از سود تضمينی 30 درصد بهره مند شويد سعی در اغوا و فريب افراد را دارند.

قطعا شنيدن اين عبارات در هر موقعيت و مكانی ممكن است باعث وسوسه شدن شما بشود و شما را ترغيب كند تا بخواهيد در اين فضای مبهم سرمایه‌ گذاری كنيد. چرا كه كلماتی از قبيل تضمين و يا سود های هنگفت می تواند در اين شرايط اقتصادی جامعه هر كسی را وسوسه نمايد تا بتواند به رؤيای يك شبه پولدار شدن نزديك ترشود.

در صورتي كه اين عبارات سرابی بيش نيست. ما در اين مقاله قصد داريم با معرفی طرح هايی كه ممكن است پانزی باشد شما را بيشتر آشنا كنيم تا از دام اين كلاهبرداران حرفه ای در امان باشيد و همچنین روش های دوری از اين طرح های هرمی و كلاهبرداری را بيشتر توضيح می دهيم.

برای دوری كردن از اين طرح ها شما بايد ابتدا اين طرح ها را بشناسيد. در اين طرح ها هر جا با جملاتی نظیر سود قطعی و يا تضمينی و يا سود های خارج از عرف جامعه برخورد كرديد بی شك با يك طرح پانزی روبرو هستيد. شما در هيچ جايی در سراسر دنيا در بازار های مالی سود تضمينی و قطعی را نخواهيد شنيد زیرا همواره سرمایه‌گذاری با ريسك همراه است و ممكن است در مدت كوتاهی همه يا بخشی از اموال خود را از دست بدهيد.

اگر جايی به شما سود تضمینی داد، به هيچ عنوان سرمایه خود را وارد آن نکنید حتی اگر آن فرد كه به شما طرح را معرفی می كند مورد اعتماد شما باشد. نكته بعد اين است كه شما در شرايط كنونی نمی توانيد با يك سيستم خانگی بيت كوين يا هر ارز ديجيتالی را استخراج كنيد. اين كار با ريسك بالايی همراه است لذا در ابتدا شرايط را ارزيابی كنيد و سرمايه خود را وارد اين سيستم ها نكنيد. شما با كمی جستجو در اينترنت می توانيد اطلاعات جامع و كاملی در خصوص اين موضوعات بيابيد و سطح دانش خود را بالا ببريد.

طرح های پانزی ارز ديجيتال را استفاده كنيم؟

اکثر افرادی که وارد خريد و فروش ارزهای ديجيتال می شوند همواره بايد نگران از دست دادن سرمايه و مدت زمان بازگشت سرمايه يا همان سود تضمينی باشند. در زماني كه احساس خطر کردید يا احتمال ريسك زياد باشد قطعاً احتمال از دست دادن سرمايه افزايش می يابد.

باید متذکر شد در سراسر دنيا به طور طبيعی هر نوع كار يا سرمایه گذاری با ريسك همراه است ولی در طرح‌ های هرمی و پانزی ارز ديجيتال بدليل عدم شفافيت و نداشتن اطلاعات كافی ميزان ريسك افزايش می یابد. لذا در استفاده از اين طرح ها احتمال از دست دادن سرمايه زياد می باشد.

جدول اطلاعات

در این جدول به صورت خلاصه اطلاعات کلی آورده شده است. این اطلاعات شامل معرفی طرح پانزی، طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس، آیا طرح پانزی حرام است؟ و همچنین معروف ترین طرح های پانزی در ایران می باشد.

موضوع	طرح پانزی
طرح پانزی چیست؟	یک نوع کلاهبرداری که با دادن وعده پرداخت سود های نجومی و تضمینی مردم را فریب و پول آن ها را دریافت و متواری می شوند
طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس	ترون، بیت کوین، اتریوم
آیا طرح پانزی حرام است؟	بله در این طرح چون با وسوسه و فریب مردم آن ها را ترغیب به سرمایه گذاری می کنند حرام است.
معروف ترین طرح های پانزی در ایران کدامند؟	پروژه مجیک کوین، پروژه ایران کوین ماین

منظور از طرح‌ پانزی چيست؟

طرح پانزی در يك تعريف ساده ترفندی است برای کلاهبرداران که به قربانيان وعده سود های تضمينی و نجومی می‌دهد. اگر پول‌هایشان را وارد سيستم آن ها كنند، با پول‌ های آن ها کار خواهند کرد و در عوض سود های نجومی و تضمینی به آنان خواهد داد.

در ابتدای كار واقعا سود هايی پرداخت می‌شود تا بتواند اعتماد افراد را جلب كند و سرمایه‌ گذاران جديد را وارد كنند و تا زماني كه افراد جديد وارد سيستم شوند اين روال ادامه می یابد و سودها پرداخت می‌شود و هر زمان سرمایه‌ گذار جدید وارد نشود طرح از بين می رود و صاحبين اصلی با برداشت پول زياد متواری می شوند.

طرح‌ پانزی در ايران جرم دارد؟

این طرح بار ها در ایران هم انجام شده است. در ايران کلاهبرداری يعنی كسب مال از فرد دیگر از طريق فريب آن شخص و یا استفاده از عبارات وسوسه انگيز به جهت جلب نظر آن فرد و كسي كه اين عمل را انجام می دهد كلاهبردار ناميده می شود. در ايران طبق ماده 1 قانون تشديد مجازات برای افرادی كه اقدام به اين عمل نمايند مجازات در نظر گرفته شده است.

مطرح ترين پروژه های پانزی در ايران

پروژه مجیک کوین: اين وب سایت مشهور ایرانی در طول سال های 97 تا 98 بسیار رایج شده بود. با تبلیغات گسترده در مورد سود های تضمينی و نجومی کاربران را وسوسه می كرد تا سرمايه خود را وارد این پروژه ها بكنند. مدل كار اين پروژه استخراج ابری بود. طبق این پروژه به كاربران وعده پرداخت سود ماهيانه تا 120 درصد داده شده بود و البته اين توهمی بيش نبود.

پروژه ایران کوین ماین: اين پروژه نيز در سال 98 با وعده پرداخت سود از استخراج دوج كوين تا 100 درصد اقدام به بزرگ ترین کلاهبرداری در ایران كرد.

بانك اف ترون هم يك طرح پانزی بوده است؟

بانک آف ترون هم يكی از طرح های پانزی بود. این طرح كه مبتنی بر قرارداد هوشمند ترون بود با وجود تبلیغ های فراوان توانست سرمايه افراد زيادی از ايرانيان را جذب كند و در آخر با انتقال كل موجودی و كسب سود فراوان از كاربران ايرانی فرار كرد و به كار خود پایان داد.

اين طرح حرام است؟

بله اين طرح یا به عبارت بهتر طرح پانزی حرام است زيرا از نظر شرع مقدس اسلام در اين نوع معاملات كسب مال از طريق فريب مردم می باشد. در آخر افراد زيادی سرمايه خود را از دست می دهند.

چرا اين سبك طرح ها بوجود می آيند؟

شرايط اقتصادی حاكم بر جامعه و رؤيای يك شبه پولدار شدن و وعده های دريافت سود های تضمينی و نجومی افراد را به اين سمت سوق می دهد. كلاهبرداران ارز دیجیتال نيز از فرصت استفاده كرده و جيب آن ها را خالی می كنند.

سوالات متداول

چارلز پانزی به عنوان مشهورترین کلاهبردار برای اولین بار طرح پانزی را ابداع کرد.

آن ها برای جذب سرمایه گذار بیشتر و جلب اعتماد سود افراد قدیمی را از پول افراد جدید پرداخت می کنند.

تا زمانی که سرمایه گذار جدید وارد سیستم شود این طرح تداوم دارد.

بله همه دارای یک چرخه و هسته اصلی همه طرح ها یکی می باشد ولی در نحوه کار و ظاهر متفاوت می باشند.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند […]

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند و با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری طرح پانزی در ارز دیجیتال هم افزایش یافت. در ادامه همراه مجله نتورک نیوز باشید تا بیشتر در مورد اینکه پانزی کیست، تاریخچه طرح پانزی و پانزی در ارز دیجیتال اطلاع کسب کنید.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی شخصی است که هزاران سرمایه‌گذار را در دهه ۱۹۲۰ میلادی فریب داد. او به مردم قول می‌داد که از طریق سرمایه‌گذاری در کوپن‌های پاسخ بین‌المللی سودی ۵۰ درصدی در کمتر از ۹۰ روز به آن‌ها خواهد رسید. ارزش این کوپن‌ها در کشورهای خارجی کمتر بود و چارلز پانزی آن‌ها را در کشور خود با ارزش بالاتر مبادله می‌کرد.

سرمایه‌گذاران ساده لوح نیز قول‌های این شخص برای سود ۵۰ درصدی را باور کردند. چارلز پانزی برای اینکه مردم قول‌های او را بهتر باور کنند و سرمایه‌گذاران بیشتری را به این کار خود جذب کند، از وجوهی که به دست آورده بود استفاده کرد و در عرض ۴۵ روز سود کلانی به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد.

این کار وی را قابل اعتماد تر و باورپذیرتر کرد و در عرض چند ماه موفق شد ۲۰ میلیون دلار جمع آوری کند. او حتی توانست یک بار در عرض ۳ ساعت، ۱ میلیون دلار دریافت کند.

این طرح پانزی بعد از مدتی به دلیل اینکه او قادر به پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران نبود، متلاشی شد. در آن زمان او بین ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد. دولت وی را به اتهام کلاهبرداری دستگیر کرد.

او به پنج تا نه سال زندان محکوم شد و پس از مدتی توانست با وثیقه آزاد شود. پس از آزادی او شروع به راه‌اندازی اتحادیه چارپون لند (Charpon Land) در فلوریدا کرد که در آن املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. مقامات دوباره او را دستگیر کردند و در نهایت در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

برای درک بهتر طرح پانزی به مثال زیر توجه کنید (اسامی و اعداد و ارقام فرضی هستند):

چنگیز یک کلاهبردار است که قصد انجام ترفند پانزی را دارد. او یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کند و در آن به مردم وعده می‌دهد که اگر هر کدام از آن‌ها مثلا ۱ میلیون تومان پول پرداخت کنند، او با آن پول‌ها در بازار بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا هر جای دیگری سرمایه‌گذاری می‌کند و ماهی ۲۰۰ هزار تومان (۲۰ درصد) سود تضمینی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

اما در حقیقت هیچ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام می‌شود.

پس از مدتی تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا چنگیز میلیون‌ها تومان پول جمع‌آوری کرده است. برای این‌که طرح ادامه پیدا کند و پول بیشتری جذب شود، چنگیز از پول سرمایه‌گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران اولیه را پرداخت می‌کند. همین مورد باعث می‌شود تا مشتریان قدیمی که در ابتدا سود دریافت کرده‌اند، این طرح‌ را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند و سرمایه‌گذاران جدیدتری پا به عرصه بگذارند.

پس از این‌که پول خوبی جمع‌آوری شد و یا وقتی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی پیدا نشد، چنگیز با پول‌ها فرار می‌کند و طرح از هم فرو می‌پاشد.

اینترنت موجب شد تا طرح‌های پانزی به حد زیادی گسترش پیدا کنند زیرا تبلیغات و دریافت مبالغ در آن راحت‌تر است و طراح می‌تواند ناشناس باقی بماند.

تفاوت بین طرح پانزی و هرمی در چیست؟

طرح پانزی و هرمی بسیار به یکدیگر شبیه هستند اما یکی نیستند.

تفاوت اساسی بین این دو نوع کلاهبرداری این است که یک طرح پانزی با جذب قربانیان جدید و دادن وعده‌های دروغین به آن‌ها، کسب درآمد می‌کند.

اما طرح‌های هرمی برخلاف پانزی، معمولاً به قربانیان این فرصت را می‌دهند تا با جذب افراد بیشتر به این طرح، کسب درآمد کنند.

سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و کمیسیون معاملاتی معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) اقداماتی علیه عاملان هر دو طرح پانزی و هرمی انجام داده‌اند و تلاش زیادی در دستگیری این کلاهبرداران می‌کنند.

تاریخچه طرح پونزی

نام طرح پانزی از شخصی به نام چارلز پونزی می‌آید که اولین طرح پونزی را در سال ۱۹۱۹ اجرا کرد.

چارلز پونزی به سرمایه‌گذاران خود قول داده بود که می‌توانند حداقل ۵۰ درصد سود از کوپن پاسخ بین‌المللی کسب (IRC) کنند. از طریق کوپن‌های پاسخ بین‌المللی که به فرستنده امکان پیش خرید بسته‌های پستی را می‌دهد، گیرنده می‌تواند کوپن را با یک تمبر پستی گران‌ قیمت‌تر عوض کند.

پونزی قیمت‌های مختلف تمبرهای پستی سایر کشورها را به عنوان فرصتی دید که تمبرهای پستی ارزان قیمت کشورهای دیگر را به جای تمبرهای گران‌قیمت بفروشد. به این ترتیب، پونزی با فروش تمبرها به قیمت بالاتر سود زیادی از این طریق کسب کرد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند اما نحوه کار می‌تواند کمی متفاوت باشد. هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

۱- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولا در اینترنت یا گروه‌های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

۴- فروپاشی طرح

موارد ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

تشخیص طرح پانزی

با وجود این‌که کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند، همه انواع آن، یک سری خصوصیات اصلی دارند که عبارت‌اند از:

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی بودنش شک کنید. منظور از نجومی بودن سود این است که اگر قرار باشد با پول خود کار کنید، باز هم سودش از طرح پانزی پایین‌تر است. مثلا ماهی بیش از ده درصد سود تضمینی، بسیار مشکوک است. به این فکر کنید که چطور می‌شود بدون هیچ ریسکی چنین سودی را تضمین داد؟

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولا از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعا نمی‌خواهد شناسایی شود.

عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلا بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا این‌که چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این‌ روزها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح بقدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

کلاهبرداری به روش پانزی چگونه است؟

کلاهبرداران با روش‌ها و تکنیک‌های مختلف سعی می‌کنند سرمایه‌گذاران را متقاعد کنند که طرح آن‌ها طرحی قابل اعتماد و پر سود است.

• کلاهبرداران با وعده بازدهی‌های فوق‌العاده، سرمایه‌گذاران را به این کار جلب می‌کنند. به عنوان مثال یک کلاهبردار طرح پانزی به سرمایه‌گذاران قول می‌دهد که هر سرمایه‌ای که در این طرح قرار دهند، ۲۵ درصد یا بیشتر بازدهی خواهد داشت.
• کلاهبرداران هرگز در این طرح سرمایه‌گذاری نمی‌کنند. آن‌ها فقط پول مردم را می‌گیرند و سعی می‌کنند افراد بیشتری را برای شرکت در این طرح متقاعد کنند.
• آن‌ها با جلب سرمایه‌گذاران جدید پول بیشتری دریافت می‌کنند و از قسمتی از آن پول برای پرداخت ۲۵ درصد سود سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌کنند.
• این کار تا زمانی که کلاهبرداران بتوانند سرمایه‌گذاران جدیدی را به این طرح وارد کنند و بتوانند از پول آن‌ها برای پرداخت بخشی از سود سرمایه‌گذاران قبلی استفاده کنند، ادامه پیدا خواهد کرد.

به طور نمونه تصور کنید که کلاهبردار این ماه توانسته ۱۰۰ سرمایه‌گذار را به طرح خود جلب کند و هر یک از این سرمایه‌گذاران ۱ میلیون دلار پرداخت کرده اند.

اگر در ماه‌های بعد این کلاهبردار نتواند ۱۰۰ نفر یا بیشتر را وارد این کار کند، پول کافی برای پرداخت سود افراد قبلی نخواهد داشت و این طرح او کاملاً سقوط خواهد کرد.

چگونه طرح پانزی در ارزهای دیجیتال را بشناسیم؟

راه‌های زیادی برای شناسایی طرح پونزی در ارز دیجیتال وجود دارند، از جمله:

• کلاهبردارن طرح‌های پانزی در ارز دیجیتال با وعده سودهای کلان و درآمد فراوان، سرمایه‌گذاران را به این طرح‌ها جذب می‌کنند.
• آن‌ها اغلب قول تضمین شده بازگشت وجوه سرمایه‌گذاران را می‌دهند. به خاطر داشته باشید که بازگشت سرمایه هیچ وقت تضمینی نیست و همیشه خطر از دست دادن بخشی از سرمایه وجود دارد.
• قبل از سرمایه‌گذاری به خوبی در مورد پلتفرم یا سیستم مورد نظر تحقیق کنید و اگر نحوه کسب و کار را به درستی درک نمی‌کنید، سرمایه‌گذاری نکنید.
• کلاهبرداران طرح‌های پانزی در ارز دیجیتال سعی می‌کنند شما را تحت فشار قرار دهند تا دوباره سرمایه بیشتری در این طرح قرار دهید چرا که آن‌ها برای پرداخت سود افراد دیگر به این پول احتیاج دارند.
• دارایی خود را تنها در مؤسسات معتبر که به درستی در مورد آن‌ها تحقیق کرده‌اید، سرمایه‌گذاری کنید.
• افراد معمولاً از طریق دوستان یا اعضای خانواده که مقداری درآمد از این طریق کسب کرده‌اند با این طرح آشنا می‌شوند. در کلاهبرداری به روش پانزی از این ترفندهای بازاریابی استفاده می‌کنند چرا که مردم خیلی راحت‌تر به دوستان و خانواده خود اعتماد می‌کنند.
• طرح‌های پانزی و هرمی با انجام نقل و انتقالات متعدد بین حساب‌های مختلف، منبع واقعی پول را پنهان می‌کنند و از حساب‌های بانکی اعضا برای انتقال پول استفاده می‌کنند.

سرمایه‌گذاران اغلب از اینکه مرتکب پول‌شویی شده‌اند آگاه نیستند. آن‌ها به دلیل اینکه درآمد حاصل از این کار را در اختیار دارند، اجازه می‌دهند از حساب‌های بانکی آن‌ها برای هدایت پول استفاده شود.

پانزی در ارز دیجیتال چگونه است؟

چند ماه قبل، توسعه دهندگان فناوری جنوسیس (Gnosis)، تنها در ۱۲ دقیقه، ۱۲/۵ میلیون دلار از توکن جینو (GNO)، ارز دیجیتال بومی خود را فروختند. این ارز دیجیتال مورد تحسین مجله‌های فوربر (Forbes) و وال استریت جرنال (Wall Street Journal) قرار گرفت.

در همین حال، در حوزه بمبئی، ماموران پلیس با حمله به شرکتی به نام وان کوین (OneCoin) که در حال فروش توکن‌های خود بودند، ۱۸ نماینده این شرکت را دستگیر کردند.

چندین مقام ملی در این مورد گفته اند که شرکت کوین وان که خود را به عنوان ویژگی‌های طرح پانزی بیت کوین جدید معرفی می کرد، اکنون به عنوان یک طرح پانزی در ارز دیجیتال شناخته می‌شود.

برخلاف عرضه اولیه سهام (IPO)، عرضه اولیه سکه (ICO) برای کلاهبرداران خیلی جذاب‌تر است. عرضه اولیه سکه به طور رسمی توسط هیچ مقام مالی تنظیم نمی‌شوند.

با این حال، شرکت وان کوین صدها میلیون دلار بیشتر از شرکت جنوسیس سرمایه جلب کرد. شرکت وان کوین گروهی از سرمایه‌گذاران را مورد هدف قرار داده بود که متوجه قابلیت ارزهای دیجیتال و بلاکچین برای پیشرفت بودند اما تفاوت بین یک طرح پانزی در ارز دیجیتال و یک پروژه موفق را تشخیص نداده بودند.

خطر کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد است چرا که درک اصول فناوری بلاکچین برای بسیاری از افراد غیرمتخصص دشوار است.

جمع‌بندی

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده دادن سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلا سخت نیست. مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است. به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال در حریم خصوصی تراکنش‌ها و عدم تحریم‌پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم که تا زمان قانون‌گذاری ، سرمایه‌گذاران خودشان مسئولیت اصلی را بر عهده دارند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

اگر در جایی وعده ی سود ها نجومی و تضمینی به شما داده شد، احتمالا با یک کلاهبرداری پانزی سر و کار دارید. فردی با دادن وعده های دروغین قصد دارد تا سرمایه شما را بالا بکشد و پولی را که سال ها برایش زحمت کشیده اید، یک شبه بردارد و برود. با گسترش اینترنت و شبکه های اجتماعی طرح پانزی به یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری تبدیل شده است و هر کس به دنبال سرمایه گذاری پر سود باشد جلب این وعده های دروغین می شود. با ما همراه باشید تا ماهیت و ویژگی های کلاهبرداری پانزی را به صورت کامل به شما توضیح دهیم.

طرح ها پانزی همگی یک روش کلی یکسان دارند اما ممکن است شکل ها و ترفند های بکار رفته در آنها با یکدیگر متفاوت باشد. برای مثال یک طرح پانزی با عنوان سرمایه گذاری در فارکس توجه افراد را به خودش جلب می کند.طرح دیگری با وعده ی خرید ارز دیجیتال افراد به خودش جلب می کند

طرح پانزی یک ترفند برای کلاهبرداری است که در آن کلاهبردار به افراد ناآگاه وعده می دهد با در اختیار گرفتن پول آنها به آنها سود های شگفت انگیز پرداخت خواهد کرد.اما در حقیقت این سود از کار کردن با پول ها به دست نمی آید بلکه طراح پانزی با اضافه کردن پول های دریافت شده به سرمایه گذاران قدیمی باعث ادامه طرح تا مدت مشخصی می شود. اما این شیوه راه به جایی نمی برد و پس مدت زمانی که جذب سرمایه ی طراح پانزی با مشکل مواجه شود، طرح با مشکل مواجه شده و لو می رود.

در ابتدای فرایند معمولا برای جلب اعتماد بیشتر سود مشتریان به صورت منظم پرداخت می شود اما هنگامی که قربانی جدیدی به سیستم وارد نشود طرح از هم فرو می پاشد.طراح پانزی با پول ها فرار می کند و مالباختگان راه به جایی نمی برند.

یک مثال برای پانزی

حسن یک کلاهبردار پانزی است. او یک شرکت جعلی ثبت کرده و با استفاده از مدارک آن به شما وعده می دهد در صورتی که 10 میلیون تومان سرمایه وارد شرکت او کنید. ماهانه سودی 2 میلیون تومانی به شما پرداخت خواهد کرد. او می گوید این پول از طریق سرمایه گذاری روی ارز های دیجیتال به دست می آید او حتی ممکن است به شما بگوید از سیستم فوق پیشرفته ای برای به دست آوردن سود استفاده می کند و کسب سود از این طریق تضمینی است.اما در واقع حسن هیچ گونه سرمایه گذاری انجام نداده است و تنها به یک جریان مالی به دست آمده از مالبختگان اکتفا کرده است.

این نکته را به خاطر داشته باشید که طراحان پانزی با وعده ها متنوع وارد می شوند. این وعده می تواند استخراج یک ارز جدید باشد یا فروش یک ارز ناشناخته به شما برای کسب سود چند برابری باشد.

ادامه ی ماجرای شرکت ثبتی حسن به اینجا می رسد که پس از مدتی حسن میلیون ها و یا چند میلیارد پول جمع کرده است او برای اینکه بتواند اولین سرمایه گذاران را راضی نگه دارد باید سود دریافتی را از سرمایه گذاران جدید دریافت کند. این شیوه تا زمانی که سرمایه گذار جدیدی پیدا نشود ادامه خواهد داشت. هنگامی که سرمایه گذاران جدید تعدادشان رو به افزایش باشد و حسن بتواند پول دیگر سرمایه گذاران را بدهد به کارش ادامه می دهد. اما حدودا بعد از 1 تا 2 سال تعداد سرمایه گذاران رو به کاهش گذاشته در این موقعیت حسن با برداشتن پول ها غیب می شود.

با رشد تکنولوژی و شبکه های اجتماعی ایجاد طرح های پانزی متنوع تر و خوش آب و رنگ تر ویژگی‌های طرح پانزی ویژگی‌های طرح پانزی شده است. کلاهبرداران پانزی با این شیوه ها حتی می توانند به صورت ناشناس و با کمترین اطلاعات درباره ی خود به کلاهبرداری بپردازند.

ارز های دیجیتال که قابلیت ردیابی ندارند به طراحان پانزی کمک می کنند و این افراد می توانند بدون نیاز به ایجاد حساب بانکی و احراز هویت به جذب سرمایه بپردازند.

نام طرح پانزی از کجا می آید؟

نام طرح پانزی از نام یک بازرگان اهل امریکا گرفته شده است. او چارلز پانزی نام داشت و 3 مارس 1882 به دنیا آمد. او نخستین کلاهبردار جهان نیست اما به واسطه ی رقم بالای کلاهبرداری او این نوع کلاهبرداری با نام او گره خورده است. او در سال 1919 تصمیم کرفت به جای اینکه برای دیگران کار کند، برای خودش کار کند. در ابتدا قصد داشت به افراد امریکایی که می خواهند ایده های خود را در اروپا بفروشند فرصت ها را معرفی کند. چند روز بعد از ایجاد شرکت شخصی پانزی، نامه ای از یک شرکت اسپانیایی دریافت کرد. در داخل نامه یک کوپن پاسخ بین المللی وجود داشت.international reply coupon یک نوع کوپن است که با فرستادن آن به شخص گیرنده امکان پرداخت هزینه های او برای پاسخ به شما را خواهید پرداخت. توجه کنید که در زمان جنگ جهانی اول هستیم و در این زمان به دلیل تورم ناشی از جنگ هزینه ی این کوپن ها در ایتالیا ارزان شد، پانزی برآورد کرد که سود این معاملات به میزان 400 درصد خواهد بود.او در ابتدا سعی کرد این پول را از بانکی در امریکا قرض بگیرد اما با مخالفت بانک مواجه شد و تصمیم گرفت تا سرمایه لازم را از طریق افراد با وعده هایی مانند برگشت 100% سود در سه ماه کسب کند.او با همین وعده توانست حدود 20 ملیون دلار در سال 1919 جذب کند. اما به جای کار با سرمایه در واقع تنها به جمع اوری آن و فرار با پول های به دست آمده پرداخت. به دلیل بزرگی حجم پول کلاه برداری شده این نوع کلاهبرداری پانزی نامیده می شود.

چرخه های اصلی در همه طرح های پانزی شامل مراحل زیر است:

در ابتدا یک وعده بزرگ و فریبنده به مشتریان می دهند.

سپس توجیهاتی در جهات انجام پذیر بودن وعده می دهند.

در مرحله ی بعدی سود را به میزان دقیق در ماه های اولیه به سرمایه گذاران پرداخت می کنند.

در نهایت زمانی که سود به دست آمده بیشتر از مبلغ خودشان شد، افراد جدیدی به پروژه وارد نشدند با پول جمع آوری شده فرار می کنند. توجه داشته باشید که این افراد معمولا ویژگی‌های طرح پانزی به دادن آدرس های جعلی به مشتریان هیچ رد پایی از خودشان به جا نمی گذارند. گرفتن حکم جلب و زندانی کردن این افراد کار ساده ای نیست. از همین رو به افراد توصیه می کنیم سرمایه گذاری های خود را در مراکز معتبر و با سود معقول به انجام رسانند.

آیا پانزی با شرکت های هرمی فرق دارد؟

با وجود شباهت های بسیار زیاد بین شرکت های پانزی و هرمی یک تفاوت عمده میان این دو وجود دارد. در شرکت های هرمی در اکثر مواقع یک جنس بی کیفیت با قیمت زیاد و به صورت انحصاری به فروش می رسد و در واقع یک کالا به ازای هزینه ای گزاف به فروش می رسد. در حالی که در شرکت های پانزی تنها یک وعده دروغین به سرمایه گذاران داده می شود و اثری از کالا وجود ندارد.

شرکت های پانزی از چه شیوه هایی استفاده می کنند؟

شیوه ی معمول و اولیه ی شرکت های هرمی همان گونه که در مثال گفتیم، تشویق افراد با استفاده از وعده های دروغین است.پرداخت سود در زمان مشخص در مراحل ابتدایی و از بین بردن را های تماس و پیگیری در مراحل بعدی است.

ممکن است شرکت های پانزی به شما بگویند با معرفی افراد جدید به شرکت سود دریافتی شما بیشتر خواهد شد (مشابه سود دهی شرکت های هرمی)

در شیوه ای دیگر به مشتریان گفته می شود در صورتی که سود پولتان را برداشت نکنید در نهایت سود بیشتری از مبلغ توافق شده اولیه را دریافت خواهید کرد.(سود مرکب)

چرا کلاهبردارن پانزی از ارز های دیجیتال استفاده می کنند؟

• تراکنش ارز های دیجیتال قابل ردیابی نیستند.
• کار با آنها ساده است.
• نیازی به حساب بانکی برای دریافت سرمایه وجود ندارد بنابراین احتیاجی به احراز هویت نیست.
• انجام تراکنش ها در کوتاه ترین زمان ممکن به انجام می رسد.
• پولشویی آسانتر انجام می شود.

با توجه به نکات گفته شده به نظر می رسد افراد باید نسبت به پیشنهادات سرمایه گذاری با دقت و احتیاط برخورد کرده و تا زمان تحقیقات کامل از سپردن سرمایه خود به دیگران جلوگیری کنند. توصیه می کنیم هر گونه سرمایه گذاری با سود شگفت انگیز را پانزی در نظر بگیرید. درباره ی جزئیات طرح های پیشنهادی برای سرمایه گذاری به خوبی فکر کنید و تا از پلن درآمدی آنها مطمئن نشده اید، سرمایه خود را به آن ها ندهید.تنها پنیر رایگان در تله موش است و هیچ وعده ی فریبنده ای بدون حکمت نیست.

توصیه می کنیم به جای سپردن سرمایه خود به دیگر افراد، شخصا سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال را آغاز کنید. برای اینکار می توانید خرید بیت کوین را از وبسایت داماهی پی انجام دهید. انواع ارز های دیجیتال در داماهی پی به فروش می رسد. سرمایه گذاری شخصی روی ارز های دیجیتال ریسک کلاهبرداری را به حداقل می رساند. با این کار امکان نقد کردن سرمایه به صورت آنی وجود دارد. امکان خرید ووچر پرفکت مانی نیز برای مشتریان داماهی پی تنها با یک بار ثبت نام در وبسایت فراهم شده است. این ووچر بدون تاریخ انقضا است و می تواند برای سرمایه گذاری دلاری استفاده شود.

طرح پانزی چیست و چگونه می توان آن را تشخیص داد؟

بازار ارز رمزنگاری از سال 2016 به بعد شاهد افزایش طرح های پانزی بوده است. بسیاری از برنامه های سرمایه گذاری مشکوک به گونه ای طراحی شده اند تا از هیاهوی رونق ارزهای رمزنگاری برای فریب دادن سرمایه گذاران زودباور و احساسی استفاده کنند.
5 طرح کلاهبرداری رایج در بازار ارزهای رمزنگاری

طرح های پانزی عمدتا به دلیل ماهیت غیرمتمرکز فناوری بلاک چین در بازار ارز رمزنگاری رواج یافته اند. این ماهیت غیر متمرکز به کلاهبرداران این امکان را می دهد تا ناظران متمرکز، که تراکنش های مشکوک را شناسایی یا مسدود می کنند، دور بزنند.
بلاک چین چیست؟ یک راهنمای کامل برای مبتدیان

ویژگی تغییرناپذیر سیستم های بلاک چین که نقل و انتقالات وجوه را برگشت ناپذیر می کنند، نیز به نفع کلاهبرداران است و برگشت وجوه قربانیان طرح پانزی را سخت تر می کند.

جانی لیو، مدیر عامل صرافی کوکوین، در مصاحبه هفته گذشته خود گفت که بنا به یک دلیل، بازار ارز رمزنگاری زمینه مناسبی برای طرح های پانزی شده است:

این بازار مملو از کاربرانی است که مشتاق سرمایه گذاری در آن هستند و عملا هیچ قانونی وجود ندارد که پروژه ها را از پنهان کردن اهداف مخرب خود باز دارد.

وی افزود تا زمانی که قوانین مالی شفاف و مورد تایید جامعه بین الملل برای بازار ارز رمزنگاری وضع نشود، این بازار همچنان شاهد ظهور و سقوط طرح های پانزی خواهد بود.

طرح های پانزی چگونه کار می کنند؟

عبارت طرح پانزی در سال 1920 اختراع شد. در آن زمان، یک کلاهبردار به نام “چارلز پانزی” یک برنامه با بازده بالا را برای سرمایه گذاری تبلیغ کرد که ظاهرا از کوپن های پاسخ بین المللی (IRC) برای دستیابی به درآمد چشمگیر استفاده می کرد.

پانزی به سرمایه گذاران وعده سود تا 50 درصد برای 45 روز یا 100 درصد برای 90 روز داد. او طبق قول و قرار خود به سرمایه گذاران سود وعده داده شده را پرداخت کرد، اما آنها بی اطلاع از همه جا، پولی را دریافت کرده بودند که در واقع متعلق به سرمایه گذاران جدید بود. این برنامه برای جذب سرمایه گذاران جدید طراحی شده بود و پانزی توانست با کمک آن بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

اگر چه پانزی اولین نفری نبود که از چنین طرحی برای کلاهبرداری از مردم استفاده کرد، اما اولین نفری بود که با استفاده از این طرح، مبلغ زیادی کلاهبرداری کرد. بنابراین، این تکنیک به نام او نامگذاری شد.

به طور خلاصه، طرح پانزی یک برنامه سرمایه گذاری فریب دهنده است که به سرمایه گذاران وعده سود نجومی می دهد، اما از پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه گذاران اولیه استفاده می کند. این به کلاهبرداران پشت چنین عملیاتی کمک می کند تا وجاهت قانونی خود را حفظ کرده و سرمایه گذاران جدید را جذب کنند.

با این حال، طرح های پانزی برای پایدار ماندن نیاز به ورودی ثابت سرمایه دارند. این طرح کلاهبرداری معمولا زمانی به پایان خود می رسد که تعداد سرمایه گذاران جدید کاهش می یابد یا زمانی که سرمایه گذاران به صورت دسته جمعی تصمیم می گیرند سرمایه خود را برداشت کنند.

چگونه یک طرح پانزی را شناسایی کنیم

در سال های اخیر و همزمان با روند صعودی بازار ارز رمزنگاری، طرح های پانزی افزایش چشمگیری داشته اند. بنابراین، مهم است که بدانید چگونه یک طرح پانزی را شناسایی کنید. مواردی که در زیر گفته خواهند شد، برخی از جنبه هایی هستند که باید هنگام بررسی این که “آیا یک پروژه ارز رمزنگاری طرح پانزی است یا خیر”، به آنها توجه کنید.

وعده سودهای بسیار بالا یا نجومی

بسیاری از طرح های پانزی به سرمایه گذاران وعده سود بسیار بالا با ریسک کم می دهند. اما این سودهای نجومی و ریسک کم با سودهای سرمایه گذاری دارای ریسک در دنیای واقعی در تناقض هستند. در واقع، هر نوع سرمایه گذاری با مقدار مشخصی از ریسک همراه است.

سود سرمایه گذاری های معمولی در بازار ارز رمزنگاری با توجه به شرایط حاکم بر بازار بالا و پایین می رود، بنابراین وعده های سود بسیار بالا را باید یک هشدار در نظر گرفت. در بسیاری از موارد، سرمایه گذارانی که به چنین شبکه های هرمی ملحق می شوند، هرگز سودی بابت پول خود دریافت نمی کنند.

Khaleelulla Baig، بنیانگذار و مدیرعامل پلتفرم معاملاتی KoinBasket، گفت که شفافیت باید مهم ترین عاملی باشد که سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری پول در یک پروژه ارز رمزنگاری، آن را در نظر بگیرند:

آنچه واقعا اهمیت دارد، شفافیت در مورد جزئیات پروژه است. اکثر بنیانگذاران کسب و کار خود را براساس وعده های پر زرق و برق بنا می کنند. سوابق گذشته پرداخت های تیم موسس در مقابل تعهدات آن را بررسی کنید.

پروژه های ارز رمزنگاری ثبت نشده

مهم است که قبل از سرمایه گذاری، مطمئن شوید که آیا یک پروژه ارز رمزنگاری در سازمان های نظارتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا ثبت شده است یا خیر. شرکت های ارز رمزنگاری ثبت شده معمولا برای جلوگیری از جریمه شدن، ملزم به ارائه جزئیات مرتبط با مدل های درآمدی خود به مقامات نظارتی مربوطه هستند. بنابراین، بعید است که این شرکت ها در طرح های پانزی شرکت کنند.

از پروژه های ثبت شده در کشورهایی که قوانین ضعیف ارز رمزنگاری دارند و مستعد طرح های پانزی هستند، باید اجتناب شود.

برخی از مناطق جهان (مانند اتحادیه اروپا) قبلا قوانین دقیق ارز رمزنگاری را ارائه کرده اند که برای محافظت از سرمایه گذاران این بازار در برابر این نوع کلاهبرداری ها طراحی شده اند. براساس طرح اخیر تصویب ویژگی‌های طرح پانزی شده توسط شورای اروپا، شرکت های ارز رمزنگاری به زودی موظف به رعایت قوانین بازار دارایی های رمزنگاری (MiCA) خواهند بود و برای فعالیت در این منطقه باید مجوز داشته باشند.

طرح MiCA شرکت های ارز رمزنگاری را وادار می کند تا مدل های درآمدی خود را افشا کنند و این امر باعث کاهش رشد شرکت های رمزنگاری متکی بر طرح های پانزی در این منطقه خواهد شد.

استفاده از استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده

طرح های پانزی معمولا دلیل دستیابی به سود بالا با حداقل ریسک را استفاده از استراتژی های معاملاتی پیچیده عنوان می کنند. درک بسیاری از استراتژی های کسب سود بالای اتخاذ شده در این طرح ها معمولا دشوار است، اما کلاهبرداران این کار را به طور عمدی انجام می دهند تا از بررسی دقیق جلوگیری کنند.
استراتژی معاملاتی چیست و چرا به آن نیاز دارید؟

پلتفرم بیت کانکت (Bitconnect) که در سال 2016 راه اندازی شد، نمونه ای از طرح پانزی است که از این تاکتیک برای فریب سرمایه گذاران استفاده کرد. اپراتورهای آن سرمایه گذاران را تشویق کردند تا ارزهای BCC را بخرند و آنها را در این پلتفرم قفل کنند و به نرم افزار وام دهی آن اجازه معامله وجوه را بدهند. این پلتفرم وعده سود ماهانه 120 درصد را به سرمایه گذاران داده بود.

ویتالیک بوترین (یکی از بنیانگذاران اتریوم) جزو اولین چهره های معروف بود که در مورد این پروژه کلاهبرداری هشدار داد. مقامات ایالات متحده و بریتانیا این پلتفرم را یک طرح پانزی اعلام کردند. بسته شدن این پلتفرم در سال 2018 باعث سقوط شدید قیمت BCC و میلیاردها دلار ضرر شد.

سطح بالای متمرکز بودن

طرح های پانزی معمولا در پلتفرم های متمرکز اجرا می شوند. وان کوین ( OneCoin) یکی از طرح های پانزی ارز رمزنگاری است که مبتنی بر یک شبکه بسیار متمرکز بود. این طرح هرمی که بین سال های 2014 تا 2019 اجرا شد، حدود 5 میلیارد دلار از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرد. این پروژه برای انجام این طرح به سرورهای داخلی خود متکی بود و سیستم بلاک چین نداشت.

توکن وان کوین فقط در صرافی OneCoin قابل معامله بود. توکن ها قابل تبدیل به پول نقد بودند و انتقال وجه به صورت الکترونیکی انجام می شد.

پلتفرم OneCoin همچنین دارای محدودیت سقف برداشت روزانه بود، به همین دلیل کاربران نمی توانستند وجوه خود را به یکباره برداشت کنند.

این طرح در سال 2019 پس از دستگیری برخی از اعضای مهم آن از بین رفت. اما، علی رغم صادر شدن حکم بازداشت روجا ایگناتوا (بنیانگذار این پروژه) توسط دادگاه فدرال، این شخص هنوز آزاد است.

بازاریابی چند سطحی

لیو از کوکوین خاطرنشان کرد که هشدارها در طول چند سال گذشته تغییر چندانی نکرده اند و بازاریابی چند سطحی هنوز در قلب بسیاری از طرح های پانزی قرار دارد:

طرح های پیچیده درآمدی شامل چندین لایه از کاربران، برنامه های ارجاع، درصد ها، مقیاس های متغیر و سایر ترفندها همگی نشانه هایی از یک طرح پانزی هستند که با استفاده از وجوه تزریق شده توسط لایه های پایین تر، سطوح بالاتر را تغذیه می کنند.

بازاریابی چند سطحی یک تکنیک بازاریابی بحث برانگیز است که در آن شرکت کنندگان برای کسب درآمد ملزم به تبلیغ محصولات و خدمات خاص و همچنین جذب نیروهای جدید برای پیوستن به شبکه هستند. کمیسیون های به دست آمده از افراد جدید بین اعضای لایه های بالایی تقسیم می شود.

GainBitcoin یکی از طرح های پانزی است که از این ترفند برای کلاهبرداری استفاده کرده است. این طرح هرمی که توسط آمیت بهاردواج مدیریت می شد، دارای هفت استخدام کننده اصلی بود که در هند و قاره های مختلف جهان مستقر بودند. هر یک از آنها وظیفه جذب سرمایه گذاران در شبکه را داشتند.

این طرح پانزی با وعده‌ی بازده ماهانه‌ 10 درصد برای واریز بیت کوین، به‌مدت 18 ماه فعالیت کرد. گفته می شود که این طرح بین 38500 تا 60000 بیت کوین از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرده است.
بیت کوین چیست؟ آموزش کامل بیت کوین

بیش از 100 سال است که کلاهبرداران از طرح های پانزی استفاده می کنند. اما به دلیل عدم وجود قوانین دقیق در بازار ارز رمزنگاری، این طرح های کلاهبرداری در این بازار افزایش قابل توجهی داشته اند.

از آنجایی که بازار ارز رمزنگاری مستعد این نوع طرح های کلاهبرداری است، قبل از سرمایه گذاری در هر پروژه جدید باید احتیاط کنید و ابتدا در مورد اعتبار و تیم توسعه آن به طور کامل تحقیق کنید.

طرح پانزی در ارز دیجیتال چیست و نحوه شناسایی آن چگونه است؟

طرح پانزی در ارز دیجیتال یک کلاهبرداری در سرمایه گذاری است که به سرمایه گذاران موجود با وجوه جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید پرداخت می کند. سازمان دهندگان طرح پانزی در ارز دیجیتال اغلب قول می دهند پول شما را سرمایه گذاری کنند و بازدهی بالایی را با خطر کم یا بدون خطر بدست آورند.

طرح پانزی در ارز دیجیتال

طرح های پونزی به نام چارلز پونزی نامگذاری شده اند. در دهه 1920، پونزی به سرمایه گذاران قول بازگشت 50 درصدی در طی چند ماه را برای سرمایه گذاری در کوپن های نامه بین المللی داد. پونزی از بودجه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت “بازده” جعلی به سرمایه گذاران قبلی استفاده کرد. سازمان دهندگان طرح پانزی در ارز دیجیتال غالباً قول بازده بالا را می دهند بدون اینکه خطر کمتری داشته باشد. در عوض ، آنها از پول سرمایه گذاران جدید برای پرداخت سرمایه گذاران قبلی استفاده می کنند و ممکن است بخشی از پول را برای خودشان بدزدند.

نحوه کار طرح پانزی در ارز دیجیتال

شیوه کار طرح پانزی در ارز دیجیتال به این صورت است که کلاهبرداران با جذب اعضای جدید درآمدزایی را شروع می کنند. آنها از بودجه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت سرمایه گذاران قدیمی و ادامه کار این طرح استفاده می کنند. واقعیت این است که کلاهبرداران هرگز پول را سرمایه گذاری نمی کنند. آنها از این طریق برای دستکاری سرمایه گذارانشان در فکر سودآوری استفاده می کنند. اما در واقع، آنها با سرعت سریع ضرر می کنند. طرح های پونزی برای زنده ماندن به جریان مداوم پول نیاز دارند. وقتی آنها نتوانند سرمایه گذار بیشتری جذب کنند و افراد زیادی پول نقد داشته باشند، معمولاً سقوط می کنند.

ویژگی طرح پانزی

1- بازده بالا با خطر کم یا بدون خطر:

هر سرمایه گذاری دارای درجاتی از ریسک است و سرمایه گذاری هایی که بازده بالاتری دارند معمولاً ریسک بیشتری دارند. نسبت به هرگونه فرصت “تضمین شده” سرمایه گذاری بسیار مشکوک باشید.

2- بازدهی بیش از حد سازگار:

سرمایه گذاری ها به مرور زمان بالا و پایین می شوند. در مورد سرمایه گذاری که بطور منظم بدون در نظر گرفتن شرایط کلی بازار، بازدهی مثبت ایجاد می کند، تردید داشته باشید. سرمایه گذاری های ثبت نشده طرح های Ponzi به طور معمول شامل سرمایه گذاری هایی است که در SEC یا تنظیم کننده های ایالتی ثبت نشده است. ثبت مهم است زیرا دسترسی سرمایه گذاران به اطلاعات مربوط به مدیریت شرکت، محصولات، خدمات و امور مالی را فراهم می کند.

3- فروشندگان غیرمجاز:

قوانین اوراق بهادار فدرال و ایالتی مستلزم داشتن مجوز یا ثبت نام به متخصصان و شرکت های سرمایه گذاری است. بیشتر طرح های Ponzi شامل افراد فاقد مجوز یا شرکت های ثبت نشده است.

چگونه می توان طرح پانزی در ارز دیجیتال را شناخت؟

اگرچه تشخیص طرح های پونزی در ارز دیجیتال کمی دشوار است، اما برخی از موارد هر طرح Ponzi را به هم متصل می کند. با یادگیری همه علائم، می توانید مسائل احتمالی را تشخیص داده و با آنها مبارزه کنید. در اینجا برخی از نحوه های تشخیص کلاهبرداری های طرح پانزی در ارز دیجیتال آمده است.

1. وعده هایی که واقعی بودن آنها خیلی خوب است

سرمایه گذاران می دانند که هر سرمایه گذاری با مجموعه ای از خطرات همراه است. عبارت «هرچه ریسک زیاد باشد، پاداش نیز بالاتر خواهد بود» عبارتی رایج در دنیای سرمایه گذاری است. بنابراین، وقتی کسی با پیشنهادی به شما نزدیک می شود که کمی خطرناک به نظر می رسد، حتما مشکلی پیش آمده است.

2. بازده بسیار مکرر سرمایه گذاری

بازگشت سرمایه اغلب بسته به وضعیت بازار نوسان دارد. آنها بالا و پایین می شوند و سازگار نیستند. همیشه فارغ از شرایط بازار از هرگونه سرمایه گذاری که بازدهی ثابت دارد مراقب باشید.

3. سرمایه گذاری های بی رویه

کلاهبرداران معمولاً سرمایه گذاری هایی را که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا سایر نهادهای نظارتی ثبت نشده اند ترجیح می دهند. آنها را قادر می سازد تا آنجا که ممکن است زیر رادار پرواز کنند و طرح را ادامه دهند. همیشه از سرمایه گذاری های بی رویه خودداری کنید.

اقدامات احتیاطی دیگر

امروزه سرقت و کلاهبرداری ارزهای رمزپایه رایج است. برای آنکه گرفتار هکر ها نشوید، باید اقدامات امنیتی را پیگیری کنید. آنها می توانند اطمینان حاصل کنند که معاملات ارز رمزنگاری شده شما ایمن، خصوصی و محافظت شده است.

VPN (1 نصب کنید:

VPN تمام ترافیک را رمزگذاری می کند، این امر ردیابی فعالیت شما را برای هکرها دشوار می کند. این یک تصور غلط رایج است که همه ارزهای رمزپایه ناشناس هستند. آنها مستعار هستند، بنابراین امکان ردیابی آنها وجود دارد. استفاده از VPN همراه با سوئیچ کشنده و سیاست سختگیرانه ورود به سیستم باید این کار را انجام دهد.

2) کلید امنیتی فیزیکی:

این یک قطعه سخت افزاری است که ویژگی‌های طرح پانزی می توانید با استفاده از آن اجازه دسترسی به ارز رمزنگاری شده خود را بدهید. این یک روش عالی برای کاهش خطر هک و ردیابی است زیرا برای انجام هر عملی مجبور به داشتن کلید امنیتی فیزیکی هستند.

3) همیشه مراقب سرمایه گذاری و امنیت خود باشی

کوشا و دقیق باشید. این برای هر کسی که با ارزهای رمزپایه سروکار دارد بسیار مهم است. کلاهبرداری مربوط به ارزهای رمزنگاری شده بسیار مکرر شده است. فراموش نکنید که تا حد امکان اقدامات پیشگیرانه را معرفی کنید.